L’assurance dommages constitue un pilier essentiel de la protection des particuliers et des professionnels face aux risques affectant les biens et les responsabilités.
Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux de l’assurance dommages à travers une approche concrète et opérationnelle des garanties, des mécanismes d’indemnisation et de la gestion des sinistres.
Décrire les principes fondamentaux de l’assurance dommages
Distinguer les principales catégories de contrats dommages
Examiner les garanties et exclusions applicables
Analyser les mécanismes d’indemnisation des sinistres
Interpréter les règles de déclaration et de gestion des sinistres
Examiner les responsabilités des différents intervenants
Evaluer les principaux risques de non couverture et de contentieux
Programme
Maitriser les fondamentaux de l’assurance dommages
1. Décrire les principes généraux de l’assurance dommages 1.1. Définir l’assurance dommages • Définition et finalités de l’assurance dommages • Principe de mutualisation du risque • Notion d’aléa et de risque assurable • Différence entre assurance de dommages et assurance de personnes 1.2. Distinguer les principales catégories de contrats dommages • Assurance habitation • Assurance automobile • Assurance multirisque professionnelle • Assurance responsabilité civile • Assurance des biens et pertes financières 1.3. Identifier les principaux acteurs de l’assurance dommages • Assureur • Souscripteur • Assuré • Courtier et intermédiaires • Experts et gestionnaires sinistres 2. Examiner les garanties et les exclusions applicables 2.1. Décrire les principales garanties dommages • Incendie • Dégâts des eaux • Vol et vandalisme • Bris de glace • Catastrophes naturelles et technologiques • Responsabilité civile 2.2. Interpréter les exclusions et limitations de garantie • Exclusions contractuelles • Franchises • Plafonds de garantie • Conditions de mise en jeu des garanties 3. Interpréter les obligations des parties au contrat 3.1. Examiner les obligations de l’assuré • Déclaration du risque • Paiement de la prime • Déclaration du sinistre • Obligations de prévention et de sauvegarde 3.2. Examiner les obligations de l’assureur • Obligation d’information • Gestion du contrat • Mise en œuvre des garanties • Respect des délais d’indemnisation
Practical work
Étude de cas : analyse d’un contrat multirisque habitation • Identification des garanties applicables • Analyse des exclusions et franchises • Vérification des conditions de couverture
Maîtriser la gestion des sinistres et les risques associés
1. Examiner les étapes de gestion d’un sinistre dommages 1.1. Interpréter les mécanismes de déclaration du sinistre • Délais de déclaration • Contenu de la déclaration • Pièces justificatives • Mesures conservatoires 1.2. Examiner le traitement du dossier sinistre • Ouverture du dossier • Vérification des garanties • Expertise et évaluation des dommages • Indemnisation et règlement 2. Analyser les responsabilités et les recours 2.1. Identifier les responsabilités pouvant être engagées • Responsabilité contractuelle • Responsabilité civile • Responsabilité des tiers 2.2. Examiner les mécanismes de recours entre assureurs • Subrogation • Recours contre tiers responsable • Articulation des garanties 3. Evaluer les risques juridiques et opérationnels 3.1. Identifier les principaux risques de non-couverture • Défaut de garantie • Fausse déclaration • Exclusion applicable • Défaut d’assurance 3.2. Examiner les risques de contentieux • Contestation d’indemnisation • Désaccord sur l’évaluation du dommage • Refus de garantie • Défaut d’information et de conseil
Practical work
Cas pratique : gestion d’un dégât des eaux • Analyse des responsabilités • Détermination des garanties mobilisables • Evaluation simplifiée de l’indemnisation • Identification des recours possibles
Pour qui ?
Collaborateurs assurance
Gestionnaires contrats
Gestionnaires sinistres
Chargés de clientèle
Courtiers
Fonctions support
Collaborateurs souhaitant acquérir les bases de l’assurance dommages
Formatrice
ADELAIDE DUMONT
Formatrice Assurance et Chargée de mission
Adélaïde Dumont est formatrice en assurance et chargée de mission, basée à Reims. Elle accompagne les professionnels du secteur dans le développement de leurs compétences, en s’appuyant sur une solide expertise technique et une bonne connaissance des enjeux du marché assurantiel.
Intervenante notamment auprès d’acteurs de la formation spécialisée comme l’École Supérieure d’Assurances, elle contribue à la montée en compétences des apprenants et des équipes, avec une approche pédagogique concrète et orientée terrain.
Formatrice
MELANIE BANCE
Consultante AMO et Expert d'Assuré
Mélanie Bance est consultante AMO et experte d’assuré, spécialisée dans le conseil en assurances et l’accompagnement des clients dans la gestion de leurs risques. Basée à Paris, elle intervient aux côtés des entreprises et des particuliers pour les aider à analyser leurs besoins, optimiser leurs contrats et défendre leurs intérêts face aux assureurs.
Grâce à son expertise technique et sa connaissance du secteur, elle propose un accompagnement sur mesure, alliant rigueur, pédagogie et sens du conseil, afin de sécuriser les projets et garantir une protection adaptée.
Pédagogie
• Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants. • La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes. • Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation. • Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Aucun prérequis spécifique.
Qualité
& Certification
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