Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance
Objectifs | Compétences
Comprendre les enjeux associés à la gestion des prêts immobiliers commerciaux sous- et non-performants
Savoir analyser ces prêts, identifier la meilleure stratégie de recouvrement possible et conduire sa mise en œuvre
Atouts
Formation illustrée par de nombreuses études de cas provenant de situations réelles
Présentation d’une méthodologie complète de gestion des prêts immobiliers sous- et non-performants, de l’apparition des premières difficultés jusqu’à leur sortie du bilan
Affinage des politiques internes d’octroi de nouveaux prêts et de leur surveillance à la lumière des exemples présentés
Gestion et restructuration des prêts immobiliers commerciaux non-performants
Programme
Enjeux associés aux prêts immobiliers commerciaux non-performants
Définitions
Enjeux réglementaires
Enjeux financiers
Enjeux internes et externes
Gestion des prêts immobiliers commerciaux sous- et non-performants
Procédures et équipes
Communications internes et externes
Collecte et exploitation pertinente des données
Analyse individuelle des prêts
Identification des causes de sous- et de non-performance
Facteurs immobiliers
Facteurs non-immobiliers
Impact sur la liquidité et la solvabilité de l’emprunteur
Perspectives et conditions de retour à une situation stabilisée
Restructuration des prêts
Évaluation des options de recouvrement disponibles
Voie judiciaire
Rééchelonnement des échéances
Repossession des actifs sous-jacents
Cession de créances, individuelles ou en bloc
Mise en œuvre
Modélisation
Rapports de forces et négociations
Formalisation
Études de cas
Financements corporate
Financements investisseurs senior
Financements investisseur subordonnés
Parts de titrisations et B-pieces
Autres types de financements immobiliers
Conclusions
Pédagogie – Évaluation
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est évaluée par des cas pratiques, des études de cas, des quiz ou des exercices en fin de séquence.
Formateur
AB
Antoine BASTIEN
Fondateur et gérant de la société Blue Bear Consultants
Fondateur et gérant de la société Blue Bear Consultants, société de conseil spécialisée en investissements et financements immobiliers commerciaux.
Antoine est diplômé de l’Ecole Centrale du Lyon, du programme MBA de l’Insead et du parcours Evaluateur Immobilier de l’ICH. Il dispose d’une expérience de 23 ans dans le secteur de l’immobilier commercial principalement acquise en tant que prêteur mais aussi en tant qu’investisseur et asset manager.
Il a travaillé à la Société Générale, Morgan Stanley, PBB (ex-Hypo Real Estate International) et Natixis où il a été notamment responsable des activités de financements immobilier de la banque en Europe hors France pendant 14 ans avant de créer sa société.
Il est membre de la RICS depuis 2008.