Cette formation permet aux professionnels de la souscription et de la relation client de comprendre les risques climatiques affectant les bâtiments, leurs impacts assurantiels et les actions de prévention associées.
Elle vise à renforcer la capacité des participants à évaluer le risque, adapter le conseil aux assurés et contribuer à la réduction de la sinistralité.
Identifier les principaux risques climatiques impactant les bâtiments
Comprendre leurs effets sur la sinistralité et la couverture assurantielle
Analyser les facteurs de vulnérabilité d’un bâtiment
Conseiller les assurés sur les actions de prévention adaptées
Intégrer la prévention dans la relation client et la souscription
Programme
Analyser l’exposition aux risques climatiques et leurs impacts sur les bâtiments
1. Apprécier les risques climatiques et leurs évolutions • Changement climatique : tendances et impacts • Principaux risques climatiques en assurance IARD : • Inondations • Tempêtes • Grêle • Sécheresse / retrait-gonflement des argiles • Canicules • Évolution de la fréquence et de l’intensité des sinistres 2. Évaluer l’impact des risques climatiques sur les bâtiments • Typologies de bâtiments et niveaux d’exposition • Facteurs de vulnérabilité : localisation, conception, usage • Différences entre bâtiments anciens et récents • Enjeux spécifiques habitat, tertiaire et professionnel
Practical work
Cas pratique : • Analyse des caractéristiques du bâtiment et de sa localisation • Identification des risques climatiques majeurs • Evaluation du niveau de vulnérabilité du bien • Analyse des conséquences potentielles sur l’assurabilité du risque
Intégrer les risques climatiques dans la souscription et la prévention
1. Intégrer les risques climatiques dans l’analyse de souscription • Lecture du risque climatique dans un dossier de souscription • Zones à risques et critères d’acceptation • Impacts sur garanties, franchises et conditions • Rôle du souscripteur et du conseiller 2. Caractériser les actions de prévention contribuant à la réduction de la sinistralité • Pourquoi la prévention est un levier clé pour l’assureur • Prévention structurelle vs comportementale • Exemples d’actions de prévention efficaces • Lien entre prévention, tarification et fidélisation client
Practical work
Cas pratique : • Analyse du dossier de souscription et des expositions identifiées • Détermination des conditions d’acceptation du risque • Proposition de garanties et franchises adaptées • Identification des actions de prévention permettant de réduire la sinistralité
Pour qui ?
Souscripteurs
Chargés de clientèle
Conseillers commerciaux
Courtiers et agents généraux d'assurance
Pédagogie
Alternance apports théoriques et exemples concrets issus de la souscription et de la relation client. Les notions techniques sont vulgarisées afin de favoriser une application immédiate dans le conseil et l’analyse du risque.
Pré-requis
Connaissances générales des produits d’assurance IARD recommandées.
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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