Les banques, rôle, environnement et enjeux

Les différents modèles bancaires

• La banque universelle
• La séparation banque d’investissement et de réseau

Les clients des banques

• Particuliers
• Entreprises
• Institutionnels
• États

Jeu de plateau

• Comprendre les différents services proposés par une banque

Réglementation

• Conformité (KYC, blanchiment, etc.)
• Protection des clients (MIF)

Organisation et métiers de la banque

• 4 grandes divisions : réseau, services aux investisseurs, services spécialisé, banque de financement et d’investissement

Jeu de plateau

• Dresser une cartographie complète des métiers de la banque universelle

Réglementation interne

• Séparation des tâches et protection des données

Activité

• Analyser le règlement CRBF 97-02

Rôle de l’ALM

• Bilan et du compte de résultat d’une banque

Jeux de plateau

• Construire pas à pas le bilan et le compte de résultat d’une banque selon un scénario

Fonds propres

• Utilité des fonds propres
• Tier One, Tier Two, dette subordonnée

Travaux Pratiques

• Étudier l’impact d’un défaut sur les fonds propres

Financement de la banque

• Financement interbancaire
• Le rôle de la banque centrale

Crises bancaires

• Crise des subprimes : origines et diffusion
• Crise de liquidité
• Crise de la dette européenne

Risques et impacts réglementaires sur les fonds propres

• Risque de contrepartie
• Risque de marché
• Risque opérationnel
• Risque de liquidité

Étude de cas

• Définir les mécanismes de couverture des risques

Mise en situation et restitution des connaissances

Jeu de rôle

• Les apprenants jouent le rôle de responsable des ressources humaines d’une banque et doivent expliquer les différents métiers