Finance

Banque - Assurance | Réglementaire

Cash management pour les entreprises

2340€

Prix net : Montant sur lequel il n’est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Format(s) pédagogique(s) : Présentiel

Niveau : Maîtrise

Durée : 2 jours

Langue(s) : Français

Code Web : CASHMANAGEMENT

Formation également animée à distance aux mêmes dates

Sessions disponibles

21 octobre 2021

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Objectifs Atouts Programme Formateur

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Objectifs

Comprendre les flux de trésorerie
Savoir passer de la gestion des flux à la gestion des liquidités
Comprendre le Cash management
Savoir proposer et argumenter le cash management en entreprise
Comprendre les enjeux des risques de taux et de change pour les entreprises
Connaître les différents types d’engagements sur les taux et le change et savoir conseiller le client

Atouts

Animateur expert et professionnel sur ce domaine
Approche pragmatique des besoins et des réponses
Approche claire des produits de marché

Cash management

Programme

Connaître les enjeux d'une trésorerie de groupe

Définir le concept et identifier les objectifs du Cash Management

Objectifs et prérogatives d’une trésorerie groupe
Rôle du trésorier
Gains potentiels de l’optimisation de gestion de trésorerie
- Prévisions de trésorerie
- Suivi des positions
- Négociation bancaire

Définir la stratégie trésorerie groupe

Cartographie trésorerie groupe
Centralisation des flux
Mise en œuvre et contrôle

Gestion de trésorerie : le cash management

Gestion des flux

Gestion en date de valeur
Gestion en sécurisation des moyens de paiement
Affectation des flux par banque
Suivi du coût de la relation bancaire

Gestion de la liquidité

Fluidification de la circulation du cash dans l’entreprise : cash pooling, centrale de trésorerie, netting
Optimisation des placements : montant, durée, taux
Développement des relations avec les filiales

Étude de cas

Exemple d’optimisation d’un netting

Réalisation des prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme

Mise en place des prévisions à court terme et gestion des appels de fonds filiales
Analyse des écarts entre réel et prévisionnel
Élaboration des budgets de trésorerie

Travail en groupes

Réaliser un tableau de trésorerie groupe et cartographier un processus

Gestion du risque de taux d’intérêt et de change

Risques import / export
Principaux outils de gestion du risque
Stratégies optimisées de couverture

Travail en groupe

Identifier la stratégie de couverture optimale d’une situation de trésorerie donnée et calculer la position de change

Centralisation de la trésorerie : le cash pooling

Enjeux du Cash Pooling

Identifier un projet « idéal »
Établir un état des lieux

Structures de Cash Pooling possibles

Schémas classiques
- Z.B.A (Zero Balance Account) / T.B.A (Target Balance Account)
- Notionnel
- Solutions mixtes
Solution monobanque ou banque « overlay »
Avantages et inconvénients de chaque solution

Jeu de rôle

À travers la constitution de binômes conseiller / client, mettre en exergue les enjeux du Cash Pooling selon un scenario établi

Exercice d’application

Calculer la redistribution d’un avantage Cash Pooling pour une filiale

Leviers d'action quotidiens

Sécurisation des flux financier

Outils et avantages de la dématérialisation

Suivi et contrôle de la position Cash

Dysfonctionnements courants et actions correctrices nécessaires
Évaluation de la propre performance et indicateurs clés
Financements moyen terme alternatifs
Optimisation par de nouveaux modes de financement court terme

Contraintes associées à la constitution d’une centrale de trésorerie

Contraintes juridiques, réglementaires et fiscales

Formateur

Michel FRANSES

Responsable du Programme Cash Management pour les Caisses d'Épargne - BPCE

Diplômé de Sciences Po Paris et d’un 3ème Cycle IAE Paris, Michel Franses a plus de 30 ans d’expérience dans la banque « généraliste » et le financement aux entreprises et près de 20 ans de pratique de la formation. Il a travaillé successivement pour le Crédit du Nord, l’Union de Banques à Paris, la Société Marseillaise de Crédit, et, pendant plus de 15 ans, au sein du Groupe BPCE. Il est spécialiste de l’analyse financière, l’évaluation des entreprises, l’analyse des risques crédit, la gestion de trésorerie, le financement des entreprises, les moyens de paiement domestiques et internationaux et le cash management.

Pour aller plus loin