1 050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Perfectionnement
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1624
Prix sur demande
Maîtriser l’approche patrimoniale de l’assurance vie pour conseiller au mieux ses clients
1 050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Perfectionnement
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1624
Prix sur demande
Objectifs
- - Approfondir la maîtrise de l'assurance vie sous l'angle patrimonial afin de proposer des solutions adaptées aux objectifs financiers des clients
Programme
L’approche patrimoniale : principes et enjeux
- Définition
Posture du conseiller
Analyse globale du patrimoine
Objectifs patrimoniaux du client : transmission, protection, optimisation fiscale, diversification
L’assurance vie dans la stratégie patrimoniale
- Rôle central, souplesse, fiscalité en cas de vie et de décès
Cas pratique : orientation du contrat selon les objectifs
Supports d’investissement et allocation : UC, fonds euro, SCPI, profils de gestion
La finance verte et l’assurance vie : le recueil des préférences client en matière de durabilité
La fiscalité de l’assurance vie
- Fiscalité en cas de vie, en cas de décès
Focus sur la fiscalité sociale
Les exonérations
Clause bénéficiaire et transmission
- Rédaction de la clause et désignation du bénéficiaire
Démembrement
Stratégies d’optimisation
Le devoir de conseil patrimonial
- Le cadre réglementaire du conseil, KYC et conformité
Motivation du conseil
Pour qui ?
- - Tout collaborateur souhaitant approfondir ses connaissances de l'assurance vie
Pédagogie – Évaluation
Pré-requis
- - Maîtriser les fondamentaux de l'assurance vie
Qualité & Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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