– Cette formation permet aux professionnels de découvrir les principes fondamentaux de l'actuariat appliqué au secteur de l'assurance.
– Elle apporte les connaissances indispensables pour comprendre les méthodes de tarification, d'évaluation des risques, de provisionnement et de pilotage financier utilisées par les actuaires, sans nécessiter de connaissances mathématiques approfondies.
Identifier le rôle de l'actuariat dans le fonctionnement d'une entreprise d'assurance
Comprendre les principes de l'évaluation et de la mutualisation des risques
Expliquer les mécanismes de tarification et de provisionnement
Identifier les principaux indicateurs utilisés dans le pilotage actuariel
Comprendre les enjeux prudentiels et réglementaires liés à l'actuariat
Interpréter les résultats actuariels afin de contribuer à la prise de décision
Programme
Mobiliser les principes fondamentaux de l'actuariat pour analyser les risques d'assurance
1. Identifier le rôle de l'actuariat dans une entreprise d'assurance • Les missions de l'actuaire • Les domaines d'intervention de l'actuariat • Les interactions avec les directions techniques, financières et commerciales • Les enjeux économiques de l'actuariat • Le rôle de la fonction actuarielle dans la gouvernance 2. Mettre en oeuvre les principes de l'évaluation des risques • Les notions de fréquence et de gravité • Le principe de mutualisation • Les données utilisées par les actuaires • Les facteurs influençant le risque • Les bases de la modélisation actuarielle 3. Appliquer les principes de la tarification en assurance • Prime pure et prime commerciale • Les principaux paramètres de tarification • L'impact des statistiques • Les hypothèses retenues • Les limites des modèles actuariels
Practical work
Étude de cas : Comprendre la construction d'une prime d'assurance Travail en sous-groupes : • Identifier les éléments entrant dans la tarification • Analyser les facteurs de risque • Comparer plusieurs profils d'assurés • Justifier les différences de tarification Critères d'évaluation • Compréhension des mécanismes actuariels • Pertinence de l'analyse • Qualité des explications • Cohérence des conclusions
Interpréter les indicateurs actuariels et les mécanismes de provisionnement
1. Identifier les principes du provisionnement technique • Les différentes provisions techniques • Les objectifs du provisionnement • Les engagements de l'assureur • Les hypothèses de calcul • Les liens entre tarification et provisionnement 2. Analyser les indicateurs actuariels utilisés pour le pilotage • Les principaux ratios techniques • Le suivi de la sinistralité • Les indicateurs de rentabilité • Les tableaux de bord actuariels • Les limites d'interprétation des indicateurs 3. Evaluer les enjeux prudentiels de l'actuariat • Les principes de Solvabilité II • Le rôle de la fonction actuarielle dans le dispositif de gouvernance • Les exigences de l'ACPR • La qualité des données • Les bonnes pratiques de documentation et de contrôle
Practical work
Étude de cas : Interpréter les résultats techniques d'un portefeuille d'assurance Travail en sous-groupes : • Analyser les principaux indicateurs • Identifier les facteurs de risque • Évaluer les conséquences sur la rentabilité • Formuler des recommandations à destination de la direction Critères d'évaluation • Compréhension des mécanismes actuariels • Qualité de l'analyse • Pertinence des recommandations • Capacité à interpréter les résultats
Pour qui ?
Souscripteurs
Gestionnaires
Inspecteurs
Technico-commerciaux
Collaborateurs des directions techniques
Comptables
Contrôleurs de gestion
Auditeurs
Managers et toute personne souhaitant acquérir une vision globale de l'actuariat en assurance
Formateur
STEPHANE SAADA
Consultant formateur
Stéphane Saada est un professionnel reconnu du secteur de l'assurance, disposant d'une solide expérience dans les domaines de l'assurance de personnes, de l'épargne, de la prévoyance et de la formation professionnelle.
Au cours de son parcours, il a accompagné de nombreux acteurs du marché dans le développement de leurs compétences techniques et commerciales. Il intervient régulièrement sur des sujets liés à l'évolution des produits d'assurance, aux enjeux réglementaires et à la montée en expertise des professionnels du secteur.
Attaché à la transmission des savoirs, il contribue activement à la diffusion des bonnes pratiques et au développement des compétences des équipes. Son expertise couvre notamment l'assurance Vie, la protection sociale, les réseaux de distribution ainsi que l'accompagnement des professionnels face aux mutations du marché.
Reconnu pour sa pédagogie et son approche opérationnelle, il met son expérience au service de la performance des organisations et de la professionnalisation des acteurs de l'assurance. Ses publications témoignent également d'un intérêt constant pour l'innovation, la formation continue et les transformations du secteur assurantiel.
Pédagogie
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Connaître les fondamentaux de l'assurance (Vie ou Non-Vie). Aucune connaissance préalable en actuariat n'est requise.
Qualité
& Certification
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