La réassurance Vie joue un rôle essentiel dans la gestion des risques portés par les assureurs de personnes. Elle permet d'accompagner le développement commercial, de sécuriser les engagements financiers et de faciliter la couverture de risques spécifiques ou de capitaux élevés.
Cette formation apporte aux professionnels de l'assurance une compréhension approfondie des mécanismes de réassurance Vie, de leurs modalités d'application et de leurs impacts sur les processus de souscription, de sélection des risques et de gestion des contrats.
Expliquer le rôle de la réassurance Vie dans la gestion des risques de personnes.
Identifier les acteurs intervenant dans une opération de réassurance Vie.
Distinguer les différentes formes de réassurance appliquées aux contrats de personnes.
Analyser les modalités d'intervention du réassureur dans le processus de souscription.
Évaluer les impacts de la réassurance sur la sélection médicale et financière des risques.
Interpréter les règles de rétention et de cession des risques.
Mobiliser les principes de réassurance Vie dans une situation de souscription complexe.
Programme
Développer une compréhension opérationnelle des mécanismes fondamentaux de la réassurance Vie
1. Situer le rôle et les enjeux de la réassurance Vie dans l'assurance de personnes • Les fondamentaux de la réassurance Vie
Définition et principes généraux
Les enjeux économiques et prudentiels
La gestion des capitaux élevés
La mutualisation des risques • Les acteurs du marché
Assureur cédant
Réassureur
Courtier en réassurance
Organismes spécialisés • Les bénéfices de la réassurance
Sécurisation du portefeuille
Développement commercial
Protection de la solvabilité 2. Identifier les principales formes de réassurance Vie et leurs modalités d'application • Les types de réassurance Vie
Réassurance facultative
Réassurance automatique
Réassurance facultative-obligatoire • Les notions techniques essentielles
Plein de conservation
Rétention
Cession
Capacité de souscription • Critères de choix du mode de réassurance
Nature du risque
Montant du capital
Profil de l'assuré
Practical work
Cas pratique : Une compagnie d'assurance souhaite commercialiser une nouvelle offre de prévoyance incluant des garanties décès élevées. • Identifier les risques susceptibles de nécessiter une intervention du réassureur. • Expliquer les bénéfices attendus de la réassurance pour l'assureur.
Analyser l'intervention de la réassurance Vie dans la souscription et la gestion des risques complexes
1. Evaluer l'impact de la réassurance sur la sélection et la souscription des risques • La sélection des risques
Risques aggravés de santé
Risques professionnels
Risques sportifs
Capitaux importants • Les outils du réassureur
Analyse médicale
Analyse financière
Conditions particulières
Surprimes et exclusions • Les décisions possibles
Acceptation
Acceptation sous conditions
Refus 2. Mobiliser les mécanismes de réassurance Vie dans le traitement de situations professionnelles complexes • Les impacts de la réassurance sur le contrat
Conditions d'acceptation
Limites de garantie
Tarification
Gestion des engagements • Les bonnes pratiques professionnelles
Dialogue entre souscripteur et réassureur
Documentation des dossiers
Communication auprès du réseau commercial • Synthèse des mécanismes étudiés
Réassurance automatique
Réassurance facultative
Gestion des risques aggravés
Capitaux élevés
Practical work
Cas pratique : Une entreprise souhaite assurer son dirigeant pour un capital décès de 3 millions d'euros dans le cadre d'un contrat de prévoyance collective. • Identifier les mécanismes de réassurance susceptibles d'être mobilisés. • Analyser les impacts sur la souscription. • Présenter les points de vigilance à communiquer au client et aux équipes commerciales.
Pour qui ?
Conseillers clientèle assurance
Chargés de clientèle assurance
Souscripteurs assurance de personnes
Gestionnaires assurance Vie et emprunteur
Inspecteurs commerciaux
Collaborateurs des directions techniques
Formateur
IAN GODWIN
Consultant formateur
Ian Godwin est consultant et formateur spécialisé en assurance et réassurance, avec plus de 10 ans d’expérience dans le secteur. Il a développé une expertise complète couvrant la souscription, le développement commercial, la gestion des risques et l’audit interne.
Au fil de son parcours, il a occupé des fonctions variées au sein de l’écosystème assurantiel, notamment en courtage, underwriting et pilotage de projets, lui permettant d’acquérir une vision globale des enjeux du marché.
Aujourd’hui, il accompagne les entreprises du secteur dans leurs problématiques de réassurance, d’optimisation des processus et de stratégie opérationnelle. Pragmatique et orienté résultats, il met son expertise au service de la performance et de la transformation des organisations.
Sa valeur ajoutée repose sur sa capacité à allier expertise technique, vision stratégique et approche opérationnelle.
Pédagogie
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation
Pré-requis
Connaissances générales en assurance de personnes.
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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Analyse financière
Évaluation d’entreprise
Décisions d’investissement & de financement
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