Cette formation de permet aux professionnels de l'assurance d'approfondir leur compréhension des risques climatiques et de leurs conséquences sur les modèles assurantiels.
Elle vise à développer leur capacité à analyser les évolutions du risque, à anticiper les impacts sur les portefeuilles et à adapter les stratégies de couverture et de conseil dans un contexte d'intensification des événements climatiques.
Analyser les effets du changement climatique sur l'évolution des risques assurables
Évaluer les impacts techniques et financiers des risques climatiques sur les contrats et portefeuilles d'assurance
Identifier les limites des couvertures traditionnelles face aux risques climatiques émergents
Élaborer des recommandations d'assurance et de prévention adaptées aux nouvelles expositions climatiques
Programme
Analyser les impacts du changement climatique sur les risques assurables et l'équilibre économique de l'assurance
1. Évaluer les mécanismes climatiques influençant les risques assurés • État des connaissances scientifiques sur le changement climatique • Évolution des aléas climatiques :
Inondations
Sécheresse et retrait-gonflement des argiles
Tempêtes et événements extrêmes
Grêle et pluies intenses
Feux de forêt • Tendances observées en France et en Europe • Notions de fréquence, intensité et accumulation des sinistres • Vulnérabilité des territoires et des activités économiques 2. Mesurer les conséquences des risques climatiques sur l'économie de l'assurance • Augmentation du coût des sinistres climatiques • Évolution de la sinistralité et de la mutualisation • Impact sur :
La tarification
La sélection des risques
Les franchises
Les capacités d'assurance • Conséquences sur la réassurance • Émergence de zones difficilement assurables • Enjeux du régime Catastrophes Naturelles
Practical work
Étude de cas : Analyse d'un portefeuille d'assurances exposé aux risques climatiques Travail en sous-groupes : • Identifier les principales expositions climatiques • Évaluer les conséquences sur la sinistralité future • Mesurer les impacts économiques pour l'assureur • Prioriser les actions de maîtrise du risque Critères d'évaluation • Qualité de l'analyse des expositions • Pertinence des hypothèses retenues • Justification des impacts financiers identifiés
Adapter les stratégies d'assurance face à l'évolution des risques climatiques
1. Évaluer l'adéquation des solutions d'assurance face aux risques climatiques émergents • Analyse des garanties existantes • Limites des contrats traditionnels • Gestion des accumulations de risques • Souscription et prévention renforcées • Innovations assurantielles :
Assurance paramétrique
Solutions indexées
Outils prédictifs et modélisation climatique • Place des données climatiques dans la décision assurantielle 2. Construire des recommandations de couverture et de prévention adaptées aux enjeux climatiques • Méthodologie d'évaluation des besoins clients • Accompagnement des particuliers et entreprises exposés • Intégration de la prévention dans le conseil • Dialogue avec les assurés sur les risques climatiques • Élaboration d'une stratégie globale de résilience • Anticipation des évolutions réglementaires et du marché
Practical work
Étude de cas : Élaboration d'un plan d'assurance et de résilience climatique pour une entreprise multisites Travail en sous-groupes : • Cartographier les risques climatiques • Évaluer les garanties existantes • Identifier les insuffisances de couverture • Construire un plan d'actions intégrant assurance et prévention • Présenter les recommandations au comité de direction fictif Critères d'évaluation • Pertinence du diagnostic • Cohérence des solutions proposées • Capacité à justifier les arbitrages techniques et financiers
Pour qui ?
Souscripteurs
Inspecteurs
Courtiers, Agents généraux et leurs collaborateurs
Chargés de clientèle entreprises
Gestionnaires de risques
Responsables techniques
Managers du secteur de l'assurance
Formatrice
EMMANUELLE DAVAL
Courtière & formatrice certifiée
Emmanuelle Daval est courtière en assurances et fondatrice du cabinet BASK’ASSUR, créé en 2021 après plus de 20 ans d’expérience dans le secteur assurantiel.
Elle accompagne aussi bien les particuliers que les professionnels dans la recherche de solutions d’assurance sur mesure, couvrant l’ensemble des besoins : protection des biens, responsabilité civile, protection sociale ou encore assurance emprunteur.
Indépendante et engagée, elle se positionne comme un véritable intermédiaire de confiance entre ses clients et les compagnies d’assurance, avec pour objectif d’optimiser les garanties tout en maîtrisant les coûts. Proche de ses clients, elle assure un accompagnement global, de la souscription jusqu’à la gestion des sinistres.
Sa valeur ajoutée repose sur une approche personnalisée, alliant expertise technique, conseil objectif et suivi durable.
Pédagogie
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations : cas pratiques, échanges, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation
Pré-requis
Maîtrise des fondamentaux de l'assurance IARD et de l'analyse des risques
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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Impacts des risques climatiques sur l’assurance
Niveau Perfectionnement
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Évaluation d’entreprise
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