1050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1623
Prix sur demande
Connaître les produits d’épargne et de prévoyance pour conseiller ses clients
1050€
Net de taxes
728€
Net de taxes - Adhérents
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 1623
Prix sur demande
Objectifs
- - Développer une maîtrise des produits d'épargne et de prévoyance afin de proposer des solutions adaptées aux besoins des clients
Programme
Introduction aux produits d’épargne et de prévoyance
- Définition et objectifs des produits d’épargne et de prévoyance
Différences entre les deux types de solutions et leurs complémentarités
Étude de cas sur les profils clients et leurs besoins spécifiques
Les produits d’épargne à court, moyen et long terme
- Livrets réglementés, assurance vie, PEA, PER
Rendement et fiscalité des différents produits
Atelier « Associer le bon produit au bon profil »
Les garanties et prestations des contrats de prévoyance
- Capital décès, rente d’invalidité, indemnités journalières…
Analyse des options et exclusions de garanties
Fiscalité et optimisation des produits d’épargne et de prévoyance
- Imposition des différents produits et impact sur la rentabilité
Stratégies d’optimisation fiscale et patrimoniale
Conseil, structuration de l’argumentaire et gestion des objections
- Écoute active et identification des besoins du client
Construction d’un discours clair et rassurant
Réponse aux objections sur la rentabilité, la sécurité et la fiscalité des produits
Techniques pour rassurer et fidéliser le client sur le long terme
Pour qui ?
- - Tout collaborateur débutant
Pédagogie – Évaluation
Pré-requis
- - Aucun
Qualité & Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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+900 clients nous font confiance
