Perfectionnement à l'approche risque clientèle professionnels

Pré-requis Objectifs | Compétences Public cible Atouts Programme Pédagogie – Évaluation Formateur

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Pré-requis

Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance

Objectifs | Compétences

Développer son niveau d’expertise aux problématiques spécifiques de la clientèle Professionnelle
Connaître la réglementation applicable aux activités de financement des PROS
Connaître le contexte juridique des professionnels et risques encourus pour La Banque
Être capable de réaliser une analyse économique et financière de dossiers clients (profession libérale, artisan, association, SARL)
Connaître les produits de financement bancaire dédiés aux Pros
Connaître les règles de gestion des risques
Être capable d’effectuer des contrôles de dossiers de financement

Public cible

Contrôleurs bancaires
Inspecteurs généraux
Analystes risques
Pré-contentieux

Atouts

Approche pragmatique et efficace axée sur la mise en pratique
Participant opérationnels à l’issue du séminaire
Permet de cranter en expertise technique sur les dossiers de contrôle

Perfectionnement à l'approche risque clientèle professionnels

Programme

Contexte juridique des professionnels et risques encourus (1 jour)

Statut des professionnels, risque de crédit et assiette de garanties pour la banque
Statut des professionnels et éligibilité des garanties
Régimes fiscaux des Pros et impact sur le financement bancaire

Réglementation applicable aux activités de financement des Pros – droit bancaire (0.5 jour)

Le compte bancaire au cœur de la relation client « professionnel »
Le risque de crédit et son cadre réglementaire
Le suivi du risque de crédit au quotidien
La responsabilité du banquier dispensateur de crédit

Travaux Pratiques

Atelier

Analyse économique et financière du professionnel (2.5 jours)

Qu’est qu’un professionnel en bonne santé
Focus sur les comptes d’association et points de repère de bon équilibre financier

Travaux Pratiques

Atelier

Offre produits et financement du clients professionnels (1 jour)

Connaître les produits de financement bancaires du Pro
Connaître les garanties et sûretés à recueillir en fonction du financement octroyés
Comprendre les risques attachés à cette activité de financement

Pédagogie – Évaluation

Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

Formateur

Béatrice Franco-Idriss

Responsable pédagogique de la Gamme Retail Banque-Assurance et Réglementaire

Diplômée d’une maîtrise en droit des Affaires, d’un magistère de Droit Fiscal, de l’ITB et titulaire de l'executive certificate "Fondamentaux de l'entreprise durable" de CentraleSupelec Exed, Béatrice a débuté sa carrière en tant qu’auditrice interne chez BNP Paribas pour l’un de ses sites à l’international pendant 5 ans.
Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilité en banque d'entreprises au sein de Fortis Banque, puis d’HSBC.
Puis, elle a rejoint First Finance pour développer la gamme Banque de réseau et intervient désormais sur les formations Entreprises en lien avec l’analyse financière, les aspects juridiques et fiscaux de l’entreprise, le trade et les financements Corporate.
Elle est aujourd’hui responsable pédagogique de la Gamme Banque-Assurance et Réglementaire.