Les contrats d’assurance-vie et de capitalisation sont des placements qui permettent de faire croître un capital sur le long terme, de bénéficier de revenus complémentaires et d’optimiser la transmission de son patrimoine.
Cette formation permet d’acquérir les connaissances essentielles et de comprendre les formalités juridiques relatives à la souscription d’un contrat d’assurance-vie et/ou de capitalisation, ainsi que son cycle de vie, de la phase précontractuelle jusqu’au dénouement et à la fiscalité associée.
Identifier les différents types de contrats et comprendre leurs modalités de souscription, de fonctionnement et de dénouement.
Comprendre le marché de l’assurance-vie.
Maîtriser l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie.
Identifier les caractéristiques techniques des produits d’assurance-vie.
Maîtriser les obligations d’information et de conseil.
- Distinguer les spécificités des contrats de capitalisation.
Programme
L’assurance-vie : la souscription
• Quelques généralités et l’environnement économique de l’assurance-vie • Les acteurs d’un contrat d’assurance-vie • La souscription et la sélection des risques • L’information du souscripteur
L’assurance-vie : la vie du contrat - A
• La notion de prime d’assurance • Le paiement des primes • Les supports et stratégies d’investissement • Le transfert du contrat
L’assurance-vie : la vie du contrat - B
• Le rachat du contrat • Les avances sur contrat • Le nantissement du contrat
L’assurance-vie : le dénouement
• L’assurance-vie avec une sortie en capital • L’assurance-vie avec une sortie en rente • L’assurance décès • Les caractéristiques communes à toutes les situations
La fiscalité de l’assurance-vie
• L’assurance-vie et les prélèvements sociaux • La fiscalité en cas de vie • La fiscalité en cas de décès • Quelques situations particulières
L’assurance-vie : la clause bénéficiaire
• Principes de la clause bénéficiaire • Acceptation de la clause bénéficiaire • Révocation et modification du bénéficiaire
La spécificité des contrats de capitalisation
• Une définition et les caractéristiques de ces contrats • La fiscalité des contrats de capitalisation • Les stratégies d’utilisation possibles
Cas concret - Document d’informations clés (DIC)
Pour qui ?
Toute personne intéressée par les produits d’assurance-vie et de capitalisation.
Conseillers en assurance, conseillers bancaires, gestionnaires de patrimoine…
Pédagogie – Évaluation
Une validation des connaissances se fait tout au long de la formation par l’intermédiaire de quiz.
À l'issu de la formation, une attestation de formation est remise à l'apprenant.
Les formations sont composées de modules interactifs, animés et pédagogiques.
Un suivi pédagogique régulier est assuré par nos équipes. Un outil dédié permet également au tuteur, si nécessaire, de suivre à distance la progression de l'apprenant tout au long de son parcours.
Supports d'apprentissage : carnet de notes et fiche de synthèse.
Durée d'accès au campus : 6 mois
Pré-requis
Aucun prérequis
Qualité
& Certification
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