Systèmes et moyens de paiement

Pré-requis

Acteurs des moyens de paiement

Moyens de paiement scripturaux, principes et utilisations

Chèques, cartes de paiement, prélèvements, effets de commerce, virements
Instruments SEPA : caractéristiques du SCT (SEPA Credit Transfer) et du SDD (SEPA Direct Debit)

Systèmes d'envoi d'instructions

Systèmes de paiement

Caractéristiques des différents systèmes
- Systèmes bruts / nets / hybrides
- Impacts en termes de sécurité et de liquidité
Systèmes de paiement en Euro
- De détail : systèmes de masse CORE de STET, et STEP2 de l’ABE, plate-forme STEP1 de l’ABE pour les virements commerciaux unitaires
- De montant élevé (TARGET2, système EURO1 de l’ABE)
Flux de règlements internationaux
- Recours au correspondent banking
- Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains
- CLS (Forex, dérivés de crédit)
Liens avec les systèmes exogènes titres

Gestion de trésorerie et optimisation de la liquidité bancaire

Trésorier : rôle et exigences en matière d’annonces
Principes généraux de la gestion de trésorerie
Gestion des liquidités intra-day et overnight : outils de refinancement, titres collatéralisables
Impacts de 3G dans la gestion du collatéral

Rapprochement des comptes et gestion des suspens

Principes comptables
- Dates : comptable, de valeur, contractuelle (CSD)
- Nostro, Loro, Miroir Nostro
Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT de catégorie 9XX
Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations

Réconciliation d’un compte nostro ouvert auprès d’un correspondant cash étranger

Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

Obligations de vigilance normale, allégée et renforcée
Sommes ou opérations soumises à la déclaration de soupçon, rôle du correspondant TRACFIN

Risques opérationnels liés aux moyens de paiement

Évolutions en matière de moyens de paiement et opportunités pour les FinTechs

Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.