Approfondir la connaissance des contrats de prévoyance afin d’adapter l’offre aux besoins des clients.
Programme
Les fondamentaux des contrats de prévoyance
Définition de la prévoyance
Les risques de prévoyance (décès, incapacité de travail, invalidité)
Garanties et exclusions des contrats
Cadre juridique : contrats individuels / collectifs, loi Evin, principes forfaitaires et indemnitaires, loi Chatel, sélection des risques et gestion médicale
Garanties : temporaires décès, garanties décès accidentel, GAV, garanties obsèques, garanties emprunteurs, loi Madelin, les protections en cas d’arrêt de travail et d’invalidité, les indemnités journalières en cas d’hospitalisation, les garanties dépendance
Analyse des exclusions et impacts sur la couverture
Valoriser les avantages et optimiser le discours commercial
Mise en avant des bénéfices pour le client et ses proches
Argumentaire sur la protection financière et la prévoyance proactive
Gérer les objections et convaincre le client
Réponses aux objections courantes : coût, utilité, exclusions…
Techniques pour rassurer et engager le client
Pour qui ?
Tout collaborateur souhaitant approfondir ses connaissances en prévoyance.
Formateur
Karl RINGUET
Consultant
Conseiller en investissement financier et Consultant en Gestion de Patrimoine depuis plus
de 10 ans, Je transmets, depuis 2016, mes compétences techniques et commerciales à
travers des formations pratiques et adaptées. Mon approche pédagogique vise à renforcer
la compréhension des enjeux patrimoniaux, utiles pour une prise de décision éclairée. Je
crois fermement que l’expérience sur le terrain enrichit la formation, garantissant des
conseils à la fois pertinents et concrets.
Formatrice
Peggy TIRPANDZIAN
Peggy Tirpandzian a une expérience de plus de 23 ans en banque et assurances.
Les différents métiers exercés au sein du réseau de distribution, la direction commerciale, le marketing opérationnel confirment ses compétences sur la formation, le pilotage d’activité, l’accompagnement et le coaching commercial.
Son dernier métier en tant que salariée de 2012 à 2015, consistait à former les collaborateurs en assurance vie, capitalisation et IARD, puis à les accompagner sur le terrain en rendez-vous clientèle, pour développer la multi vente et la qualité des contrats (conformité du risque, clause bénéficiaire…).
Titulaire d’un BACHELOR BANQUE ET ASSURANCES et d’un MAGISTER BANQUE ET FINANCES, elle transmet désormais son savoir en tant qu’indépendante depuis 2015, sans limite géographique.
Elle conçoit des bagages de formations bancaires et assurances, des outils d’aides à la vente, et associe toujours à ses animations une dimension très opérationnelle en alliant théorie et pratique, en travaillant sur le savoir être des personnes formées, leurs freins, les techniques de « communication client » pour performer leur démarche commerciale et la satisfaction client.
Directrice d’une agence immobilière indépendante pendant 4 ans entre 2018 et 2022, forte de nouvelles compétences techniques et commerciale et sur le management d’équipe et pilotage d’activité, elle partage son expérience auprès des acteurs du marché immobilier.
Elle est spécialiste dans l’approche multi vente solutions bancaires, protection des biens et des personnes, épargne et prévoyance et transactions immobilières.
Ses atouts : passionnée, dynamique, et professionnelle, avec un seul objectif… vous satisfaire et réussir vos projets de formation !
Pédagogie
Présentation interactive avec support visuel Ice breaker Activités pédagogiques digitalisées via Klaxoon sur les fondamentaux de la prévoyance Étude de cas en sous groupe Co-construction d’un argumentaire client via le board Klaxoon post it Mises en situation en sous-groupe Synthèse des points clés Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA
Pré-requis
Connaissances de base en prévoyance.
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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