790€
Net de taxes
Niveau Perfectionnement
Durée 1 jour
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 607
Prix sur demande
Niveau Perfectionnement
Durée 1 jour
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 607

Techniques de financement court et moyen terme du client professionnel

Cette formation explore les solutions de financement à court et moyen terme pour les clients professionnels. Elle couvre les outils, mécanismes et stratégies adaptés à leurs besoins.
Formatrice
Sonia BOUAJILA
Project Manager
5/5 sur 7 avis vérifiés.
790€
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Durée 1 jour
Format Présentiel ou Distanciel
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Format Présentiel ou Distanciel
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Objectifs | Compétences

  • Comprendre les besoins de financement des professionnels
  • Négocier les contreparties du crédit (flux et garanties)

Programme

Évaluer les besoins de financements court terme de duprofessionnel
  • Informations nécessaires
  • Calculer la trésorerie future
  • Cas spécifique des activités saisonnières
  • Dividendes
Réponses aux besoins de financement court terme
  • Escompte papier et magnétique
  • Cession de créance et affacturage
  • Découvert et facilité de caisse
  • MCNE, crédit documentaire et avance en devise
  • Critères de choix entre les concours
  • Définition des montants maximum
  • Rupture abusive de concours et soutien abusif
Besoins de financement à moyen et long terme
  • Investissements
  • Immobilier professionnel
  • Croissance externe
  • Retrait de compte courant, opérations de cash out ...
Réponses aux besoins à moyen et long terme du Professionnel
  • Crédit bancaire
  • Crédit-bail
  • LLD
  • Devoir d’information
Contreparties des risques pris
  • Forme juridique du professionnel et risque de crédit
  • PNB du client
  • Calcul de la part de mouvement confiés
  • Typologie de mouvements confiés
  • Forfaits et commissions
Garanties et limites
  • Assurances : vol, incendie, perte d’exploitation, homme clef,
    décès invalidité, ALLIANZ TRADE, COFACE
  • Caution simple, Bpifrance, SIAGI, caution personnelle et solidaire
  • HLSPD, hypothèques et nantissements

Pour qui ?

  • Assistants de Chargés d’affaires
  • Nouveaux entrants Chargés d’affaires Entreprises
  • Back offices Crédit

Formatrice

Sonia BOUAJILA
Project Manager
Sonia Bouajila totalise plus de 12 années d’expérience en pilotage de projets de financement stratégiques, grâce à un double parcours, comme « global relationship manager » dans le secteur bancaire puis comme consultante indépendante. Elle a créé et dirige aujourd’hui sa société de conseil, Initiative Finance. Ses clients ? Des ETI et des grands groupes, dans différents secteurs (industrie du bâtiment, industrie textile, immobilier). Son credo ? L’innovation et la créativité, pour proposer à ses clients des solutions de financement sur mesure : ingénierie financière, ciblage des partenaires bancaires, négociation des conditions de mise en place. Son objectif : faire du financement un véritable levier de compétitivité, pour permettre aux entreprises de saisir les meilleures opportunités de croissance et de développement. Sonia accompagne également des banques et des entreprises dans leurs projets stratégiques de développement et de financement à l’international, notamment sur le continent africain. Elle s’appuie sur une connaissance approfondie de la zone EMEA, de ses marchés et de ses spécificités bancaires. Sonia crée et anime des formations sur mesure en corporate ou en trade finance, pour des institutionnels (la CCI Paris), des banques et des entreprises. Avec, toujours, la volonté d’innover et le souci de l’efficacité pédagogique : étude de cas réels, jeux de rôles, interactivité, intervention d’expert sous forme d’interview ; Sonia est titulaire d’un Master en Ingénierie Financière (ESCP Europe) et d’un Master2 en Management (Université Paris XII). Elle intervient en français, anglais ou arabe.

Pédagogie – Évaluation

  • Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
  • La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
  • Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
  • Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

Pré-requis

  • Pas de prérequis

Qualité & Certification

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Adapté aux personnes en situation de handicap

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