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Fondamentaux du financement immobilier

Cette formation offre une compréhension approfondie des mécanismes et instruments financiers spécifiques au secteur immobilier. À travers des études de cas et des analyses pratiques, les apprenants – investisseurs, gestionnaires d'actifs ou conseillers financiers- découvriront les différentes options de financement disponibles, ainsi que les critères d'évaluation des projets immobiliers.

Formateur
Marc LE BORGNE
Création et Pilotage de Stratégies de Financement et d'Investissement Immobiliers - MRICS
4.7/5 sur 11 avis vérifiés.
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Objectifs
Programme
Pour qui ?
Formateur

Objectifs

  • Appréhender les différents types de financements associés aux principales opérations dans le secteur immobilier : investissement, promotion, marchand de bien, lotissement
  • Comprendre l'environnement d'un financement immobilier
  • Intégrer les notions de levier, de risques et de structuration
  • Connaître les outils de gestion d'un financement

Programme

Introduction
  • L'effet de levier
  • Quelques rappels :
  • Capitalisation et actualisation
  • Rendement et rentabilité
  • Rendement brut ou net
  • Rendement des fonds propres
  • Rendement des capitaux investis
  • VAN et TRI

Practical work

  • Exercices sur EXCEL™ afin d'illustrer ces rappels
Le financement d'un immeuble achevé
  • L'expertise immobilière
  • Le budget / la fiscalité
  • Les ratios de risques et la structuration financière de la dette
  • Le cash flow : étude des flux (loyers, fonds propres, charges, travaux, …)
  • La structuration juridique
  • Les garanties – la notion d'ALA et de cross-co

Practical work

  • Estimation d'un actif immobilier
  • Calcul de ratios
  • Établissement d'un cash flow
Le financement d'une opération de promotion immobilière
  • La maîtrise foncière et les autorisations d'urbanisme
  • Le budget / la fiscalité
  • La structuration financière de la dette
  • Le tableau emploi-ressources
  • La notion de point mort
  • Les ventes et la garantie d'achèvement
  • La SCCV

Practical work

  • Analyse de documents : certificat d'urbanisme, permis de construire / permis de démolir, CNAC / CDAC
  • Budget d'une opération : tableau emploi / ressources, point mort, budget de sortie
  • Évaluation d'un terrain
Le financement des opérations marchand de biens et des lotissements
  • Définition
  • Environnement juridique et fiscal
  • La notion de VIR
  • Le permis d'aménager
  • Les travaux, les VRD
  • Les garanties

Practical work

  • Analyse de documents : permis d'aménager, règlement, cahier des charges
  • Imposition de la marge
La gestion d'un financement immobilier
  • Les outils de suivi du risque
  • Le reporting
  • La revue annuelle

Pour qui ?

  • Collaborateurs en Financements immobiliers
  • Monteurs d'affaires en immobilier
  • Analystes et gérants juniors en gestion de portefeuille d'actifs immobiliers
  • Analystes à la Direction des risques
  • Chargés d'affaires Immobilier
  • Directeurs Immobilier d'entreprise
  • Investisseurs dans le secteur immobilier

Formateur

Marc LE BORGNE
Création et Pilotage de Stratégies de Financement et d'Investissement Immobiliers - MRICS
Marc LE BORGNE recherche, négocie et structure des solutions de financement immobilier pour le compte de clients investisseurs et promoteurs. Il est par ailleurs membre du comité d’investissement d’une plateforme de crowd-funding. De 2000 à 2014, Directeur de l'Immobilier chez RBS (Royal Bank of Scotland), Marc LE BORGNE a assuré successivement les missions suivantes : création et supervision de l'activité de financement immobilier pour la France (1999 à 2003), direction du Portfolio Management pour l’Europe Continentale (2004 à 2006), participation à la mise en place de l'activité d'Investissement immobilier pour compte propre de RBS (2007 à 2008) et enfin (2009 à 2014), liquidation des positions de RBS en France et au Benelux (3,5 mds €). Auparavant, de 1987 à 1998, à la Société Générale, Marc a pratiqué le financement et l'investissement immobilier sous toutes ses formes : Crédit-bail, financement de la promotion, financements structurés, promotion et investissement en direct. Il a débuté comme ingénieur calcul de structures puis ingénieur coordination TCE en France et au Moyen-Orient. MBA de l’INSEAD, MS University of Washington, Ingénieur ESTP. MRICS (Member of the Royal Institute of Chartered Surveyors). Membre fondateur de Génération Immobilier et d'INSEAD Pierre.

Pédagogie

  • Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
  • La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
  • Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
  • Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

Pré-requis

  • Niveau bac+3 ou 3 ans d'expérience en banque finance ou immobilier

Qualité & Certification

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Adapté aux personnes en situation de handicap

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