L’analyse financière au service de la gestion de patrimoine et de l’ingénierie sociale
Elle permet de développer les synergies et les des compétences pour évaluer la situation professionnelle et patrimoniale d’un dirigeant n d’entreprise dans le cadre de la gestion de son patrimoine global. Elle enseigne comment utiliser les données financières pour élaborer des stratégies personnalisées qui optimisent à la fois les aspects fiscaux et sociaux du patrimoine et développe la double relation bancaire. Cette formation vise également à intégrer l’analyse financière dans une approche plus large en tenant compte des objectifs de croissance, de protection et de transmission des actifs patrimoniaux du client.
Formatrice
Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable de gamme Retail Banking-Assurance et Réglementaire chez First Finance
Identifier les revenus que tire le chef d’entreprise de son affaire
Approcher la valeur de son patrimoine économique
Déceler une sur-capitalisation de l’entreprise
Chiffrer les retraits supplémentaires possibles sans fragiliser l’affaire
Démarcher avec le Chargé d’affaires PME
Programme
Approche rapide d’une liasse fiscale d’entreprise
Problématique
Marges de manœuvre financières
Qualification de l’entreprise
Retraits actuels de l’entrepreneur
Salaires
Dividendes
Comptes courants
Approcher la valeur du patrimoine de l’entreprise
Aperçu des principes de valorisation
Les multiples de l’EBE
Focus sur l’immobilier professionnel
Vendre avec ou sans la trésorerie ?
Identifier une sur-capitalisation de l’entreprise et convaincre d’agir
Critères
Montant et nature du retrait
Intérêt de l’entrepreneur
Intérêt du Chargé d’affaires Entreprises
Intérêt de la banque
Proposer et convaincre
Démarche prospect en duo
Définition des cibles
Listing prospects
Préparation de l’entretien
Pour qui ?
Gestionnaires de patrimoines et de fortune
Chargés d’affaires Entreprises
Directeurs de centres d’affaires
Formatrice
Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable de gamme Retail Banking-Assurance et Réglementaire chez First Finance
Diplômée d’une maîtrise en droit des Affaires, d’un magistère de Droit Fiscal, de l’ITB et titulaire de l'executive certificate "Fondamentaux de l'entreprise durable" de CentraleSupelec Exed et de l’ICCF2@HEC Paris (certificat en corporate Finance, Béatrice a débuté sa carrière en tant qu’auditrice interne chez BNP Paribas pour l’un de ses sites à l’international pendant 5 ans.
Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilité en banque d’Entreprises au sein de Fortis Banque, puis d’HSBC. Puis, elle a rejoint First Finance pour développer la gamme Banque de réseau et intervient désormais sur les formations Entreprises en lien avec l’analyse financière, les aspects juridiques et fiscaux de l’entreprise, le trade et les financements Corporate. Elle est également certifiée ICCF 2 par HEC Paris. Elle est aujourd’hui responsable pédagogique de la Gamme Banque-Assurance et Réglementaire.
Pédagogie – Évaluation
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Pas de prérequis
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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Niveau Perfectionnement
Durée 1 jour
Format Présentiel ou Distanciel
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