Cette formation offre une compréhension approfondie des mécanismes et instruments financiers spécifiques au secteur immobilier. À travers des études de cas et des analyses pratiques, les apprenants – investisseurs, gestionnaires d’actifs ou conseillers financiers- découvriront les différentes options de financement disponibles, ainsi que les critères d’évaluation des projets immobiliers.
Formateur
Marc LE BORGNE
Création et Pilotage de Stratégies de Financement et d'Investissement Immobiliers - MRICS
- Appréhender les différents types de financements associés aux principales opérations dans le secteur immobilier : investissement, promotion, marchand de bien, lotissement
Comprendre l'environnement d'un financement immobilier
Intégrer les notions de levier, de risques et de structuration
Connaître les outils de gestion d'un financement
Programme
Introduction
L'effet de levier
Quelques rappels :
Capitalisation et actualisation
Rendement et rentabilité
Rendement brut ou net
Rendement des fonds propres
Rendement des capitaux investis
VAN et TRI
Practical work
Exercices sur EXCEL™ afin d'illustrer ces rappels
Le financement d'un immeuble achevé
L'expertise immobilière
Le budget / la fiscalité
Les ratios de risques et la structuration financière de la dette
Le cash flow : étude des flux (loyers, fonds propres, charges, travaux, …)
La structuration juridique
Les garanties – la notion d'ALA et de cross-co
Practical work
Estimation d'un actif immobilier
Calcul de ratios
Établissement d'un cash flow
Le financement d'une opération de promotion immobilière
La maîtrise foncière et les autorisations d'urbanisme
Le budget / la fiscalité
La structuration financière de la dette
Le tableau emploi-ressources
La notion de point mort
Les ventes et la garantie d'achèvement
La SCCV
Practical work
Analyse de documents : certificat d'urbanisme, permis de construire / permis de démolir, CNAC / CDAC
Budget d'une opération : tableau emploi / ressources, point mort, budget de sortie
Évaluation d'un terrain
Le financement des opérations marchand de biens et des lotissements
Définition
Environnement juridique et fiscal
La notion de VIR
Le permis d'aménager
Les travaux, les VRD
Les garanties
Practical work
Analyse de documents : permis d'aménager, règlement, cahier des charges
Imposition de la marge
La gestion d'un financement immobilier
Les outils de suivi du risque
Le reporting
La revue annuelle
Pour qui ?
- Collaborateurs en Financements immobiliers
Monteurs d'affaires en immobilier
Analystes et gérants juniors en gestion de portefeuille d'actifs immobiliers
Analystes à la Direction des risques
Chargés d'affaires Immobilier
Directeurs Immobilier d'entreprise
Investisseurs dans le secteur immobilier
Formateur
Marc LE BORGNE
Création et Pilotage de Stratégies de Financement et d'Investissement Immobiliers - MRICS
Marc LE BORGNE recherche, négocie et structure des solutions de financement immobilier pour le compte de clients investisseurs et promoteurs. Il est par ailleurs membre du comité d’investissement d’une plateforme de crowd-funding. De 2000 à 2014, Directeur de l'Immobilier chez RBS (Royal Bank of Scotland), Marc LE BORGNE a assuré successivement les missions suivantes : création et supervision de l'activité de financement immobilier pour la France (1999 à 2003), direction du Portfolio Management pour l’Europe Continentale (2004 à 2006), participation à la mise en place de l'activité d'Investissement immobilier pour compte propre de RBS (2007 à 2008) et enfin (2009 à 2014), liquidation des positions de RBS en France et au Benelux (3,5 mds €). Auparavant, de 1987 à 1998, à la Société Générale, Marc a pratiqué le financement et l'investissement immobilier sous toutes ses formes : Crédit-bail, financement de la promotion, financements structurés, promotion et investissement en direct. Il a débuté comme ingénieur calcul de structures puis ingénieur coordination TCE en France et au Moyen-Orient. MBA de l’INSEAD, MS University of Washington, Ingénieur ESTP. MRICS (Member of the Royal Institute of Chartered Surveyors). Membre fondateur de Génération Immobilier et d'INSEAD Pierre.
Pédagogie – Évaluation
- Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
- Niveau bac+3 ou 3 ans d'expérience en banque finance ou immobilier
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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