Cette formation propose une exploration complète des systèmes et moyens de paiement, en abordant les innovations et les cadres réglementaires associés. Elle vise à donner aux participants une compréhension approfondie des mécanismes de paiement modernes pour répondre aux défis de sécurité et d’efficacité dans un environnement numérique en évolution.
Connaître les canaux de règlement domestiques et internationaux
Identifier les critères de choix entre les différentes filières de règlement
Identifier les risques opérationnels liés aux règlements
Programme
Acteurs des moyens de paiement
Banques Centrales
Prestataires de Services de Paiement
Correspondent banking
Moyens de paiement scripturaux, principes et utilisations
Chèques, cartes de paiement, prélèvements, effets de commerce, virements
Instruments SEPA : caractéristiques du SCT (SEPA Credit Transfer) et du SDD (SEPA Direct Debit)
Practical work
Quizz
Systèmes d'envoi d'instructions
SWIFT : rôle, structure des messages, BIC, IBAN
Practical work
Analyse de messages aux normes ISO 15022 (MT 202, MT 103, … ) et ISO 20022
Systèmes de paiement
Caractéristiques des différents systèmes
Systèmes bruts / nets / hybrides
Impacts en termes de sécurité et de liquidité
Systèmes de paiement en Euro
De détail : systèmes de masse CORE de STET, et STEP2 de l'ABE, plate-forme STEP1 de l'ABE pour les virements commerciaux unitaires
De montant élevé (TARGET2, système EURO1 de l'ABE)
Flux de règlements internationaux
Recours au correspondent banking
Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains
CLS (Forex, dérivés de crédit)
Liens avec les systèmes exogènes titres
Practical work
Quizz
Gestion de trésorerie et optimisation de la liquidité bancaire
Trésorier : rôle et exigences en matière d'annonces
Principes généraux de la gestion de trésorerie
Gestion des liquidités intra-day et overnight : outils de refinancement, titres collatéralisables
Impacts de 3G dans la gestion du collatéral
Rapprochement des comptes et gestion des suspens
Principes comptables
Dates : comptable, de valeur, contractuelle (CSD)
Nostro, Loro, Miroir Nostro
Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT de catégorie 9XX
Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations
Practical work
Réconciliation d'un compte nostro ouvert auprès d'un correspondant cash étranger
Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Obligations de vigilance normale, allégée et renforcée
Sommes ou opérations soumises à la déclaration de soupçon, rôle du correspondant TRACFIN
Risques opérationnels liés aux moyens de paiement
Risques opérationnels liés aux moyens de paiement
Évolutions en matière de moyens de paiement et opportunités pour les FinTechs
E-commerce
Paiement instantané
Cartes prépayées
Paiement sans contact (carte, m-paiement)
Paiements biométriques
Nouvelles formes de monnaies (monnaies régionales, bitcoins, …)
Technologie blockchain
Pour qui ?
Middle office, Back office de l'ensemble de la banque
Audit, Contrôle interne
MOA, Informatique de marché
Consultants en SSII et sociétés de conseil
Pédagogie – Évaluation
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Niveau bac+3 ou 3 ans d'expérience en banque finance
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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Systèmes et moyens de paiement
Niveau Fondamentaux
Durée 2 jours
Format Présentiel ou Distanciel
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Systèmes et moyens de paiement
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Évaluation d’entreprise
Décisions d’investissement & de financement
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INTER
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1990€
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