1 690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1774
Prix sur demande
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Le FormaFlex® n'est pas disponible en INTRA.
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FormaFlex® – Analyse financière pour TPE et PME
Cette formation approfondie permet aux participants d'acquérir des compétences avancées pour analyser les comptes d'entreprises, en se concentrant sur l'évaluation de la performance financière et la détection des risques. Grâce à des méthodologies rigoureuses et des études de cas concrètes, les apprenants seront en mesure de fournir des analyses pertinentes et des recommandations stratégiques aux dirigeants.
Formatrice
Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable de gamme Retail Banking-Assurance et Réglementaire chez First Finance
5/5 sur 101 avis vérifiés.
1 690€
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Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1774
Prix sur demande
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
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Déroulé type d’une formation FormaFlex® (14h)
4 cours multimodaux d’une ½ journée sur 4 semaines
1 cours multimodal = 1 Classe Virtuelle Interactive + une formation en digital learning
Objectifs
- Analyser les états financiers d’une TPE/PME avec méthode
- Retraiter un bilan et un compte de résultat
- Calculer et interpréter les principaux ratios financiers pour qualifier la santé financière de la TPE/PME
- Analyser la structure financière et la trésorerie d’une TPE/PME
- Identifier les signaux faibles et zones de risque de l’évolution des fondamentaux financièrers et économiques de la TPE /PME
- Analyser les flux de trésorerie de l’entreprise et ses marges de manœuvre financières retraitées
- Construire un diagnostic financier synthétique d’une TPE/PME pour étayer une décision de financement et argumenter face au comité de crédit
Programme
Classe virtuelle 1 : Introduction et rappel des incontournables en matière d’obligations comptables et d’approche de l’analyse financière (2h)
- ➜ Diagnostic financier d’entreprise : règles, rappels & approche sectorielle
- OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES
▸ Connaitre les différentes étapes et modalités de la formation : synchrone / asynchrone / étude de cas fil rouge
▸ Comprendre les attentes d’un décideur vis-à-vis de l’analyse financière d’une TPE/PME
▸ Maitriser les grands principes structurants de l’analyse financière - CONTENU
▸ Présentation du parcours et des attentes
▸ Les règles incontournables à avoir en tête avant de se lancer dans un diagnostic financier
▸ L’approche sectorielle et l’analyse SWOT
▸ Partage d’une méthodologie structurée du diagnostic financier de TPE/PME
▸ Présentation et travail guidé sur le cas fil rouge (PME spécialisée dans le transport) - ACTIVITÉS
▸ Travail en sous-groupes : analyse et exercices de calcul, quiz, glisser-déposer
▸ Restitution collective et consolidation
Session digitale 1
- ➜ CAPSULES MOTION DESIGN (80 mn)
- CONTENU
▸ L’EBE – 30 min
▸ La CAF – 30 min
▸ Étude de cas – séquence 1 : PME spécialisée dans le transport (réponse par quiz) - LIVRABLE
▸ ✔ Fiches méthodologiques
Classe virtuelle 2 : Approche méthodique d’un diagnostic financier approfondi & de l’analyse des marges de manœuvre financières moyen terme de la TPE/PME (2h)
- OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES
▸ Porter un avis sur la santé financière (suite)
▸ Analyser et comprendre l’impact de certaines écritures (postes sensibles) du compte de résultat sur la performance d’exploitation de l’entreprise
▸ Porter un avis sur l’équilibre de la structure financière du bilan de l’entreprise
▸ Calculer la capacité d’endettement et de remboursement de l’entreprise - CONTENU
▸ Correction collective de la séquence 1 de l’étude de cas fil rouge
▸ Focus sur les postes sensibles du compte de résultat
▸ Analyse du bilan : solvabilité et liquidité de la TPE/PME
▸ La CAF et ses retraitements
▸ Calcul des marges de manœuvre financières
▸ Ratios PME (gearing, service de la dette…)
▸ Étude de cas : PME de transport – séquence 2 fil rouge guidée - ACTIVITÉS
▸ Sous-groupes : exercices de calcul,
▸ Restitution + consolidation
Session digitale 2
- ➜ CAPSULES MOTION DESIGN (90 mn)
- CONTENU
▸ Le fonds de roulement – 40 min
▸ Le besoin en fonds de roulement – 30 min
▸ Étude de cas – séquence 3 : PME spécialisée dans le transport (réponse par quiz) - LIVRABLE
▸ ✔ Fiches méthodologiques
Classe virtuelle 3 : Analyse du cycle de trésorerie de la TPE/PME et marges de manœuvre financières court terme (2h)
- OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES
▸ Mesurer l’importance de l’actif économique et de son financement
▸ Analyser et qualifier le BFR d’exploitation, le BFR total et son financement
▸ Calculer les marges de manœuvre financières court terme de manière dynamique (FIBEN 28, saisonnalité…) pour calibrer les lignes de financement court terme
▸ Comprendre l’impact du groupe (hors comptes consolidés) sur la trésorerie de la filiale et de la holding (écritures intragroupe) et savoir les retraiter - CONTENU
▸ Correction collective de l’étude de cas séquencée
▸ Focus sur le BFR, ses composants et leur évolution dans le temps
▸ Focus sur le calcul des marges de manœuvre financières court terme de la TPE/PME
▸ Cartographie des écritures intragroupe impactant la trésorerie de la TPE/PME et retraitement
▸ Étude de cas : PME de transport – séquence 4 fil rouge guidée - ACTIVITÉS
▸ Travail en sous-groupes : quiz, exercices de calcul, mini-cas autour de la variation des composants du BFR
▸ Restitution collective et consolidation
Session digitale 3
- ➜ CAPSULES MOTION DESIGN (60 mn)
- CONTENU
▸ L’analyse par les flux : les concepts – 40 min
▸ Étude de cas – séquence 5 : PME spécialisée dans le transport (réponse par quiz) - LIVRABLES
▸ ✔ Fiches méthodologiques
▸ ✔ Liasse fiscale CERFA 2050 commentée
Classe virtuelle 4 : Identifier les signaux faibles et zones de risque grâce à l’analyse par les flux et finaliser un diagnostic financier synthétique (2h)
- OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES
▸ Connaitre les limites de la CAF en matière de bon remboursement de crédit
▸ Détecter en amont la détérioration de la santé financière de la TPE/PME avec les ratios prédictifs
▸ Utiliser les ratios insensibles aux habillages de bilan
▸ Lire et interpréter un tableau de flux
▸ Utiliser le free cash flow - CONTENU
▸ Correction collective de la séquence 5 du cas fil rouge
▸ Les limites de la CAF dans certaines situations
▸ Les apports du tableau de flux de trésorerie
▸ Les ratios prédictifs de détérioration avancée du risque
▸ Lecture dynamique d’un tableau de flux de trésorerie et interprétation N / N-1
▸ Le free cash flow appliqué à la TPE/PME
▸ Mise en application sur l’étude de cas fil rouge guidé - ACTIVITÉS
▸ Analyse comparative de 3 TPE ayant la même activité et calcul de l’ETE
▸ Mise en application des ratios prédictifs sur le cas fil rouge et calcul du free cash flow sur les deux dernières années
Session digitale 4 (60 mn)
- ➜ ÉTUDE DE CAS FINALE
- PRODUCTION ATTENDUE
▸ Analyse complète d’une entreprise (dossier fourni) incluant :
▸ Diagnostic sectoriel
▸ Analyse de la santé financière
▸ Tableau de flux
▸ Free cash flow
▸ Avis motivé de financement - RESTITUTION
▸ Restitution en ligne sous forme de QCU / QCM
▸ Rédaction d’un avis motivé
▸ Feedback du formateur - LIVRABLES
▸ ✔ Fiche « incontournables d’une demande de financement »
▸ ✔ Grille d’analyse de la santé financière
Pour qui ?
- Nouveaux entrants Analystes Crédit
- Nouveaux entrants Chargés d'affaires Entreprise
- Nouveaux entrants Crédit managers
Formatrice
Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable de gamme Retail Banking-Assurance et Réglementaire chez First Finance
Diplômée d’une maîtrise en droit des Affaires, d’un magistère de Droit Fiscal, de l’ITB et titulaire de l'executive certificate "Fondamentaux de l'entreprise durable" de CentraleSupelec Exed et de l’ICCF2@HEC Paris (certificat en corporate Finance, Béatrice a débuté sa carrière en tant qu’auditrice interne chez BNP Paribas pour l’un de ses sites à l’international pendant 5 ans.
Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilité en banque d’Entreprises au sein de Fortis Banque, puis d’HSBC. Puis, elle a rejoint First Finance pour développer la gamme Banque de réseau et intervient désormais sur les formations Entreprises en lien avec l’analyse financière, les aspects juridiques et fiscaux de l’entreprise, le trade et les financements Corporate. Elle est également certifiée ICCF 2 par HEC Paris. Elle est aujourd’hui responsable pédagogique de la Gamme Banque-Assurance et Réglementaire.
Pédagogie – Évaluation
- Parcours blended structuré alternant classes virtuelles et modules asynchrones
- Apprentissage ancré dans un cas fil rouge pour donner du sens et relier les concepts aux décisions
- Séquences synchrones centrées sur la compréhension
- Modules asynchrones composés d'éléments pédagogiques variés (vidéos courtes, elearnings, exercices)
- Progression logique et cumulative d’une séance à l’autre
- Approche orientée usage métier, avec des contenus directement applicables
Pré-requis
- Aucun prérequis
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