Comment évaluer le crédit des institutions financières ? Cette formation, dédiée aux professionnels de la finance, analystes de crédit et gestionnaires, permet de comprendre comment évaluer la solidité financière des institutions. À travers des exemples pratiques et des études de cas, elle permet aux apprenants de développer des compétences pour analyser les risques associés aux prêts accordés aux banques et autres établissements financiers.
Comprendre un compte de résultat et un bilan de banque
Maîtriser les critères d'analyse financière
Savoir identifier les sources de profitabilité
Comprendre l'environnement réglementaire
Savoir mener une analyse financière dans le domaine de l'assurance
Programme
Introduction
Banque et métiers
L’origine des banques
Les principaux rôles
Les différents métiers
Banque et économie
Banque et Marchés
Analyse financière de banques
Inscrire les banques dans leur environnement
Economique
Monétaire
Politique
Financier
Analyse du marché bancaire
Questions/réflexions
Étude du bilan d’une banque
Bilan simplifié
Bilan en IFRS
Comptabilité des instruments financiers
Éléments d’analyse du bilan (adéquation du capital, qualité des crédits, profitabilité, funding, leverage au sens industriel, liquidité, autres critères)
Questions / réflexions
Le compte de résultat d’une banque
Compte de résultat en IFRS
Revenus d’intérêt le cœur de la banque
Commissions et revenus de trading
Frais généraux, la banque une société de service
Les provisions, reflet du cycle économique
Questions / réflexions
Practical work
Étude de 3 bilans de banque
Trouver les données manquantes !
La réglementation bancaire- Une réglementation, pourquoi faire ?
Bâle 1, prémisse d’une régulation bancaire mondiale
Grands principes
Définition des fonds propres
Définition des actifs pondérés
Introduction d’un risque de
Marché, la VaR
Critères d’analyse du risque de Marché
Critiques du ratio Cooke
Stratégie d’allocation de capital
Bâle 2, un projet capital sous pression
De Bâle 1 à Bâle 2
Bâle 2, 3 piliers
De nouveaux risques de crédit
Le risque opérationnel
Capital réglementaire
Conséquences de la mise en place de Bâle 2
Amélioration de la mesure du risque de Marché
VaR stressée
IRC
CRM
Titrisations
Bâle 3, qualité et quantité de fonds propres entièrement revus
Mais où sont les fonds propres ?
Les grands principes de Bâle 3
Agenda de mise en place
Les coussins
Modification des risques de
Marché, la CVA
Les impôts différés
Introduction d’un ratio de levier
De lourdes conséquences
Introduction de ratios de liquidité, LCR et NSFR
Autres exigences
En route vers Bâle 4
Révision des modèles
TLAC
Practical work
Bâle 1 : 3 exercices pratiques
Étude de 2 cas
Analyse du bilan et du compte de résultat, solvabilité
Introduction à la valorisation des banques
Exercices Pratiques
Analyse financière des Assurances
Analyse d’une compagnie d’assurances dommages
Analyse d’une compagnie d’assurances vie
La régulation, Solvency 2
Pour qui ?
Analystes crédit
Gérants obligataires et monétaires
Originateurs, Traders, Sales Fixed income
Investisseurs institutionnels
Trésoriers d'entreprise
Middle office
Directions des Risques
Chargés de relation commerciale auprès des institutions financières
Formateur
Eric LAMARQUE
Directeur IAE Paris Sorbonne Business School
Docteur et Agrégé en Sciences de Gestion, Éric Lamarque est professeur à l’Université Paris 1 Panthéon Sorbonne au sein de l'IAE de Paris où il dirige le Master Finance. Éric est aussi président d'IAE France. Ses recherches portent sur les questions de stratégie, de gouvernance, d’organisation et de la performance dans les institutions financières. Auteur ou coordonnateur de plusieurs articles et ouvrages sur la gestion et le management des banques, il intervient auprès des directions générales d’établissements financiers pour les accompagner dans les restructurations et leur stratégie de développement, la réalisation de missions d'expertise et d'études stratégiques. Il a été pendant plus de quatre ans associé conseil du cabinet Canadien SECOR Conseil et assure encore aujourd'hui des missions de conseil. Il est aujourd'hui expert indépendant et formateur pour First Finance. Il a été pendant douze ans membre du conseil de Surveillance de la Caisse d’Épargne Aquitaine Poitou Charente, Membre du Comité des Risques, et Administrateur de fondations et d’organismes de formation. Il est aujourd’hui formateur des cadres dirigeants du groupe BPCE et des administrateurs des banques populaires sur les questions de pilotage financier des banques et de la gouvernance des risques. Il intervient auprès des conseils d’administration des caisses régionales de Crédit Agricole, des mutuelles de santé et des gérants de fond sur les points clés du pilotage financier.
Pédagogie – Évaluation
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Niveau bac+3 ou 3 ans d'expérience en banque finance
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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