Accompagner les clients dans la constitution d'une épargne-retraite adaptée en analysant leurs besoins, optimisant les solutions disponibles et valorisant les dispositifs fiscaux et financiers
Programme
Introduction à l’épargne-retraite et à ses enjeux
La situation démographique en France Les limites du système de retraite obligatoire Évolution des régimes de retraite et nécessité d’une épargne complémentaire Définition et rôle de l’épargne-retraite
Les différents produits d’épargne-retraite
Plan d’Épargne Retraite (PER), assurance vie, Madelin, immobilier locatif Rendement et fiscalité des différentes solutions
Adapter l’épargne-retraite aux objectifs du client
Stratégies en fonction de l’âge, du statut et des revenus du client Optimisation des clauses bénéficiaires et modes de sortie
Fiscalité et optimisation des dispositifs d’épargne-retraite
Imposition des versements et des retraits Stratégies de défiscalisation et d’arbitrage
Techniques de conseil et structuration de l’argumentaire
Identifier les attentes du client et adapter son discours Construire une approche pédagogique et rassurante Répondre aux objections sur la rentabilité et la sécurité des produits Techniques pour rassurer et fidéliser le client
Pour qui ?
Tout collaborateur souhaitant comprendre l'organisation des régimes de retraite obligatoires et le fonctionnement des contrats retraite complémentaires
Pédagogie – Évaluation
Pré-requis
Aucun
Qualité
& Certification
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