1690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1848
FormaFlex® – TNS : sécuriser les revenus et préparer la retraite
Cette formation complète dédiée aux Travailleurs Non-Salariés (TNS) vise à développer une approche globale du conseil en protection sociale et en préparation à la retraite, en intégrant les dimensions juridiques, fiscales, financières et assurantielles.
La formation s’appuie sur des études de cas, analyses de documents comptables, travaux collaboratifs et outils interactifs permettant aux participants de développer des compétences directement mobilisables en situation professionnelle.
La formation s’appuie sur des études de cas, analyses de documents comptables, travaux collaboratifs et outils interactifs permettant aux participants de développer des compétences directement mobilisables en situation professionnelle.
1690€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 14 heures
Format FormaFlex®
Réf 1848
Déroulé type d’une formation FormaFlex® (14h)
4 cours multimodaux d’une ½ journée sur 4 semaines
1 cours multimodal = 1 Classe Virtuelle Interactive + une formation en digital learning
Objectifs
- Comprendre l’environnement des TNS
- Sécuriser les revenus du dirigeant
- Préparer la retraite des indépendants
- Maîtriser les dispositifs spécifiques aux TNS
- Intégrer les leviers d’optimisation
- Exploiter les données financières du client
- Développer une posture de conseil global
Programme
Première demi-journée : Analyser le statut du TNS et évaluer ses besoins de protection
- Classe virtuelle N°1 : Statuts juridiques et couverture sociale des indépendants, TNS (2h)
> Objectifs :
▪ Identifier les statuts juridiques des indépendants
▪ Analyser les impacts du choix de statut
▪ Comprendre la couverture sociale des TNS
▪ Mesurer les incidences sur la situation personnelle
▪ Exploiter des documents professionnels
Programme :
▪ Principaux statuts juridiques et régimes sociaux applicables aux TNS
▪ Conséquences juridiques, fiscales et sociales en fonction du statut choisi
▪ Incidences du statut choisi sur sa situation personnelle - Session asynchrone (1h30)
|Module E-Learning :
1. Les assurances homme clé (30 MIN / RÉF. P24M145)
> Objectif : Maîtriser les caractéristiques générales, les aspects techniques et fiscaux de l’assurance homme clé.
> Programme :
▪ Des généralités sur la notion d’assurance homme clé
▪ Le fonctionnement de l’assurance homme clé
▪ La fiscalité de l’assurance homme clé
2. L’assurance de responsabilité personnelle des mandataires sociaux (25 MIN / RÉF. P47M003)
> Objectif : Connaître l’étendue des couvertures dans les contrats d’assurance RCMS (Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux).
> Programme :
▪ La responsabilité personnelle du mandataire social
▪ Le contrat d’assurance de responsabilité civile du mandataire social
▪ Les garanties et les exclusions de garantie
3. Cas client : « Diagnostiquer la situation globale du TNS » (35mn)
> Objectif : Analyser la situation d’un TNS afin d’identifier ses risques et ses besoins de protection.
▪ Travail demandé :
__ Identifier le statut et le régime social
__ Analyser les protections existantes
__ Identifier les zones de risque (revenu, responsabilité, activité)
__ Prioriser les besoins
▪ Restitution orale en séance
Practical work
- Découverte, questionnement, constitution d’un tableau récapitulatif/Klaxoon
- Travail en sous-groupe, recherche information /Klaxoon : liasses fiscales 2033/2050
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Deuxième demi-journée : Construire une stratégie de prévoyance adaptée aux risques du TNS
- Classe virtuelle N°2 : Définir une stratégie globale de prévoyance pour les TNS (2h)
> Objectifs :
▪ Identifier les risques spécifiques des TNS
▪ Analyser la couverture existante
▪ Exploiter les données financières
▪ Construire une solution de prévoyance adaptée
> Programme :
▪ Identifier les risques spécifiques des Travailleurs Non-Salariés
▪ Analyser le rôle des régimes obligatoires
▪ Structurer des solutions de prévoyance personnalisées
Session asynchrone (1h30)
Module E-Learning :
1. La couverture maladie chômage des TNS (45 MIN / RÉF. P24M149)
> Objectif : Connaître les principes de la c ouverture maladie chômage des TNS, identifier les manques éventuels par comparaison au régime des salariés.
> Programme :
▪ La couverture maladie des TNS
▪ Les indemnités journalières des commerçants et artisans
▪ Les indemnités journalières des professions libérales
▪ La situation des TNS en cas de chômage
2. Cas client en sous-groupe : « Construire une stratégie de prévoyance » (45 mn)
> Objectif : Définir une stratégie de prévoyance en fonction de la situation du client
▪ Travail demandé :
__ Identifier les risques prioritaires (maladie, arrêt, décès)
__ Proposer des solutions adaptées (décès, IJ, prévoyance)
__ Vérifier les carences du régime obligatoire
__ Structurer une solution simple et cohérente
▪ Restitution orale en séance
Practical work
- Cas pratiques sur les documents comptables
- Constituer un tableau récapitulatif/Klaxoon
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Troisième demi-journée : Optimiser la protection sociale du TNS
- Classe virtuelle N°3 : Les contrats Madelin : mécanismes, fiscalité et conseil aux TNS (2h)
> Objectifs :
▪ Comprendre le cadre du dispositif Madelin
▪ Analyser les mécanismes des contrats Madelin
▪ Maîtriser les aspects fiscaux
▪ Adapter les solutions au profil du TNS
> Programme :
▪ cadre juridique et les bénéficiaires du dispositif Madelin
▪ garanties proposées par les contrats Madelin
▪ une offre adaptée au profil du TNS - Session asynchrone (1h30)
|Module E-Learning :
1. Les contrats prévoyance Madelin (35 MIN / RÉF. P24M148)
> Objectif : Connaître les contrats prévoyance Madelin destinés aux indépendants (travailleurs non-salariés, libéraux) dans le but d’augmenter leur protection sociale.
> Programme :
▪ Caractéristiques générales
▪ Les choix des garanties
2. L’assurance individuelle accident (35 MIN / RÉF. P45M352)
> Objectif : Appréhender les caractéristiques de l’assurance individuelle accident et son fonctionnement.
> Programme :
▪ Généralités
▪ Le contrat
▪ Les garanties de l’assurance individuelle accident
3. Cas client : « Personnaliser les solutions : Madelin et garanties » (20mn)
> Objectif : Etablir une offre personnalisée
▪ Travail demandé :
__ Intégrer les contrats Madelin dans la stratégie
__ Ajuster les garanties (niveau, budget)
__ Justifier les choix (protection / fiscalité)
__ Vérifier la cohérence globale
▪ Restitution orale en séance
Practical work
- Echanges Questions/réponses/Klaxoon par équipes
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Quatrième demi-journée : Construire une stratégie retraite personnalisée pour les TNS
- Classe virtuelle N°4 : Les dispositifs de retraite des travailleurs non-salariés (2h)
> Objectifs :
▪ Comprendre le cadre social des TNS
▪ Identifier les dispositifs d’épargne retraite adaptés
▪ Intégrer les leviers d’optimisation
▪ Analyser la situation globale du dirigeant
▪ Construire une stratégie retraite personnalisée
> Programme :
▪ Le cadre social et les enjeux retraite des TNS
▪ Les dispositifs d’épargne retraite adaptés aux TNS
▪ Stratégies d’optimisation fiscale et sociale - Session asynchrone (1h30)
|Module E-Learning :
1. La couverture retraite obligatoire des non-salariés (60 MIN / RÉF. P24M141)
> Objectif : Comprendre l’organisation générale du système de retraite des travailleurs non-salariés et en connaître les couvertures et les failles.
> Programme :
▪ Les principes des régimes de retraite des TNS
▪ La retraite obligatoire des commerçants et des artisans
▪ La retraite complémentaire des commerçants et des artisans
▪ La situation du conjoint de l’exploitant
▪ Les spécificités de la retraite des professions libérales
2. La Loi Pacte et l’épargne retraite (40 MIN / RÉF. P24M150)
> Objectif : Connaître l’environnement de l’épargne retraite et le contexte dans lequel les PER ont fait leur apparition
> Programme :
▪ L’état des lieux des systèmes de retraite en France
▪ Les anciens produits d’épargne retraite existants avant la loi PACTE
▪ Les objectifs de la loi PACTE
Practical work
- Etude de cas : pacte d’associés /Valeur des parts
- Cas client fil rouge
- QCM intégrés aux modules e-learning
Pour qui ?
- Conseillers clientèle
- Commerciaux
- Gestionnaires en assurance, banque ou gestion de patrimoine
- Agents généraux, courtiers et leurs collaborateurs
Pédagogie – Évaluation
- Parcours blended structuré alternant classes virtuelles et modules asynchrones
- Apprentissage ancré dans un cas fil rouge pour donner du sens et relier les concepts aux décisions
- Séquences synchrones centrées sur la compréhension
- Modules asynchrones composés d'éléments pédagogiques variés (vidéos courtes, e-learnings, exercices)
- Progression logique et cumulative d’une séance à l’autre
- Approche orientée usage métier, avec des contenus directement applicables
Pré-requis
- Connaissances de base en assurance recommandées
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