Inscrivez-vous à notre newsletter
Recevez nos actualités et nos dernières mises à jour
Directive sur la Distribution d’Assurances – DDA
First Finance vous accompagne pour faire de la DDA une opportunité de formation pour vos collaborateurs : répondre aux exigences réglementaires tout en développant leurs compétences techniques et comportementales.
Formation également animée à distance
Présentation
La Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) est une Directive européenne adoptée en 2016. Elle a pour objectif de renforcer la protection du consommateur et d’uniformiser les pratiques de distribution de produits d’assurance. La DDA impose une formation continue de 15 heures pour les personnes qui distribuent des produits d’assurance. L’Arrêté du 26 septembre 2018 précise la liste des compétences professionnelles éligibles pour les actions de formation ou de développement professionnels continus.
Pré-requis
- Pas de pré-requis
Atouts
- Offre modulaire (de 1 à 15h de vidéo learning)
- Parcours différencié par métier
- Plusieurs formats disponibles : 100% digital, présentiel ou blended
- Animation assurée par des experts de la banque et de l’assurance
- Contenu actualisé et enrichi chaque année
- Plateforme accessible sur tout type d’appareils (PC, tablettes et smartphones)
- Pertinence des learning analytics permettant de suivre la progression des apprenants dans leur parcours de formation
- Suivi des apprenants du début du parcours jusqu’à la fin
- Parcours sur étagère disponible immédiatement
- Possibilité d’adapter et de personnaliser le parcours
Offre
L’approche pédagogique de First Finance est de faire de la DDA une opportunité de formation pour vos collaborateurs et de mettre le client final au cœur de l’approche en expliquant en quoi la réglementation permet aux conseillers de mieux servir et protéger ses clients. Il s’agit également de faire monter en compétences les conseillers, d’un point de vue technique mais également comportemental.
Les objectifs de nos parcours de formation DDA sont de :
- Répondre aux nouvelles exigences réglementaires telles que définies par l’arrêté sur la formation continue lié à la DDA ;
- Renforcer les compétences des collaborateurs exerçant des activités de distribution d’assurances ;
- Renforcer la qualité de l’expérience des clients qui sollicitent des informations ou du conseil en matière de produits d’assurance ;
- Mettre à jour, sur une base annuelle, les connaissances des apprenants en intégrant les évolutions juridiques, réglementaires, économiques et financières.
Nos parcours de formation DDA sont modulables. Vous pouvez choisir :
- Le format : 100 % digital ou 100 % présentiel
- La durée : la totalité des 15h réglementaires ou seulement une partie
- Le contenu :
- Spécifique selon la ligne métier : marché du particulier, banque privée ou marché entreprise
- 100 % sur étagère ou personnalisé
Ainsi, nous avons créé différents parcours de formation adaptés à chaque besoin :
Pack 15 heures
Tronc commun réglementaire
Le parcours est 100 % distanciel, sur étagère et dure 15 heures.
Il débute par un socle commun à tous les métiers :
- Environnement de l’assurance et actualités 2020-2021 (vidéos+fiches+quiz)
- L’organisation de l’industrie d’assurance et les acteurs concernés par la DDA (vidéos+fiches+quiz)
- Rappel sur les piliers de la DDA (vidéos+fiches+quiz)
- PRIIPS, remise du DIC et dispositions à venir (vidéos+fiches+quiz)
- Actualité de l’ACPR et sanctions
- Quiz de validation
- Focus sur le digital et le devoir de conseil (vidéos+fiches+quiz)
- Quiz de validation
- Bonnes pratiques de la commercialisation à distance (vidéos+fiches+ quiz)
- Quiz de validation
Chaque apprenant poursuit le parcours selon sa ligne-métier :
Marché du particulier
- Le PER, un an après (vidéos+fiches+quiz)
- Quiz de validation
- Assurance-vie et points d’approfondissement (vidéos+fiches+quiz)
- Points juridiques : la clause bénéficiaire (vidéos+fiches+quiz)
- Actualité de l’assurance-vie
- Quiz de validation
- Actualités fiscales du particulier relatives à l’assurance-vie en cas de vie (vidéos+fiches+ étude de cas par quiz)
- Actualités sur la fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès (vidéos+fiches+ étude de cas par quiz)
- Quiz de validation
- Le droit de communication de l’AGRASC sur l’assurance-vie
- Quiz de validation
- Assurance et fiscalité (vidéos+fiches+quiz)
- Le contrat de capitalisation
- Quiz de validation
- Personnes vulnérables et contrats d’assurance-vie (vidéos+fiches+ étude de cas par quiz)
- Loi PACTE (vidéos+fiches+quiz)
- Quiz de validation
- La RSE (vidéos+fiches+quiz)
- Quiz de validation
- Tronc commun IARD (vidéos+fiches+quiz)
- Quiz de validation
- Assurance habitation (vidéos+fiches+quiz)
- Quiz de validation
- Quiz de validation finale
Marché du particulier banque privée
Environnement de l’assurance
- L’assurance : un rôle social et économique
- L’environnement de l’assurance
- L’environnement juridique de l’opération d’assurance DDA
- L’organisation de l’industrie d’assurance et les acteurs concernés par la DDA
- Précision sur la notion de distribution en assurance
- La protection du consommateur et DDA
- La découverte Client
- Les règles déontologiques
- Les différentes catégories d’assurance
Assurance IARD
- Responsabilité civile
- Assurance habitation
- Assurance automobile
Assurance Prévoyance
- Environnement social
- Les différents produits d’assurance Prévoyance
Assurance-vie
- Le contrat en cas de vie
- Le contrat en cas de décès
- Le devoir de conseil
Assurance IARD – Approfondissement
Prévoyance – Marché du particulier haut de gamme
Approfondissement
Assurance-vie et marché du particulier haut de gamme
Approfondissement
Marché des entreprises
Environnement de l’assurance
- L’assurance : un rôle social et économique
- L’environnement de l’assurance
- L’environnement juridique de l’opération d’assurance DDA
- L’organisation de l’industrie d’assurance et les acteurs concernés par la DDA
- Précision sur la notion de distribution en assurance
- La protection du consommateur et DDA
- La découverte Client
- Les règles déontologiques
- Les différentes catégories d’assurance
Assurance IARD
- Responsabilité civile
- Assurance habitation
- Assurance automobile
Assurance prévoyance
- Environnement social
- Les différents produits d’assurance Prévoyance
Marché de l’entreprise
- Marché de l’assurance
- Les assurances de personnes Entreprises : les contrats collectifs
- Contrat de prévoyance
- L’assurance de biens et responsabilité dommages
- Les règles déontologiques ENTREPRISES
- Assurance-vie : synergie corporate/ banque
privée
Pack 8 heures
Tronc commun réglementaire
Le parcours est 100 % distanciel, sur étagère et dure 8 heures.
Il débute par un socle commun à tous les métiers :
Thématiques du tronc commun :
- Environnement de l’assurance
- Assurance IARD
- Assurance épargne retraite
Chaque apprenant poursuit le parcours selon sa ligne-métier :
Marché du particulier
- Assurance habitation
- Assurance automobile
- Assurance emprunteur
- Assurances de personnes
- Assurance prévoyance retail
- Assurance-vie
- Fiscalité du particulier relative à l’assurance-vie en cas de vie
- Actualité sur la fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès
Marché du particulier banque privée
- Assurance prévoyance et clientèle patrimoniale
- Assurance emprunteur : rappel et approfondissement
- Assurance-vie approfondissement : protection de l’épargnante et actualité de l’assurance-vie
- Assurance-vie approfondissement : gestion des versement, points juridiques et nouveaux défis de l’assurance-vie
- Fiscalité de particulier relative à l’assurance-vie en cas de vie
- Actualité sur la fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès
- Le contrat de capitalisation : contrat de capitalisation versus assurance-vie, doctrine fiscale
Marché des entreprises
- Les données de marché sur les acteurs et les chiffres sur le marché de l’entreprise
- Les risques actuels encourus par l’entreprise
- Les solutions d’assurance sur l’entreprise et son dirigeant : contrats collectifs et contrats individuels
- Les règles déontologiques en lien avec les clients entreprise et professionnel
Pack Blended 15 heures
Tronc commun réglementaire
Ce parcours blended dure 15 heures dont 8 heures sur étagère en digital et 1 journée de 7 heures en présentiel, contextualisée à vos spécificités.
La partie digitale est composée d’un tronc commun et d’un module spécifique par métier.
La journée de formation présentielle peut être personnalisée et adaptée à vos besoins. Elle sera très fortement axée sur la mise en pratique.
Marché du particulier
- Assurance habitation
- Assurance automobile
- Assurance emprunteur
- Assurances de personnes
- Assurance prévoyance retail
- Assurance-vie
- Fiscalité du particulier relative à l’assurance-vie en cas de vie
- Actualité sur la fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès
Marché du particulier banque privée
- Assurance prévoyance et clientèle patrimoniale
- Assurance emprunteur : rappel et approfondissement
- Assurance-vie approfondissement : protection de l’épargnante et actualité de l’assurance-vie
- Assurance-vie approfondissement : gestion des versements, points juridiques et nouveaux défis de l’assurance-vie
- Fiscalité de particulier relative à l’assurance-vie en cas de vie
- Actualité sur la fiscalité de l’assurance-vie en cas de décès
- Le contrat de capitalisation : contrat de capitalisation versus assurance-vie, doctrine fiscale
Marché des entreprises
- Les données de marché sur les acteurs et les chiffres sur le marché de l’entreprise
- Les risques actuels encourus par l’entreprise
- Les solutions d’assurance sur l’entreprise et son dirigeant : contrats collectifs et contrats individuels
- Les règles déontologiques en lien avec les clients entreprise et professionnel
Pack sur-mesure
Composez votre parcours en sélectionnant les modules qui vous intéressent dans notre bibliothèque, de plus de 25 heures de contenu digital.
Thématiques :
- Module 1 : Environnement de l’assurance
- Module 2 : Assurance IARD
- Module 3 : Assurance prévoyance
- Module 4 : Assurance-vie
- Module 5 : Assurance IARD – Approfondissement
- Module 6 : Prévoyance – Marché du particulier Approfondissement
- Module 7 : Prévoyance – Marché du particulier Haut de Gamme Approfondissement
- Module 8 : Marché de l’entreprise
- Module 9 : Assurance-vie – Marché du particulier Approfondissement
- Module 10 : Assurance-vie – Marché du particulier Haut de Gamme Approfondissement
Modalités pédagogiques
Les parcours digitaux DDA sont composés de différentes modalités pédagogiques permettant aux apprenants de suivre une formation stimulante et engageante.
- Vidéos
- Saynètes
- Fiches de cours
- Quiz
- Étude de cas
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est évaluée par des cas pratiques, des études de cas, des quiz ou des exercices en fin de séquence.
Exemple de vidéos :
Impacts DDA sur la commercialisation des produits d’assurance
Hotline technique
First Finance met à disposition des stagiaires une hotline technique, disponible 5 jours sur 7, permettant de solutionner sous 24h maximum l’ensemble des problèmes techniques : problèmes de connexions, accès aux ressources, …
Hébergement des modules digitaux et suivi des apprenants
L’ensemble des modules digitaux sont accessibles depuis notre plateforme Edx ou livrable sur la plateforme de votre choix.
Sur notre plateforme Edx vous avez accès à un ensemble de datas pour suivre la progression des apprenants. Vous pouvez aussi éditer des rapports.
Notre équipe digitale anime votre communauté d’apprenants pour améliorer leur assiduité, le taux de réussite et leur expérience utilisateur.
Pour aller plus loin
Qualité et Certification
