De la Tarification à la Provision : Comprendre et Appliquer les Modèles Actuariels en Assurance Non-Vie
– Cette formation permet aux professionnels d'approfondir les principes actuariels appliqués à l'assurance Non-Vie, depuis la construction d'une tarification jusqu'au calcul des provisions techniques.
– Elle vise à développer une compréhension opérationnelle des modèles actuariels utilisés pour évaluer les risques, déterminer les primes, estimer les engagements de l'assureur et contribuer au pilotage de la rentabilité et de la solvabilité de l'entreprise.
Identifier les principes actuariels appliqués à l'assurance Non-Vie
Construire une tarification en mobilisant les principaux modèles actuariels
Calculer et interpréter les principales provisions techniques
Analyser l'impact des hypothèses actuarielles sur les résultats techniques
Contrôler la cohérence des calculs de tarification et de provisionnement
Exploiter les résultats actuariels afin de contribuer au pilotage technique et prudentiel
Programme
Construire une tarification en assurance Non-Vie à partir des modèles actuariels
1. Identifier les principes fondamentaux de l'actuariat appliqué à l'assurance Non-Vie • Le rôle de l'actuariat dans une compagnie d'assurance • Les notions de fréquence, gravité et coût du risque • Les données statistiques utilisées • Les principales familles de modèles actuariels • Les limites des modèles 2. Construire une tarification technique • La prime pure • Les chargements • Les facteurs de segmentation • Les modèles de tarification • Les analyses de sensibilité • Les impacts sur la rentabilité 3. Exploiter les modèles actuariels pour évaluer un risque • Exploitation des données historiques • Construction d'hypothèses • Validation des résultats • Analyse des écarts • Bonnes pratiques de documentation
Practical work
Étude de cas : Construire la tarification d'un portefeuille de risques Non-Vie Travail en sous-groupes : • Identifier les variables influençant le risque • Déterminer les hypothèses • Construire une proposition tarifaire • Justifier les choix retenus Critères d'évaluation • Cohérence de la tarification • Pertinence des hypothèses • Qualité de l'analyse • Justification des résultats
Calculer les provisions techniques et analyser les engagements de l'assureur
1. Identifier les principales provisions techniques en assurance Non-Vie • Les provisions pour primes non acquises • Les provisions pour sinistres à payer • Les provisions pour sinistres survenus non déclarés (IBNR) • Les provisions pour risques en cours • Les exigences réglementaires 2. Appliquer les principaux modèles actuariels de provisionnement • Les objectifs du provisionnement • Les méthodes déterministes (Chain Ladder, Bornhuetter-Ferguson, méthode du coût moyen) • Les hypothèses de calcul • Les contrôles de cohérence • Les limites des modèles 3. Exploiter les résultats actuariels pour le pilotage technique • Analyse des écarts entre prévisions et réalisations • Mesure de la rentabilité technique • Contribution au pilotage du portefeuille • Liens avec Solvabilité II • Présentation des résultats aux décideurs
Practical work
Étude de cas : Analyser un portefeuille de sinistres afin de déterminer les provisions techniques Travail en sous-groupes : • Étudier les données de sinistralité • Choisir une méthode de provisionnement adaptée • Estimer les provisions • Présenter les conclusions et recommandations Critères d'évaluation • Maîtrise des méthodes actuarielles • Qualité des calculs • Cohérence des hypothèses • Pertinence des recommandations
Pour qui ?
Souscripteurs, actuaires juniors
Chargés d'études techniques
Responsables produits
Contrôleurs de gestion
Comptables assurances
Auditeurs
Responsables techniques
Et toute personne souhaitant approfondir les mécanismes actuariels de l'assurance Non-Vie
Formateur
STEPHANE SAADA
Consultant formateur
Stéphane Saada est un professionnel reconnu du secteur de l'assurance, disposant d'une solide expérience dans les domaines de l'assurance de personnes, de l'épargne, de la prévoyance et de la formation professionnelle.
Au cours de son parcours, il a accompagné de nombreux acteurs du marché dans le développement de leurs compétences techniques et commerciales. Il intervient régulièrement sur des sujets liés à l'évolution des produits d'assurance, aux enjeux réglementaires et à la montée en expertise des professionnels du secteur.
Attaché à la transmission des savoirs, il contribue activement à la diffusion des bonnes pratiques et au développement des compétences des équipes. Son expertise couvre notamment l'assurance Vie, la protection sociale, les réseaux de distribution ainsi que l'accompagnement des professionnels face aux mutations du marché.
Reconnu pour sa pédagogie et son approche opérationnelle, il met son expérience au service de la performance des organisations et de la professionnalisation des acteurs de l'assurance. Ses publications témoignent également d'un intérêt constant pour l'innovation, la formation continue et les transformations du secteur assurantiel.
Pédagogie
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations : cas pratiques, échanges, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Maîtriser les fondamentaux de l'assurance Non-Vie ainsi que les principes de base de la statistique et de la tarification.
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
+900 clients nous font confiance
Vous souhaitez un devis personnalisé ?
De la Tarification à la Provision : Comprendre et Appliquer les Modèles Actuariels en Assurance Non-Vie
Niveau Perfectionnement
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1902
Téléchargez la brochure de la formation
De la Tarification à la Provision : Comprendre et Appliquer les Modèles Actuariels en Assurance Non-Vie
Analyse financière
Évaluation d’entreprise
Décisions d’investissement & de financement
Vous souhaitez vous inscrire à cette formation ?
De la Tarification à la Provision : Comprendre et Appliquer les Modèles Actuariels en Assurance Non-Vie
890€
Net de taxes
Niveau Perfectionnement
Durée 7 heures
Format Présentiel, Présentiel ou Distanciel
Réf 1902
Les catalogues 2026 sont arrivés !
Catalogue
Banque de Financement et d'Investissement & Asset Management
Bénéficiez de l’expertise des meilleurs praticiens en Finance de marché et Finance d’entreprise.
Catalogue
Banque de Réseau
Accélérez votre carrière par l’acquisition de compétences très professionnalisantes.
Catalogue
Direction financière d'entreprise
Devenez un expert en trésorerie d’entreprise, gestion de la performance ou gestion de haut de bilan.
Catalogue
Assurance
Bénéficiez d’une pédagogie innovante couvrant toutes les thématiques de l’assurance et de la réglementation DDA.
Catalogue
FormaFlex®
Découvrez nos nouvelles formations multimodales FormaFlex®
Catalogue
AMF et Réglementaire
Tout ce que vous devez savoir sur nos Formations et certifications
réglementaires
