690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1896
Prix sur demande

Ouverture d’INTER sur demande
à partir de 3 apprenants.

Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1896

Maitriser les mécanismes de la réassurance Vie

La réassurance Vie joue un rôle essentiel dans la gestion des risques portés par les assureurs de personnes. Elle permet d'accompagner le développement commercial, de sécuriser les engagements financiers et de faciliter la couverture de risques spécifiques ou de capitaux élevés.
 Cette formation apporte aux professionnels de l'assurance une compréhension approfondie des mécanismes de réassurance Vie, de leurs modalités d'application et de leurs impacts sur les processus de souscription, de sélection des risques et de gestion des contrats.
Formateur
IAN GODWIN
Consultant formateur
690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1896
Prix sur demande

Ouverture d’INTER sur demande
à partir de 3 apprenants.

Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1896

Objectifs

  • Expliquer le rôle de la réassurance Vie dans la gestion des risques de personnes.
  • Identifier les acteurs intervenant dans une opération de réassurance Vie.
  • Distinguer les différentes formes de réassurance appliquées aux contrats de personnes.
  • Analyser les modalités d'intervention du réassureur dans le processus de souscription.
  • Évaluer les impacts de la réassurance sur la sélection médicale et financière des risques.
  • Interpréter les règles de rétention et de cession des risques.
  • Mobiliser les principes de réassurance Vie dans une situation de souscription complexe.

Programme

Développer une compréhension opérationnelle des mécanismes fondamentaux de la réassurance Vie
  • 1. Situer le rôle et les enjeux de la réassurance Vie dans l'assurance de personnes
    • Les fondamentaux de la réassurance Vie
  • Définition et principes généraux
  • Les enjeux économiques et prudentiels
  • La gestion des capitaux élevés
  • La mutualisation des risques
    • Les acteurs du marché
  • Assureur cédant
  • Réassureur
  • Courtier en réassurance
  • Organismes spécialisés
    • Les bénéfices de la réassurance
  • Sécurisation du portefeuille
  • Développement commercial
  • Protection de la solvabilité
    2. Identifier les principales formes de réassurance Vie et leurs modalités d'application
    • Les types de réassurance Vie
  • Réassurance facultative
  • Réassurance automatique
  • Réassurance facultative-obligatoire
    • Les notions techniques essentielles
  • Plein de conservation
  • Rétention
  • Cession
  • Capacité de souscription
    • Critères de choix du mode de réassurance
  • Nature du risque
  • Montant du capital
  • Profil de l'assuré

Practical work

  • Cas pratique :
    Une compagnie d'assurance souhaite commercialiser une nouvelle offre de prévoyance incluant des garanties décès élevées.
    • Identifier les risques susceptibles de nécessiter une intervention du réassureur.
    • Expliquer les bénéfices attendus de la réassurance pour l'assureur.
Analyser l'intervention de la réassurance Vie dans la souscription et la gestion des risques complexes
  • 1. Evaluer l'impact de la réassurance sur la sélection et la souscription des risques
    • La sélection des risques
  • Risques aggravés de santé
  • Risques professionnels
  • Risques sportifs
  • Capitaux importants
    • Les outils du réassureur
  • Analyse médicale
  • Analyse financière
  • Conditions particulières
  • Surprimes et exclusions
    • Les décisions possibles
  • Acceptation
  • Acceptation sous conditions
  • Refus
    2. Mobiliser les mécanismes de réassurance Vie dans le traitement de situations professionnelles complexes
    • Les impacts de la réassurance sur le contrat
  • Conditions d'acceptation
  • Limites de garantie
  • Tarification
  • Gestion des engagements
    • Les bonnes pratiques professionnelles
  • Dialogue entre souscripteur et réassureur
  • Documentation des dossiers
  • Communication auprès du réseau commercial
    • Synthèse des mécanismes étudiés
  • Réassurance automatique
  • Réassurance facultative
  • Gestion des risques aggravés
  • Capitaux élevés

Practical work

  • Cas pratique :
    Une entreprise souhaite assurer son dirigeant pour un capital décès de 3 millions d'euros dans le cadre d'un contrat de prévoyance collective.
    • Identifier les mécanismes de réassurance susceptibles d'être mobilisés.
    • Analyser les impacts sur la souscription.
    • Présenter les points de vigilance à communiquer au client et aux équipes commerciales.

Pour qui ?

  • Conseillers clientèle assurance
  • Chargés de clientèle assurance
  • Souscripteurs assurance de personnes
  • Gestionnaires assurance Vie et emprunteur
  • Inspecteurs commerciaux
  • Collaborateurs des directions techniques

Formateur

IAN GODWIN
Consultant formateur
Ian Godwin est consultant et formateur spécialisé en assurance et réassurance, avec plus de 10 ans d’expérience dans le secteur. Il a développé une expertise complète couvrant la souscription, le développement commercial, la gestion des risques et l’audit interne. Au fil de son parcours, il a occupé des fonctions variées au sein de l’écosystème assurantiel, notamment en courtage, underwriting et pilotage de projets, lui permettant d’acquérir une vision globale des enjeux du marché. Aujourd’hui, il accompagne les entreprises du secteur dans leurs problématiques de réassurance, d’optimisation des processus et de stratégie opérationnelle. Pragmatique et orienté résultats, il met son expertise au service de la performance et de la transformation des organisations. Sa valeur ajoutée repose sur sa capacité à allier expertise technique, vision stratégique et approche opérationnelle.

Pédagogie

  • Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
  • La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
  • Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.    
  • Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation

Pré-requis

  • Connaissances générales en assurance de personnes.

Qualité & Certification

Logo Qualiopi
Logo ISQ

Adapté aux personnes en situation de handicap

+900 clients nous font confiance
Les catalogues 2026 sont arrivés !
Catalogue
Banque de Financement et d'Investissement & Asset Management

Bénéficiez de l’expertise des meilleurs praticiens en Finance de marché et Finance d’entreprise.

Catalogue
Banque de Réseau

Accélérez votre carrière par l’acquisition de compétences très professionnalisantes.

Catalogue
Direction financière d'entreprise

Devenez un expert en trésorerie d’entreprise, gestion de la performance ou gestion de haut de bilan.

Catalogue
Assurance

Bénéficiez d’une pédagogie innovante couvrant toutes les thématiques de l’assurance et de la réglementation DDA.

Catalogue
FormaFlex®

Découvrez nos nouvelles formations multimodales FormaFlex®

Catalogue
AMF et Réglementaire

Tout ce que vous devez savoir sur nos Formations et certifications réglementaires