1 690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1844
FormaFlex® – Épargne retraite : construire une stratégie gagnante
Cette formation complète dédiée à l’épargne retraite permet aux participants de développer une expertise globale du sujet, en combinant les dimensions économiques, techniques, fiscales et commerciales
À l’issue du parcours, les participants seront capables de réaliser un diagnostic retraite complet et de concevoir des stratégies d’épargne personnalisées, optimisées et sécurisées
À l’issue du parcours, les participants seront capables de réaliser un diagnostic retraite complet et de concevoir des stratégies d’épargne personnalisées, optimisées et sécurisées

Formateur
Karl RINGUET
Consultant
5/5 sur 11 avis vérifiés.
Formatrice
Peggy TIRPANDZIAN
5/5 sur 11 avis vérifiés.
1 690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1844
Déroulé type d’une formation FormaFlex® (14h)
4 cours multimodaux d’une ½ journée sur 4 semaines
1 cours multimodal = 1 Classe Virtuelle Interactive + une formation en digital learning
Objectifs
- Analyser les enjeux démographiques et économiques du système de retraite afin d’argumenter le conseil client
- Maîtriser les mécanismes techniques des solutions d’épargne retraite (PER, assurance vie) pour adapter la proposition
- Optimiser la stratégie retraite en mobilisant les leviers fiscaux adaptés (TMI, plafonds, déductibilité)
- Adopter une posture de conseil expert pour construire une recommandation personnalisée
Programme
Première demi-journée : Comprendre le système de retraite pour évaluer les besoins du client
- Classe virtuelle N°1 : Introduction et enjeux de l'Épargne Retraite (2h)
> Objectif :
▪ Comprendre les évolutions démographiques
▪ Appréhender les transformations du système de retraite
▪ Identifier les enjeux économiques et sociaux
▪ Comprendre le rôle de l’épargne retraite
> Programme :
▪ La situation démographique en France
▪ Évolution des régimes et taux de remplacement
▪ Définition et Rôle de l'Epargne Retraite - Session asynchrone (1h30)
1. La retraite des salariés - A : acquisition des droits au régime de base (40 MIN / RÉF. P80M808A)
> Objectif : Connaître le mécanisme d’acquisition des droits à la retraite de base.
2. Cas client “Évaluer le niveau de retraite d’un client” (50 MIN) en sous-groupe
> Objectif : Analyser les droits à la retraite d’un client afin d’identifier ses besoins en épargne complémentaire.
Practical work
- Kahoot de positionnement
- Brainstorming sur les enjeux de la retraite et impacts sur les produits d’épargne
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Deuxième demi-journée : Identifier les solutions d’épargne retraite adaptées au profil du client
- Classe virtuelle N°2 : Les différents produits d’épargne retraite (2h)
> Objectifs :
▪ Identifier les différents produits d’épargne retraite
▪ Définir les solutions alternatives et complémentaires
▪ Maîtriser le fonctionnement du PER
▪ Analyser les aspects techniques des produits
> Programme :
▪ Les différents produits d’épargne retraite
▪ Le PER (Plan d'Épargne Retraite) - L'outil Roi
▪ Alternatives et compléments au PER
▪ Focus technique - Rentabilité et Fiscalité - Session asynchrone (1h30)
1. La retraite complémentaire des salariés (35 MIN / RÉF. P80M801)
> Objectif : Connaître les fondamentaux en matière de détermination de l’âge de la retraite et du montant de la pension
2. La retraite des salariés – B : acquisition des droits aux régimes complémentaires (35 MIN / REF. P80M808B)
> Objectif : Connaître le mécanisme d’acquisition des droits à la retraite complémentaire.
3. Cas client : “Choisir le bon produit d’épargne retraite” (20mn)
> Objectif : Adapter le choix des solutions d’épargne retraite au profil et aux objectifs du client
Practical work
- Brainstorming sur les divers produits retraite
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Troisième demi-journée : Optimiser la stratégie retraite du client grâce à la fiscalité
- Classe virtuelle N°3 : Profil et Fiscalité - Stratégies d'Investissement (2h)
> Objectifs :
▪ Intégrer la fiscalité dans la stratégie d’investissement
▪ Adapter la stratégie au profil et au cycle de vie du client
▪ Construire une stratégie cohérente intégrant fiscalité, horizon et objectifs
▪ Structurer un raisonnement de conseil clair
▪ Justifier les choix effectués auprès du client
> Programme :
▪ Adapter la solution au cycle de vie du client et optimiser l'effort d'épargne
▪ Optimisation des clauses et modes de Sortie
▪ Débriefing stratégique
▪ Validation du conseil - Session asynchrone (1h30)
1. La retraite de base des professions libérales (35 MIN / RÉF. P80M804)
> Objectif : Comprendre le mécanisme de la retraite de base des professions libérales
2. La retraite complémentaire des professions libérales (45 MIN / RÉF. P80M895)
> Objectif : Découvrir la retraite complémentaire des professions libérales.
3. QCM récapitulatif sur retraite des professions libérales (10 MIN)
Practical work
- Cas pratique en sous-groupe sur l’adaptation du produit à l’évolution de la situation du client
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Quatrième demi-journée : Structurer un argumentaire et accompagner la prise de décision du client
- Classe virtuelle N°4 : Construire un argumentaire commercial (2h)
> Objectifs :
• Maîtriser les fondamentaux de l’argumentation commerciale
• Développer une posture commerciale d’expert
• Gérer les objections et les freins
> Programme :
• La méthode SONCAS appliquée à l'épargne retraite
• Lever les freins et transformer le doute en opportunité
• Mises en Situation - Le Conseil en Action - Session asynchrone (1h30)
1. Demander sa retraite (40MIN / RÉF. P80M809)
> Objectif : Connaître comment un assuré est informé de ses droits à la retraite et quelle est la démarche à suivre pour demander celle-ci.
2. Retraite et activité (40 MIN / RÉF. P80M810)
> Objectif : Savoir dans quels cas et sous quelles conditions, il est possible de bénéficier des dispositifs d’aménagement de fin de carrière et de cumul emploi retraite.
3. QCM validation des points essentiels abordés (10 MIN)
Practical work
- Cas client fil rouge
- Mises en situation
- QCM intégrés aux modules e-learning
Pour qui ?
- Conseillers clientèle
- Commerciaux
- Gestionnaires en assurance, banque ou gestion de patrimoine
- Agents généraux, courtiers et leurs collaborateurs
Formateur

Karl RINGUET
Consultant
Conseiller en investissement financier et Consultant en Gestion de Patrimoine depuis plus
de 10 ans, Je transmets, depuis 2016, mes compétences techniques et commerciales à
travers des formations pratiques et adaptées. Mon approche pédagogique vise à renforcer
la compréhension des enjeux patrimoniaux, utiles pour une prise de décision éclairée. Je
crois fermement que l’expérience sur le terrain enrichit la formation, garantissant des
conseils à la fois pertinents et concrets.
Formatrice
Peggy TIRPANDZIAN
Peggy Tirpandzian a une expérience de plus de 23 ans en banque et assurances.
Les différents métiers exercés au sein du réseau de distribution, la direction commerciale, le marketing opérationnel confirment ses compétences sur la formation, le pilotage d’activité, l’accompagnement et le coaching commercial.
Son dernier métier en tant que salariée de 2012 à 2015, consistait à former les collaborateurs en assurance vie, capitalisation et IARD, puis à les accompagner sur le terrain en rendez-vous clientèle, pour développer la multi vente et la qualité des contrats (conformité du risque, clause bénéficiaire…).
Titulaire d’un BACHELOR BANQUE ET ASSURANCES et d’un MAGISTER BANQUE ET FINANCES, elle transmet désormais son savoir en tant qu’indépendante depuis 2015, sans limite géographique.
Elle conçoit des bagages de formations bancaires et assurances, des outils d’aides à la vente, et associe toujours à ses animations une dimension très opérationnelle en alliant théorie et pratique, en travaillant sur le savoir être des personnes formées, leurs freins, les techniques de « communication client » pour performer leur démarche commerciale et la satisfaction client.
Directrice d’une agence immobilière indépendante pendant 4 ans entre 2018 et 2022, forte de nouvelles compétences techniques et commerciale et sur le management d’équipe et pilotage d’activité, elle partage son expérience auprès des acteurs du marché immobilier.
Elle est spécialiste dans l’approche multi vente solutions bancaires, protection des biens et des personnes, épargne et prévoyance et transactions immobilières.
Ses atouts : passionnée, dynamique, et professionnelle, avec un seul objectif… vous satisfaire et réussir vos projets de formation !
Pédagogie – Évaluation
- Parcours blended structuré alternant classes virtuelles et modules asynchrones
- Apprentissage ancré dans un cas fil rouge pour donner du sens et relier les concepts aux décisions
- Séquences synchrones centrées sur la compréhension
- Modules asynchrones composés d'éléments pédagogiques variés (vidéos courtes, elearnings, exercices)
- Progression logique et cumulative d’une séance à l’autre
- Approche orientée usage métier, avec des contenus directement applicabl
Pré-requis
- Connaissances de base en assurance recommandées
Besoin d'être recontacté(e) ?
+900 clients nous font confiance