First Finance :: page d'accueil

Systèmes et moyens de paiement

ACTIVITÉS POSTMARCHÉS - ACTIVITÉS POSTMARCHÉS

Niveau : Acquisition

Durée : 2 jours

Code web : PAIEMENT

Prix net de taxes : 2490 €

Montant sur lequel il n'est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Acteurs des moyens de paiement

  • Banques Centrales
  • Prestataires de Services de Paiement
  • Correspondent banking

Moyens de paiement scripturaux, principes et utilisations

  • Chèques, cartes de paiement, prélèvements, effets de commerce, virements
  • Instruments SEPA : caractéristiques du SCT (SEPA Credit Transfer) et du SDD (SEPA Direct Debit)
  • Travaux Pratiques
    • Quizz

Systèmes d'envoi d'instructions

  • SWIFT : rôle, structure des messages, BIC, IBAN
  • Travaux Pratiques
    • Analyse de messages aux normes ISO 15022 (MT 202, MT 103, … ) et ISO 20022

Systèmes de paiement

  • Caractéristiques des différents systèmes
    • Systèmes bruts / nets / hybrides
    • Impacts en termes de sécurité et de liquidité
  • Systèmes de paiement en Euro
    • De détail : systèmes de masse CORE de STET, et STEP2 de l'ABE, plate-forme STEP1 de l'ABE pour les virements commerciaux unitaires
    • De montant élevé (TARGET2, système EURO1 de l'ABE)
  • Flux de règlements internationaux
    • Recours au correspondent banking
    • Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains
    • CLS (Forex, dérivés de crédit)
  • Liens avec les systèmes exogènes titres
  • Travaux Pratiques
    • Quizz

Gestion de trésorerie et optimisation de la liquidité bancaire

  • Trésorier : rôle et exigences en matière d'annonces
  • Principes généraux de la gestion de trésorerie
  • Gestion des liquidités intra-day et overnight : outils de refinancement, titres collatéralisables
  • Impacts de 3G dans la gestion du collatéral

Rapprochement des comptes et gestion des suspens

  • Principes comptables
    • Dates : comptable, de valeur, contractuelle (CSD)
    • Nostro, Loro, Miroir Nostro
  • Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT de catégorie 9XX
  • Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations
  • Travaux Pratiques
    • Réconciliation d’un compte nostro ouvert auprès d’un correspondant cash étranger

Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

  • Obligations de vigilance normale, allégée et renforcée
  • Sommes ou opérations soumises à  la déclaration de soupçon, rôle du correspondant TRACFIN

Risques opérationnels liés aux moyens de paiement

Évolutions en matière de moyens de paiement et opportunités pour les FinTechs

  • E-commerce
  • Paiement instantané
  • Cartes prépayées
  • Paiement sans contact (carte, m-paiement)
  • Paiements biométriques
  • Nouvelles formes de monnaies (monnaies régionales, bitcoins, …)
  • Technologie blockchain
  • Différencier les différents moyens de paiement
  • Connaître les canaux de règlement domestiques et internationaux
  • Identifier les critères de choix entre les différentes filières de règlement
  • Identifier les risques opérationnels liés aux règlements
  • Aucun pré-requis
  • Exposé exhaustif des systèmes de règlement
  • Mise en évidence d'un des métiers de base de la banque

Connectez-vous à votre Espace Personnel

Espace Réservé Apprenant Espace Réservé Intervenant Fermer
Fermer

Téléchargement

Je souhaite télécharger :

  • Finance de la Banque, de l'Assurance et de l'Immobilier - Asset management
  • Finance d'entreprise
  • Banque commerciale, réseaux Assurance

Je saisis mes coordonnées pour lancer le téléchargement :


Vos données personnelles sont utilisées dans le cadre strict de l’exécution et du suivi de votre demande par les services de FIRST FINANCE en charge du traitement. Elles sont nécessaires à l’exécution de ce service. Elles sont conservées pour une durée de cinq ans à compter de notre dernier contact, sauf accord-cadre spécifique. En application de la réglementation sur la protection des données à caractère personnel, vous bénéficiez d’un droit d’accès, de rectification, de limitation du traitement ainsi que d’un droit d’opposition et de portabilité de vos données si cela est applicable que vous pouvez exercer en vous adressant à FIRST FINANCE- Direction des Systèmes d’Information, 7 rue Beaujon, 75 008 PARIS.