Anticiper et gérer le risque de crédit client Professionnel
Une formation sur la détection avancée du risque financier pour le client professionnel permet de développer des compétences pour identifier les signaux d’alerte et les indicateurs de risques financiers chez les entreprises. Elle enseigne des techniques d’analyse et d’évaluation des risques de crédit, de trésorerie et de solvabilité afin de prévenir les situations de défaut. Cette formation vise à renforcer la capacité à anticiper les difficultés financières des clients Professionnels commerçant, artisans et TPE, profession libérale et à proposer des stratégies adaptées pour atténuer ces risques.
Analyser et anticiper les diffi cultés des professionnels des TPE et des petites PME
Maîtriser les aspects juridiques de la relation
Interrompre ou continuer la relation en préservant les intérêts de la banque
Programme
Diagnostiquer les difficultés
Analyser les causes de défaillances courantes
Questions révélatrices de diffi cultés
Pièges de l’exploitation à éviter
Conséquences d’un dépôt de bilan pour le dirigeant
Conséquences d’un dépôt de bilan pour les tiers
Anticiper les difficultés
Origine des difficultés
Tableaux de bord et indicateurs de diffi cultés
Outils de reporting . Systèmes de remontée des dysfonctionnements . Interprétation des signaux d’alerte et clignotants
Environnement juridique des entreprises en difficulté
Traitement anticipé des diffi cultés . Moyens bancaires d’anticipation . Mandataire ad hoc et conciliations
Procédures utilisées par les professionnels . Liquidation et redressement . Sauvegarde . Examen d’un plan de redressement
Environnement financier des entreprises en difficulté
Se désengager d’une entreprise en diffi culté . Mesurer le périmètre de dommages . Retrait et solidarité de place
Financer un professionnel en diffi culté . Période d’observation . Redressement (négociation avec le banquier et les fournisseurs) . Principe intangible d’attribution de compétences
Pour qui ?
Conseillers Professionnels confi rmés
Directeurs d’agence
Formateur
Didier LESOURD
Directeur crédit chez GAGEO ASSET FINANCE SERVICE
Titulaire d’une Maîtrise de Droit, d’un DESS Administrations Locales, et de l’Executive MBA– HEC-CPA, Diplômé de l’Institut des Techniques Bancaires, Didier a exercé pendant plus de 10 ans au sein de la Caisse d’Epargne de Bourgogne Franche Comté, en tant que membre du Directoire en charge des finances, des engagements et de l’immobilier et Directeur financier, membre du Comité de Direction au Crédit Agricole du Nord Est. Actuellement président de la société DL Expertise conseil, Didier est expert et conseil pour
l'analyse crédit entreprises. Il anime et conçoit des formations dans le domaine comptable et financier au sein de banques.
Pédagogie – Évaluation
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Pas de pré-requis
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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Niveau Perfectionnement
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