1690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1851
FormaFlex® – Fondamentaux de l’assurance
Cette formation permet d’acquérir les bases indispensables pour comprendre le fonctionnement du secteur de l’assurance, son cadre réglementaire et les règles qui encadrent la relation client
À travers un parcours pédagogique combinant modules e-learning, classes virtuelles interactives et cas pratiques, les participants découvrent les mécanismes fondamentaux de l’assurance et les obligations des professionnels du secteur.
À travers un parcours pédagogique combinant modules e-learning, classes virtuelles interactives et cas pratiques, les participants découvrent les mécanismes fondamentaux de l’assurance et les obligations des professionnels du secteur.
Formateur
Pascal VANDAMME
Consultant
1690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1851
Déroulé type d’une formation FormaFlex® (14h)
4 cours multimodaux d’une ½ journée sur 4 semaines
1 cours multimodal = 1 Classe Virtuelle Interactive + une formation en digital learning
Objectifs
- Identifier les principes fondamentaux de l’assurance
- Distinguer les principales branches d’assurance
- Comprendre les mécanismes techniques et financiers de l’assurance
- Identifier les acteurs du marché et l’environnement réglementaire
- Appliquer les règles essentielles de distribution et d’information du client
Programme
Première demi-journée : Découvrir le rôle et les principes fondamentaux de l’assurance
- Classe virtuelle 1 : Analyser les mécanismes fondamentaux de l’assurance (2h)
> Objectifs :
▪ Expliquer le principe de mutualisation des risques en assurance
▪ Identifier le rôle des primes et des sinistres dans l’équilibre d’un contrat d’assurance
▪ Distinguer les différents acteurs d’un contrat d’assurance et leurs rôles
▪ Présenter le fonctionnement d’un contrat d’assurance
> Programme :
▪ Fonctionnement de la mutualisation des risques
▪ Rôle des primes et des sinistres
▪ Les acteurs du contrat d’assurance
▪ Illustration par des exemples concrets de contrats - Session asynchrone (1h30)
|Module e-learning
1. A la découverte de l’assurance (40 MIN / RÉF. P40M301)
> Objectif : Découvrir les origines de l’assurance et les différentes branches qui la composent.
> Programme :
▪ Un peu d’histoire
▪ Le rôle et les branches de l’assurance
▪ La division des risques
2. Aspects techniques et financiers de l’assurance (35 MIN / RÉF. P40M302)
> Objectif : Comprendre le vocabulaire de l’assurance et les bases techniques et juridiques qu’il recouvre.
> Programme :
▪ Une approche typologique de l’assurance
▪ La différence entre assurances de personnes et de dommages
▪ Les principes de remboursement des assureurs
3. Cas pratique : « Expliquer l’assurance à un client » (15mn)
> Objectif : Expliquer les mécanismes de l’assurance de manière claire et adaptée à un client
▪ Travail demandé :
__ Expliquer simplement : ce qu’est l’assurance, la mutualisation, le rôle des primes et des sinistres
__ Illustrer avec un exemple concret (auto ou habitation)
__ Adapter le discours à un client novice
▪ Restitution orale en séance
Practical work
- Quiz interactif sur les concepts fondamentaux
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Deuxième demi-journée : Identifier les distributeurs de produits d’assurance
- Classe virtuelle 2 (2h) : Comprendre l’organisation du secteur de l’assurance
> Objectifs :
▪ Identifier les différents acteurs du secteur de l’assurance et leurs rôles
▪ Distinguer les différents canaux de distribution des produits d’assurance
▪ Identifier les obligations réglementaires applicables aux professionnels de l’assurance
> Programme :
▪ Les différents acteurs du marché
▪ Les canaux de distribution
▪ Les obligations des professionnels - Session asynchrone (1h30)
|Module e-learning
1. Environnement réglementaire de l’assurance (30 MIN / RÉF. P40M308)
> Objectif : Comprendre l’environnement règlementaire des métiers de l’assurance qui sont au centre d’un important faisceau de règlementations, tant nationales qu’internationales. Connaître le rôle de l’ACPR et l’incidence de la construction européenne.
> Programme :
▪ Le contexte règlementaire de l’assurance
▪ Les autorités de tutelle nationale
▪ Les organes de représentation
▪ Le contexte international
2. Distribution des produits d’assurance (45 MIN / RÉF. P40M309)
> Objectif : Connaître les règles applicables à la distribution des produits d’assurance et comment s’organise en France la conception et la distribution des produits d’assurance.
> Programme :
▪ La notion d’entreprise d’assurance
▪ La notion de distribution d’assurances
▪ Les acteurs de la distribution d’assurances
▪ Les conditions d’accès aux professions de la distribution d’assurances
3. Cas pratique : « Identifier les acteurs du parcours client »
> Objectif : Identifier les acteurs du marché et expliquer leur rôle dans la distribution d’un produit d’assurance
▪ Travail demandé :
__ Identifier : assureur, intermédiaire, distributeur
__ Décrire leur rôle dans le parcours client
__ Expliquer au client “qui fait quoi”
▪ Restitution orale en séance
Practical work
- Étude de cas : Identifier les acteurs impliqués dans la distribution d’un produit d’assurance
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Troisième demi-journée : Appliquer les règles de distribution de produit d’assurance dans la relation client
- Classe virtuelle 3 : Intégrer les règles de distribution dans la pratique professionnelle (2h)
> Objectifs :
▪ Expliquer les impacts de la Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA) sur les pratiques commerciales
▪ Identifier les obligations du distributeur en matière d’information, de transparence et de conseil
▪ Appliquer les règles de distribution dans une situation de relation client
Programme :
▪ Impacts de la DDA sur les pratiques commerciales
▪ Obligations du distributeur
▪ Bonnes pratiques en matière de relation client - Session asynchrone (1h30)
|Module e-learning
1. La directive distribution assurance - A – fondamentaux (35 MIN / REF. P40M905A)
> Objectif : Découvrir les grandes lignes de la Directive sur la Distribution d’Assurance et en maîtriser les impacts sur l’activité des distributeurs d’assurance.
> Programme :
▪ L’économie générale de la Directive
▪ La notion de gouvernance et de surveillance des produits
▪ Les problèmes de rémunération et de conflits d’intérêts
2. La directive distribution assurance - B – Distribution (30 MIN / RÉF. P40M905B)
> Objectif : Découvrir les grandes lignes de la Directive sur la Distribution d’Assurance et en maîtriserez les impacts sur l’activité des distributeurs d’assurance.
> Programme :
▪ La capacité professionnelle
▪ Les obligations d’information et de transparence
▪ Le devoir de conseil
3. Cas client : « Conduire un entretien conforme DDA » (25mn)
> Objectif : Appliquer les règles de distribution pour formuler un conseil adapté et conforme.
▪ Travail demandé :
__ Recueillir les besoins du client
__ Identifier son profil
__ Proposer une solution adaptée
__ Veuiller à la conformité (devoir de conseil)
▪ Restitution orale en séance
Practical work
- Exercice : Analyse d’un cas client, obligations du distributeur
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Quatrième demi-journée : Remplir son obligation d’information et son devoir de conseil
- Classe virtuelle 4 : Appliquer les obligations d’information et de conseil (2h)
> Objectifs :
▪ Identifier les obligations d’information et de conseil applicables au distributeur
▪ Analyser une situation de conseil afin de vérifier la conformité des pratiques
▪ Mettre en œuvre les obligations d’information et de conseil dans une relation client
▪ Identifier les risques liés au défaut de conseil et leurs conséquences
> Programme :
▪ Analyse d’une situation de conseil
▪ Identification des obligations du distributeur
▪ Risques liés au défaut de conseil - Session asynchrone (1h30)
|Module e-learning (1h10)
1. Assurance et obligation de conseil (35 min / REF. P40M903)
> Objectif : Comprendre en quoi consiste l’obligation de conseil mise à la charge de l’assureur. Savoir qui est concerné et comment cette obligation est articulée.
> Programme :
▪ L’origine du devoir de conseil
▪ Les débiteurs et les créanciers du devoir de conseil
▪ La présentation du devoir de conseil
▪ Le devoir de conseil en assurance-vie
2. Assurance et information du consommateur (35 min / REF. P40M901)
> Objectif : Découvrir les obligations d’information à fournir au client ou au client potentiel et qui sont mises à la charge des professionnels par le législateur afin de protéger au mieux le consommateur.
> Programme :
▪ La publicité en assurance
▪ L’information précontractuelle
▪ L’information contractuelle
Practical work
- Klaxon sur les risques de non-conformité
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Pour qui ?
- Conseillers clientèle
- Commerciaux
- Gestionnaires en assurance, banque ou gestion de patrimoine
- Agents généraux, courtiers et leurs collaborateurs
Formateur
Pascal VANDAMME
Consultant
Formateur indépendant
- formations dispensées sur les sujets :
- de la santé, la prévoyance individuelle et collective, les placements financiers, les régimes obligatoires et
facultatifs de retraite, la réglementation et l’intermédiation en assurance, le management, l’activité de courtage, les
techniques de vente, la relation clients...
- mises à jour de programmes et de modules.
- créations de programmes et de modules.
Pédagogie – Évaluation
- Parcours blended structuré alternant classes virtuelles et modules asynchrones
- Apprentissage ancré dans un cas fil rouge pour donner du sens et relier les concepts aux décisions
- Séquences synchrones centrées sur la compréhension
- Modules asynchrones composés d'éléments pédagogiques variés (vidéos courtes, elearnings, exercices)
- Progression logique et cumulative d’une séance à l’autre
- Approche orientée usage métier, avec des contenus directement applicables
Pré-requis
- Aucun prérequis spécifique
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