1 050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1626
Prix sur demande
Conseiller un client pour constituer une épargne-retraite (DDA)
1 050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1626
Prix sur demande
Objectifs
- Accompagner les clients dans la constitution d'une épargne-retraite adaptée en analysant leurs besoins, optimisant les solutions disponibles et valorisant les dispositifs fiscaux et financiers
Programme
Introduction à l’épargne-retraite et à ses enjeux
- La situation démographique en France
Les limites du système de retraite obligatoire
Évolution des régimes de retraite et nécessité d’une épargne complémentaire
Définition et rôle de l’épargne-retraite
Les différents produits d’épargne-retraite
- Plan d’Épargne Retraite (PER), assurance vie, Madelin, immobilier locatif
Rendement et fiscalité des différentes solutions
Adapter l’épargne-retraite aux objectifs du client
- Stratégies en fonction de l’âge, du statut et des revenus du client
Optimisation des clauses bénéficiaires et modes de sortie
Fiscalité et optimisation des dispositifs d’épargne-retraite
- Imposition des versements et des retraits
Stratégies de défiscalisation et d’arbitrage
Techniques de conseil et structuration de l’argumentaire
- Identifier les attentes du client et adapter son discours
Construire une approche pédagogique et rassurante
Répondre aux objections sur la rentabilité et la sécurité des produits
Techniques pour rassurer et fidéliser le client
Pour qui ?
- Tout collaborateur souhaitant comprendre l'organisation des régimes de retraite obligatoires et le fonctionnement des contrats retraite complémentaires
Pédagogie
Pré-requis
- Aucun
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