Cette formation permet d’obtenir l’attestation de formation pour acquérir la certification ORIAS et le livret de stage Niveau 3 et permet d’avoir une activité de distribution de crédit immobilier accessoire à la vente d’un bien ou d’un service (agents immobiliers, promoteurs, constructeurs de maisons individuelles).
Cette formation permet d’obtenir l’attestation de réussite et le livret de stage IOBSP Niveau 3 immobilier en vue de l’inscription ORIAS.
Acquérir les compétences et les connaissances nécessaires pour proposer un crédit immobilier à ses propres clients à qui un produit immobilier a été vendu.
Permettre l’inscription au registre unique de l’ORIAS dans la catégorie niveau 3 des IOBSP.
Maîtriser les compétences en matière juridique, économique et financière, préalables à l’exercice de l’activité de courtage en crédit immobilier, pour ses propres clients à qui un produit immobilier a été vendu.
Connaître les différentes solutions en matière de crédit immobilier.
Savoir monter un dossier de crédit.
Programme
Unité 1 : Environnement de la Banque et de l’assurance ; contrôles et sanctions
Accueil
Le secteur du crédit et de l’assurance • Le rôle des banques dans l’économie • Les acteurs du système bancaire français • Environnement règlementaire de l’assurance • Distribution des produits d'assurance • Environnement réglementaire des métiers de la finance • La distribution des produits financiers
La lutte anti-blanchiment et contre le financement du terrorisme • La notion de blanchiment • L’organisation de la lutte • L’organisation de la lutte en France • L’obligation de vigilance • La connaissance du client • La notion des personnes politiquement exposées • La déclaration de soupçon • Le gel des avoirs
Cas d'application et quiz
Unité 2 - Environnement du marché immobilier français
Accueil
Le marché immobilier et ses acteurs • Déontologie et professionnels de l'immobilier •Les professionnels de l'immobilier
Le marché immobilier et son environnement juridique • Environnement administratif du crédit immobilier • L’environnement juridique de l’acte de construire • Cadastre et publicité foncière
Cas d'application et quiz
Unité 3 - Encadrement de la distribution de crédit relatif aux biens immobiliers à usage résidentiels ; règles de bonne conduite ; surendettement
Accueil
Prévention du surendettement et endettement responsable • L’environnement réglementaire du crédit immobilier • Crédit immobilier et information de l'emprunteur • Crédit immobilier et difficultés de l'emprunteur
Autres éléments de l’environnement réglementaire • IOBSP et relations clients • La protection de la clientèle • La lutte contre les discriminations
Quiz
Unité 4 - Les crédits immobiliers
Accueil
Caractéristiques financières des crédits immobiliers • Caractéristiques financières des crédits immobiliers
Les techniques de financement • Les financements immobiliers - I - Généralités • Les financements immobiliers - II - Le PTZ • Les financements immobiliers - III - Les prêts aidés • Les financements adossés à l’immobilier
L’investissement locatif • La fiscalité des revenus fonciers • La fiscalité de l'immobilier : Les revenus fonciers • La location meublée • Les plus-values immobilières • L'IFI • Le dispositif Loc'Avantages • Le dispositif Denormandie • Le dispositif PINEL • L'investissement MALRAUX • La location meublée
La connaissance des clients : droit de la famille • Le mariage : le régime primaire impératif • Le PACS et le concubinage • Le divorce • Les régimes matrimoniaux
La connaissance des clients : la transmission du patrimoine • Les libéralités 1 • Généralités et ouverture d’une succession • Statut du conjoint survivant • Accepter ou renoncer • Gestion de l'indivision successorale • Droits respectifs des héritiers et du conjoint • Généralités sur le démembrement de propriété
Quiz
Unité 5 - Les garanties et les assurances
Accueil
Suretés réelles et suretés personnelles • Le cautionnement : le particulier • Gage et nantissement : le particulier • Les hypothèques
L’assurance emprunteur • Assurance emprunteur - Généralités et souscription • Assurance emprunteur - Risques garantis • La convention AERAS • Environnement réglementaire de l'assurance emprunteur • Assurance emprunteur et information du client • Le changement d'assurance emprunteur • La garantie des accidents de la vie (GAV)
Unité 6 - Cas d'application
Étude de cas - Morgane CARON : Achat immobilier primo-accédant
Étude de cas - Louis SOUVY : Achat immobilier en VEFA
Pour qui ?
Toute personne souhaitant exercer l’activité de distribution de crédit immobilier accessoire à la vente d’un bien ou d’un service.
Tous les collaborateurs devant produire une attestation de formation habilitante l’exercice de l’activité d’IOBSP niveau 3 immobilier.
Pédagogie – Évaluation
Une validation des connaissances se fait tout au long de la formation par l’intermédiaire de quiz.
Les formations sont composées de modules interactifs, animés et pédagogiques.
Un suivi pédagogique régulier est assuré par nos équipes. Un outil dédié permet également au tuteur, si nécessaire, de suivre à distance la progression de l'apprenant tout au long de son parcours.
Supports d'apprentissage : carnet de notes et fiche de synthèse.
Durée d'accès au campus : 6 mois
Pré-requis
Aucun prérequis
Qualité
& Certification
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