Connaître les règles clés de la distribution et de la vente à distance en assurance
Programme
Les bases légales de la vente à distance et du démarchage téléphonique
Qu’est-ce qu’une vente à distance ? (Email, téléphone, web)
Ce que dit la loi : les points clés à connaître simplement
Les documents obligatoires : IPID, devoir de conseil, informations précontractuelles.
Les bons réflexes dans la relation client à distance
Droit à l'information : être clair, loyal et non trompeur
Consentement du client et opt-in téléphonique
Le devoir de conseil : comment poser les bonnes questions
Le droit de rétractation : comment informer le client correctement
Le parcours de souscription à distance
Les étapes clés : collecte des informations, vérifications, envoi des documents
Signatures électroniques : que faut-il vérifier ?
Réclamations et rétractations : qui fait quoi et dans quel délai ?
Les risques et erreurs à éviter
Les pièges classiques : pression commerciale, oubli d’information, promesse non fondée
Ce qui peut engager la responsabilité de l’agence
Les recommandations du CCSF et cas réels de mauvaises pratiques
Pour qui ?
Tout collaborateur souhaitant connaître les règles de la souscription d’un contrat d’assurance à distance.
Formateur
JEROME LECLEIRE
Consultant Formateur • Expertise Juridique Droit de l'Entreprise
Jérôme Lecleire est consultant et formateur spécialisé en crédit management et en gestion des impayés, avec plus de 15 ans d’expérience dans les domaines juridique et financier.
Issu d’un parcours en droit des affaires, il a occupé des fonctions à forte responsabilité, notamment en tant que directeur juridique et responsable du contentieux, développant une expertise approfondie sur l’ensemble du cycle client, de la contractualisation au recouvrement.
Aujourd’hui indépendant, il accompagne les entreprises dans l’optimisation de leur trésorerie, la sécurisation des engagements clients et la réduction des risques d’impayés. Pédagogue et pragmatique, il transforme des problématiques juridiques complexes en solutions opérationnelles, au service de la performance financière et de la pérennité des organisations.
Formatrice
Valérie KIEFFER
Avocate et Intervenante
Valérie, est spécialisée sur les Contentieux en droit des assurances et en droit bancaire.
Elle a été Responsable Juridique et Conformité au sein d’un Cabinet de courtage en Assurance, Déclarant Tracfin & Déléguée
aux données personnelles ( DPO).
Depuis 2017, elle est Chargée d’Enseignement en : Droit des Assurances, Droit Bancaire et Droit du Patrimoine auprès de
l’ENAss, IFPASS, en MASTER II, Management de l’Assurance, ERAGE ( formation continue des avocats – droit des assurances et
droit bancaire) . Facultés de Droit : Licence Professionnelle Banque, Assurance, Finance.
Elle écrit de nombreux articles dont pour les plus récentes : « La responsabilité du Banquier en cas de changement d’assurance
emprunteur », ouvrage collectif, LEXISNEXIS, sous la direction de Jérôme LASSERRE CAPDEVILLE. Elle écrit régulièrement pour
l’Argus de l’Assurance :notamment sur l’actualité de la jurisprudence en matière d’assurance emprunteur après la loi LEMOINE.
Pédagogie
Présentation interactive avec support visuel Ice breaker Co-construction en sous-groupe d’un mini-guide “réflexes conformité” pour la vente à distance Mini Jeu de rôle : Simulation d’un appel client Partage de bonnes pratiques Quiz digitalisé Klaxoon de vérification des acquis pour valider les acquis dans le cadre de la formation DDA.
Pré-requis
Aucun.
Qualité
& Certification
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