Maîtriser le KYC en Assurance : Conformité et Risque Client à l’Ère du Digital
Dans un contexte de digitalisation et de renforcement des exigences réglementaires (LCB-FT, RGPD), le KYC (Know Your Customer) est devenu un pilier essentiel de la conformité en assurance.
Cette formation permet de comprendre les obligations réglementaires, d’identifier les risques clients et de mettre en œuvre un dispositif KYC adapté aux enjeux digitaux.
Adapter les pratiques KYC à l’environnement digital
Programme
Comprendre les exigences KYC et les risques clients
1. Analyser le cadre réglementaire du KYC • Obligations LCB-FT (lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme) • Directive européenne AML • RGPD et protection des données • Rôle des autorités (ACPR, TRACFIN) 2. Identifier les enjeux du KYC en assurance • Connaissance client et devoir de vigilance • Risques : fraude, blanchiment, usurpation d’identité • Impact de la digitalisation • Responsabilité des professionnels 3. Qualifier le risque client • Profil client (particulier / entreprise) • Notion de risque faible / élevé • Critères de vigilance renforcée • Segmentation et scoring
Practical work
Cas pratique : Identifier les risques KYC lors de l’entrée en relation client Dans cette simulation, un nouveau client souhaite souscrire un contrat d’assurance à distance et fournit des informations incomplètes sur son identité et son activité. Identifier les risques liés à un profil client dans le cadre du KYC Déterminer les vérifications nécessaires pour sécuriser l’entrée en relation
Déployer un dispositif KYC conforme
1. Collecter et vérifier les informations clients • Documents KYC obligatoires • Vérification d’identité • KYC digital (signature électronique, outils digitaux) • Actualisation des données 2. Détecter et gérer les situations à risque • Signaux d’alerte • Opérations atypiques • Obligations de déclaration (TRACFIN) • Gestion des anomalies 3. Adapter le KYC à l’environnement digital • Parcours client digital • Risques liés au numérique • Automatisation et outils KYC • Limites et bonnes pratiques 4. Piloter le dispositif KYC • Procédures internes • Contrôles et audit • Formation des équipes • Amélioration continue
Practical work
Cas Pratique : L'Affaire des Investissements Suspects Dans cette simulation, les participants sont confrontés à un cas fictif où une compagnie d’assurance détecte une série de transactions inhabituelles impliquant un client nouvellement enregistré Analyser le profil du client Identifier les éléments suspects dans les transactions.
Pour qui ?
Responsable conformité
Responsables juridiques et financiers
Responsables clientèle
Gestionnaires de contrats d'assurance
Intermédiaires d'assurance
Directeur des risques
Responsable commercial
Pédagogie
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation
Pré-requis
Connaissance de base des produits d’assurance ou de la relation client
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
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690€
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