De la tarification à la provision en assurance vie
Cette formation permet d’acquérir une compréhension opérationnelle des principaux modèles actuariels utilisés en assurance non-vie, depuis la tarification jusqu’au provisionnement des sinistres.
Elle vise à donner aux participants les clés nécessaires pour analyser les risques, interpréter les résultats des modèles et contribuer efficacement aux décisions techniques.
Comprendre les fondements techniques de l’assurance non-vie
Appliquer les principes actuariels de modélisation du risque
Construire et analyser une tarification basée sur l’approche fréquence × coût
Interpréter les résultats de modèles de tarification (GLM, segmentation)
Comprendre et commenter les principaux calculs de provisions techniques non-vie
Identifier les limites et conditions d’utilisation des modèles actuariels
Programme
Modélisation et tarification du risque en assurance non-vie
1. Appliquer les principes fondamentaux de l’assurance non-vie • Rappels sur les principes de l’assurance non-vie • Analyser les spécificités techniques : asymétrie d’information et aléa moral • Décrypter la structure d’un contrat d’assurance non-vie 2. Utiliser les bases actuarielles pour modéliser le risque en assurance non-vie • Appliquer les notions de probabilités à l’assurance • Distinguer modèle individuel et modèle collectif • Mettre en œuvre l’approche fréquence × coût moyen • Comparer les modèles actuariels selon les contextes d’usage
Practical work
Ce cas pratique consiste à analyser un portefeuille d’assurance non-vie afin d’identifier ses caractéristiques de risque, appliquer des modèles actuariels (fréquence/coût, GLM, segmentation) et construire une tarification adaptée en tenant compte des limites des modèles.
Provisionnement et évaluation des engagements en assurance non-vie
1. Construire une tarification à l’aide de modèles actuariels et de techniques de segmentation • Mettre en œuvre une tarification • Utiliser les Modèles Linéaires Généralisés (GLM) • Segmenter un portefeuille par des méthodes de clustering • Traiter les valeurs extrêmes par écrêtement • Identifier les limites et conditions d’utilisation des modèles 2. Appliquer les méthodes de provisionnement en assurance non-vie • Expliquer les principes généraux du provisionnement • Identifier et calculer les provisions techniques • Analyser les sinistres IBNR et IBNER • Exploiter les triangles survenance-liquidation • Distinguer les spécificités des branches à règlement court et long • Appréhender le cas particulier de l’assurance construction • Interpréter le Best Estimate dans l’évaluation des réserves techniques
Practical work
Ce cas pratique : Evaluer les engagements d’un assureur à partir de données de sinistres, en calculant les provisions techniques (IBNR, IBNER), en exploitant des triangles de liquidation et en interprétant le Best Estimate selon les spécificités des branches.
Pour qui ?
Actuaire disposant de connaissances de base en assurance non-vie.
Analystes ou collaborateurs souhaitant comprendre et exploiter les principes actuariels appliqués à l’assurance non-vie.
Formateur
STEPHANE SAADA
Consultant formateur
Stéphane Saada est un professionnel reconnu du secteur de l'assurance, disposant d'une solide expérience dans les domaines de l'assurance de personnes, de l'épargne, de la prévoyance et de la formation professionnelle.
Au cours de son parcours, il a accompagné de nombreux acteurs du marché dans le développement de leurs compétences techniques et commerciales. Il intervient régulièrement sur des sujets liés à l'évolution des produits d'assurance, aux enjeux réglementaires et à la montée en expertise des professionnels du secteur.
Attaché à la transmission des savoirs, il contribue activement à la diffusion des bonnes pratiques et au développement des compétences des équipes. Son expertise couvre notamment l'assurance Vie, la protection sociale, les réseaux de distribution ainsi que l'accompagnement des professionnels face aux mutations du marché.
Reconnu pour sa pédagogie et son approche opérationnelle, il met son expérience au service de la performance des organisations et de la professionnalisation des acteurs de l'assurance. Ses publications témoignent également d'un intérêt constant pour l'innovation, la formation continue et les transformations du secteur assurantiel.
Pédagogie
La formation alterne apports théoriques et études de cas simplifiées. Les concepts sont systématiquement mis en perspective avec des situations concrètes issues de la pratique actuarielle afin de favoriser une compréhension opérationnelle et immédiatement mobilisable.
Pré-requis
Connaissance générale de l’assurance non-vie. Notions de base en mathématiques et statistiques (probabilités recommandées).
Qualité
& Certification
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Niveau Perfectionnement
Durée 7 heures
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