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Orienter l'épargne financière des clients dans le respect du devoir de conseil

GESTION DE PATRIMOINE - GESTION DE PATRIMOINE

Niveau : Maîtrise

Durée : 2 jours

Code web : EPARGNESALES

Prix net de taxes : 1590 €

Montant sur lequel il n'est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Introduction

  • Notions de macro-économie
  • Rôle de la bourse et des marchés financiers dans l'économie
  • Les instruments financiers

Présentation des OPC / FIA

  • Classification des OPC / FIA selon l'AMF
  • Le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur)
  • Identifier la gamme des OPC / FIA proposés par la banque
  • Travaux Pratiques
    • Décrypter et analyser un DICI

Fiscalité des instruments financiers

  • Fiscalité des revenus (dividendes, intérêts)
  • Fiscalité des plus-values
  • Gestion fiscale des plus et moins-values

Enveloppes fiscales dédiées à l'épargne financière

  • Compte titre ordinaire
  • PEA, PEA PME
  • Contrat d'assurance-vie
  • Avantages fiscaux comparés des trois supports

Analyse d'un portefeuille client

  • Comment préparer sa visite avec professionnalisme ?
  • Méthodologie à  suivre pour mettre en exergue les forces les faiblesses d'un portefeuille en terme de :
    • Structure
    • Diversification géographique et sectorielle
    • Équilibre (montant et taille des lignes)
    • Rendement
    • Risque
    • Fiscalité
  • Repérage des anomalies et conseil au client
  • Travaux Pratiques
    • Étude d'un portefeuille client et repérage des points forts et des points faibles

Le devoir de conseil

  • Profil des clients
  • Protection des clients

Maîtrise de l'entretien patrimonial dans le respect du devoir de conseil

  • Aider le client à  clarifier ses objectifs
  • Repérer les objectifs prioritaires 
    • Constitution d'un patrimoine financier
    • Gestion / Optimisation du patrimoine financier
    • Protection du conjoint et de la famille
    • Transmission
    • Horizon de placement
    • Aversion au risque
    • Quel risque pour quel rendement ? 
    • Quel rendement pour quel risque ? 
  • Travaux Pratiques
    • Étude et pertinence des solutions proposées à  partir des gammes de produits de la banque
  • Mettre en œuvre un diagnostic de l'épargne financière et proposer des arbitrages raisonnés dans le respect du devoir de conseil
  • Vendre et conseiller la gamme des principaux OPCVM / FIA de la banque
  • Maîtriser l'entretien commercial par une approche structurée des besoins
  • Valoriser le professionnalisme des conseillers de la banque
  • Séminaire opérationnel associant technique et commercialisation
  • Mise en œuvre d'une méthode de diagnostic de portefeuille et proposer des arbitrages raisonnés
  • Mise en confiance du client
  • Nombreux cas pratiques

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