690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1895
Prix sur demande

Ouverture d’INTER sur demande
à partir de 3 apprenants.

Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
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Les fondamentaux de la Réassurance Vie et non-Vie

La réassurance constitue un levier essentiel de sécurisation financière des assureurs et de gestion des risques. Cette formation permet aux professionnels de l'assurance d'acquérir une compréhension claire et opérationnelle des mécanismes de réassurance en assurance Vie et Non-Vie afin de mieux appréhender leur impact sur la souscription, la tarification, la gestion des sinistres et la relation client.
Formateur
IAN GODWIN
Consultant formateur
690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1895
Prix sur demande

Ouverture d’INTER sur demande
à partir de 3 apprenants.

Niveau Fondamentaux
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1895

Objectifs

  • Décrire les principes fondamentaux de la réassurance.
  • Différencier réassurance proportionnelle et non proportionnelle.
  • Identifier les spécificités de la réassurance Vie et Non-Vie.
  • Comprendre les mécanismes de partage et de transfert des risques.
  • Évaluer les impacts de la réassurance sur la souscription et la gestion des contrats.
  • Interpréter les principaux schémas de couverture réassurantielle.
  • Mobiliser les connaissances acquises dans des situations professionnelles courantes.

Programme

Maitriser les fondamentaux de la réassurance et les mécanismes de transfert des risques
  • 1. Situer le rôle et les enjeux de la réassurance dans l'écosystème assurantiel
    • Définition et principes fondamentaux de la réassurance.
    • Pourquoi les assureurs se réassurent ?
    • Sécurisation financière et solvabilité
    • Gestion des risques et stabilité des résultats
    • Développement de la capacité de souscription
    • Impacts de Solvabilité II
    2. Identifier les acteurs et les mécanismes fondamentaux de la réassurance
    • Les acteurs du marché
  • Assureur cédant
  • Réassureur
  • Courtier en réassurance
  • Organismes spécialisés
    • Les formes de réassurance
  • Réassurance facultative
  • Réassurance par traité
  • Réassurance automatique
    • Les notions essentielles
  • Rétention
  • Plein de souscription
  • Capacité
  • Cession
  • Rétrocession
    3. Distinguer les mécanismes de réassurance proportionnelle et non proportionnelle
    • Réassurance proportionnelle
  • Quote-part
  • Excédent de plein
  • Répartition des primes et des sinistres
    • Réassurance non proportionnelle
  • Excess of Loss (XL)
  • Stop Loss
  • Couverture Catastrophe
    • Comparaison des dispositifs
  • Avantages
  • Limites
  • Contextes d'utilisation

Practical work

  • Cas pratique :
    Un client souhaite souscrire une assurance emprunteur pour un prêt immobilier de 1,5 million d'euros. Le capital à garantir dépasse les seuils habituellement conservés par l'assureur.
    • Identifiez les éléments qui peuvent nécessiter l'intervention d'un réassureur.
    • Expliquez l'intérêt de la réassurance pour l'assureur et pour le client.
    • Décrivez les conséquences possibles sur le processus de souscription.
Mobiliser les mécanismes de réassurance Vie et Non-Vie dans les activités de souscription et de gestion des risques
  • 1. Analyser les spécificités de la réassurance en assurance Vie
    • Les risques concernés
  • Assurance décès.
  • Assurance emprunteur
  • Invalidité
  • Incapacité
  • Dépendance
    • Les dispositifs de réassurance Vie
  • Réassurance automatique.
  • Réassurance facultative.
  • Pools de Co-réassurance.
    • Impacts sur la souscription
  • Capitaux importants.
  • Risques aggravés.
  • Sélection médicale.
  • Tarification.
    2. Analyser les spécificités de la réassurance en assurance Non-Vie
    • Les risques couverts
  • Entreprises
  • Risques industriels
  • Construction
  • Responsabilité civile
  • Flottes automobiles
  • Catastrophes naturelles
    • La gestion des grands risques
  • Accumulation de risques
  • Sinistres majeurs
  • Protection du bilan de l'assureur
    • Impacts opérationnels
  • Politique de souscription
  • Tarification
  • Gestion des engagements
  • Rentabilité technique

Practical work

  • Cas pratique :
    Une compagnie d'assurance accepte un risque industriel dont le montant assuré est de 10 millions d'euros. Son niveau de conservation maximal est fixé à 3 millions d'euros.
    • Identifiez pourquoi l'assureur a besoin d'une couverture de réassurance.
    • Déterminez la part du risque conservée par l'assureur et la part transférée au réassureur.
    • Précisez un mécanisme de réassurance qui pourrait être utilisé et justifiez votre choix.

Pour qui ?

  • Conseillers clientèle assurance
  • Chargés de clientèle assurance
  • Souscripteurs assurance
  • Gestionnaires assurance
  • Collaborateurs des services techniques ou commerciaux

Formateur

IAN GODWIN
Consultant formateur
Ian Godwin est consultant et formateur spécialisé en assurance et réassurance, avec plus de 10 ans d’expérience dans le secteur. Il a développé une expertise complète couvrant la souscription, le développement commercial, la gestion des risques et l’audit interne. Au fil de son parcours, il a occupé des fonctions variées au sein de l’écosystème assurantiel, notamment en courtage, underwriting et pilotage de projets, lui permettant d’acquérir une vision globale des enjeux du marché. Aujourd’hui, il accompagne les entreprises du secteur dans leurs problématiques de réassurance, d’optimisation des processus et de stratégie opérationnelle. Pragmatique et orienté résultats, il met son expertise au service de la performance et de la transformation des organisations. Sa valeur ajoutée repose sur sa capacité à allier expertise technique, vision stratégique et approche opérationnelle.

Pédagogie

  • Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
  • La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
  • Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
  • Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation

Pré-requis

  • Connaissances générales de l'assurance

Qualité & Certification

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Adapté aux personnes en situation de handicap

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