Banque - Assurance | Réglementaire

Mécanismes techniques, financiers et comptables des compagnies d’assurance-vie

2800€

Prix net : Montant sur lequel il n’est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Format(s) pédagogique(s) : Présentiel

Niveau : Acquisition

Durée : 2 jours

Langue(s) : Français

Code Web : ASSURVIE

Cette formation est également animée en distanciel en intra-entreprise

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Pré-requis Objectifs | Compétences Public cible Atouts Programme Pédagogie – Évaluation Formateur

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Pré-requis

Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance

Objectifs | Compétences

Approfondir ses connaissances du fonctionnement d’une compagnie d’assurance-vie
Approfondir la notion juridique d’assurance, de risque assurable et les branches d’activité correspondantes
Appréhender les principes de tarification, les bases réglementaires et les taux financiers utilisés
Analyser le bilan et le compte de résultat des compagnies d’assurance-vie
Connaître l’impact des normes IFRS et les principes posés par la norme consacrée aux produits d’assurance
Évaluer les enjeux de la norme Solvabilité II (Solvency II) pour les compagnies d’assurance vie
Comprendre les spécificités de la gestion actif / passif (ALM) des compagnies d’assurance-vie

Public cible

Toute personne qui souhaite comprendre ou approfondir ses connaissances du fonctionnement des compagnies d’assurance-vie

Atouts

Programme original et très complet traitant à la fois des offres produits, de la formation des prix et de la constitution des comptes des compagnies d’assurance-vie
Cette formation traite également des nouvelles contraintes pour les compagnies d’assurance : application de la norme IFRS dédiée aux produits d’assurance, norme Solvency II modifiant les obligations de fonds propres, la gestion des risques, la communication financière ainsi que les spécificités et le renforcement de la gestion actif / passif (ALM)

Mécanismes techniques, financiers et comptables des compagnies d'assurance-vie

Programme

Principaux mécanismes de l'assurance et les solutions produits

Définition de la notion d’assurance
Le risque assurance et ses caractéristiques
Classification des risques assurance : assurance de biens et de personne
Classification technique des risques
Classification financière des risques : répartition et capitalisation
Types de contrats : vie, décès, dépendance, obsèques
Vie du contrat et procédures

Actuariat et technique en assurance de Personnes

Cycle inversé de production en assurance-vie
Calcul de la prime pure
Calcul de la prime commerciale
Tables de mortalité
Bénéfice de mortalité et financier
Notion de provision mathématique
Actif général
Fonds en euros, fonds en UC

Travaux Pratiques

Lecture du bilan d’une compagnie d’assurance

Bilan des compagnies d'assurance-vie

Éléments du bilan
Structure de l’actif
Structure du passif
Compte de résultat
Rentabilité d’une compagnie d’assurance : lecture du bilan d’une compagnie d’assurance

Normes IFRS et norme assurance

Définition
Structure des IFRS
Normes IAS et IFRS
Organisation
Caractéristiques générales

Marge de solvabilité des sociétés d'assurance-vie et Solvency II

Principaux enjeux
Règles actuelles : Solvency I
Nouvelles normes Solvency I

Gestion financière d'une compagnie d'assurance

Analyser l’actif et le passif d’une compagnie d’assurance-vie
Utilité de rapprocher l’actif du passif
Définir les risques financiers de l’assurance-vie
Gestion actif / passif (ALM)
Gestion des risques de taux, change, liquidité, comptabilité
Instruments de la gestion actif / passif
Organisation de la gestion actif / passif
Spécificités de l’organisation de l’ALM en assurance-vie

Travaux Pratiques

Calcul de la VAP d’un engagement d’assurance

Pédagogie – Évaluation

Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

Formateur

Jonathan HORYN

Manager – ERNST & YOUNG Actuaires Conseils

Diplômé de SUPELEC, il a débuté son activité professionnelle en finance de marché (trading, sales) chez SOCIETE GENERALE puis NATIXIS. Il a poursuivi dans l’actuariat par une formation au Centre d’Etudes Actuarielles, puis chez LEGAL & GENERAL FRANCE et dans le conseil en actuariat chez ALTIA, PRIM’ACT puis EY Actuaires Conseils, en charge d'équipes Data & Analytics. En 2017, il a créé le startup studio Younicorns, qu'il dirige aujourd'hui.

Pour aller plus loin