Assurance multirisques habitation : Maitriser les aspects contractuels
L’assurance multirisques habitation constitue un produit incontournable du marché de l’assurance dommages. L’évolution des risques (événements climatiques, nouveaux équipements domestiques, digitalisation) et des garanties nécessitent une maîtrise renforcée des mécanismes contractuels.
Cette formation permet aux professionnels de l’assurance d’identifier les garanties essentielles d’un contrat MRH, d’analyser les caractéristiques du risque et d’adapter les garanties et les options proposées aux besoins des assurés.
Identifier les garanties et les couvertures d’un contrat multirisques habitation
Analyser les caractéristiques d’un risque habitation lors de la souscription Adapter les garanties et les options aux besoins de l’assuré
Programme
Analyser les caractéristiques d'un risque habitation
1. Appréhender les évolutions du marché de l’assurance habitation • Évolution des primes d’assurance habitation • Évolution de la sinistralité, notamment en lien avec les catastrophes naturelles • Impact des évolutions du marché sur la souscription 2. Définir les biens et les risques assurables • Habitation principale et secondaire • Annexes, dépendances et biens mobiliers • Obligation d’assurance du locataire • Spécificités du risque habitation selon le profil de l’assuré 3. Analyser les garanties principales du contrat MRH • Incendie et événements assimilés • Dégâts des eaux • Vol et vandalisme • Événements naturels • Catastrophes naturelles • Attentats et actes de terrorisme 4. Cartographier les garanties complémentaires et les responsabilités civiles • Bris de glace • Dommages électriques • Équipements spécifiques : panneaux photovoltaïques, équipements domestiques • Responsabilité civile vie privée • Responsabilité civile du propriétaire
Practical work
Cas pratique : Cartographier les garanties d’un contrat MRH
Adapter la souscription, les options et la tarification au profil du client
1. Analyser les paramètres de souscription • Nature du logement • Localisation géographique • Surface, usage et valeur des biens • Profil de l’assuré • Facteurs aggravants ou spécifiques du risque • Recueil des informations essentielles • Qualification du besoin client 2. Adapter les garanties et les options aux besoins du client • Extensions de garanties • Garanties à valeur à neuf • Options de couverture • Assistance et services associés • Limites, exclusions et vigilance à la souscription 3. Appliquer les principes de tarification en assurance habitation • Paramètres influençant la prime • Niveau de garanties souscrites • Localisation et exposition aux risques • Principes d’indexation • Cohérence entre risque déclaré et garanties proposées • Points de vigilance pour remplir son devoir de conseil
Practical work
Etude de cas : Analyser un dossier de souscription MRH et proposer une solution adaptée
Valérie Doisneau est une experte en assurance IARD avec plus de 25 ans d’expérience dans la gestion de sinistres complexes et le pilotage d’équipes. Elle a notamment occupé pendant 20 ans le poste de Responsable du Service Sinistres chez CNA Europe, où elle a développé une forte expertise en stratégie, organisation et gestion des priorités.
Aujourd’hui formatrice en assurance, elle met son expérience opérationnelle et managériale au service de la transmission des compétences, en accompagnant les professionnels du secteur avec une approche structurée, pragmatique et orientée résultats.
Pédagogie
Formation axée sur le développement de compétences opérationnelles, alternant apports théoriques et études de cas issus de situations professionnelles réelles.
Cette formation peut être séquencée en 2 classes virtuelles afin de laisser aux apprenant du temps pour s’approprier le contenu.
Quiz de positionnement en début de session
Études de cas
Quizz en fin de formation
Pré-requis
Connaissances générales du fonctionnement de l’assurance recommandé.
Qualité
& Certification
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