Banque - Assurance | Réglementaire

Gestion et restructuration des prêts immobiliers commerciaux non-performants

2800€

Prix net : Montant sur lequel il n’est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Format(s) pédagogique(s) : Présentiel

Niveau : Expertise

Durée : 2 jours

Code Web : GEST_RESTRUCT_IMMO

Cette formation peut également être animée en distanciel

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Pré-requis Objectifs | Compétences Atouts Programme Pédagogie – Évaluation Formateur

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Pré-requis

Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance

Objectifs | Compétences

Comprendre les enjeux associés à la gestion des prêts immobiliers commerciaux sous- et non-performants
Savoir analyser ces prêts, identifier la meilleure stratégie de recouvrement possible et conduire sa mise en œuvre

Atouts

Formation illustrée par de nombreuses études de cas provenant de situations réelles
Présentation d’une méthodologie complète de gestion des prêts immobiliers sous- et non-performants, de l’apparition des premières difficultés jusqu’à leur sortie du bilan
Affinage des politiques internes d’octroi de nouveaux prêts et de leur surveillance à la lumière des exemples présentés

Gestion et restructuration des prêts immobiliers commerciaux non-performants

Programme

Enjeux associés aux prêts immobiliers commerciaux non-performants

Définitions
Enjeux réglementaires
Enjeux financiers
Enjeux internes et externes

Gestion des prêts immobiliers commerciaux sous- et non-performants

Procédures et équipes
Communications internes et externes
Collecte et exploitation pertinente des données

Analyse individuelle des prêts

Identification des causes de sous- et de non-performance
- Facteurs immobiliers
- Facteurs non-immobiliers
Impact sur la liquidité et la solvabilité de l’emprunteur
Perspectives et conditions de retour à une situation stabilisée

Restructuration des prêts

Évaluation des options de recouvrement disponibles
- Voie judiciaire
- Rééchelonnement des échéances
- Repossession des actifs sous-jacents
- Cession de créances, individuelles ou en bloc
Mise en œuvre
- Modélisation
- Rapports de forces et négociations
- Formalisation

Études de cas

Financements corporate
Financements investisseurs senior
Financements investisseur subordonnés
Parts de titrisations et B-pieces
Autres types de financements immobiliers

Conclusions

Pédagogie – Évaluation

La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est évaluée par des cas pratiques, des études de cas, des quiz ou des exercices en fin de séquence.

Formateur

Antoine BASTIEN

Fondateur et gérant de la société Blue Bear Consultants

Fondateur et gérant de la société Blue Bear Consultants, société de conseil spécialisée en investissements et financements immobiliers commerciaux.
Antoine est diplômé de l’Ecole Centrale de Lyon, du programme MBA de l’Insead et des parcours Evaluateur Immobilier et Chargé de Promotion de l’ICH. Il dispose d’une expérience de 25 ans dans le secteur de l’immobilier commercial principalement acquise en tant que prêteur mais aussi en tant qu’investisseur et asset manager.
Il a travaillé à la Société Générale, Morgan Stanley, PBB (ex-Hypo Real Estate International) et Natixis où il a été notamment responsable des activités de financement immobilier en Europe hors France pendant 14 ans avant de créer sa société.
Il est membre de la RICS depuis 2008.

Pour aller plus loin