La réassurance constitue un levier essentiel de sécurisation financière des assureurs et de gestion des risques. Cette formation permet aux professionnels de l'assurance d'acquérir une compréhension claire et opérationnelle des mécanismes de réassurance en assurance Vie et Non-Vie afin de mieux appréhender leur impact sur la souscription, la tarification, la gestion des sinistres et la relation client.
Décrire les principes fondamentaux de la réassurance.
Différencier réassurance proportionnelle et non proportionnelle.
Identifier les spécificités de la réassurance Vie et Non-Vie.
Comprendre les mécanismes de partage et de transfert des risques.
Évaluer les impacts de la réassurance sur la souscription et la gestion des contrats.
Interpréter les principaux schémas de couverture réassurantielle.
Mobiliser les connaissances acquises dans des situations professionnelles courantes.
Programme
Maitriser les fondamentaux de la réassurance et les mécanismes de transfert des risques
1. Situer le rôle et les enjeux de la réassurance dans l'écosystème assurantiel • Définition et principes fondamentaux de la réassurance. • Pourquoi les assureurs se réassurent ? • Sécurisation financière et solvabilité • Gestion des risques et stabilité des résultats • Développement de la capacité de souscription • Impacts de Solvabilité II 2. Identifier les acteurs et les mécanismes fondamentaux de la réassurance • Les acteurs du marché
Assureur cédant
Réassureur
Courtier en réassurance
Organismes spécialisés • Les formes de réassurance
Réassurance facultative
Réassurance par traité
Réassurance automatique • Les notions essentielles
Rétention
Plein de souscription
Capacité
Cession
Rétrocession 3. Distinguer les mécanismes de réassurance proportionnelle et non proportionnelle • Réassurance proportionnelle
Quote-part
Excédent de plein
Répartition des primes et des sinistres • Réassurance non proportionnelle
Excess of Loss (XL)
Stop Loss
Couverture Catastrophe • Comparaison des dispositifs
Avantages
Limites
Contextes d'utilisation
Practical work
Cas pratique : Un client souhaite souscrire une assurance emprunteur pour un prêt immobilier de 1,5 million d'euros. Le capital à garantir dépasse les seuils habituellement conservés par l'assureur. • Identifiez les éléments qui peuvent nécessiter l'intervention d'un réassureur. • Expliquez l'intérêt de la réassurance pour l'assureur et pour le client. • Décrivez les conséquences possibles sur le processus de souscription.
Mobiliser les mécanismes de réassurance Vie et Non-Vie dans les activités de souscription et de gestion des risques
1. Analyser les spécificités de la réassurance en assurance Vie • Les risques concernés
Assurance décès.
Assurance emprunteur
Invalidité
Incapacité
Dépendance • Les dispositifs de réassurance Vie
Réassurance automatique.
Réassurance facultative.
Pools de Co-réassurance. • Impacts sur la souscription
Capitaux importants.
Risques aggravés.
Sélection médicale.
Tarification. 2. Analyser les spécificités de la réassurance en assurance Non-Vie • Les risques couverts
Entreprises
Risques industriels
Construction
Responsabilité civile
Flottes automobiles
Catastrophes naturelles • La gestion des grands risques
Accumulation de risques
Sinistres majeurs
Protection du bilan de l'assureur • Impacts opérationnels
Politique de souscription
Tarification
Gestion des engagements
Rentabilité technique
Practical work
Cas pratique : Une compagnie d'assurance accepte un risque industriel dont le montant assuré est de 10 millions d'euros. Son niveau de conservation maximal est fixé à 3 millions d'euros. • Identifiez pourquoi l'assureur a besoin d'une couverture de réassurance. • Déterminez la part du risque conservée par l'assureur et la part transférée au réassureur. • Précisez un mécanisme de réassurance qui pourrait être utilisé et justifiez votre choix.
Pour qui ?
Conseillers clientèle assurance
Chargés de clientèle assurance
Souscripteurs assurance
Gestionnaires assurance
Collaborateurs des services techniques ou commerciaux
Formateur
IAN GODWIN
Consultant formateur
Ian Godwin est consultant et formateur spécialisé en assurance et réassurance, avec plus de 10 ans d’expérience dans le secteur. Il a développé une expertise complète couvrant la souscription, le développement commercial, la gestion des risques et l’audit interne.
Au fil de son parcours, il a occupé des fonctions variées au sein de l’écosystème assurantiel, notamment en courtage, underwriting et pilotage de projets, lui permettant d’acquérir une vision globale des enjeux du marché.
Aujourd’hui, il accompagne les entreprises du secteur dans leurs problématiques de réassurance, d’optimisation des processus et de stratégie opérationnelle. Pragmatique et orienté résultats, il met son expertise au service de la performance et de la transformation des organisations.
Sa valeur ajoutée repose sur sa capacité à allier expertise technique, vision stratégique et approche opérationnelle.
Pédagogie
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation
Pré-requis
Connaissances générales de l'assurance
Qualité
& Certification
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Analyse financière
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