First Finance vous propose d’adapter l’offre DDA à votre organisation, vos enjeux et vos processus. Pour bénéficier d’une formation personnalisée, tant sur les compétences générales ( L 122-2) que spécifiques (L112-8), contactez-nous afin d’étudier ensemble votre besoin.
7h00 de présentiel / à distance + 8 h e-learning
15h00 de présentiel / à distance
First Finance conçoit votre offre e-learning DDA sur mesure, en s’adaptant à votre organisation, vos enjeux et vos processus. Pour bénéficier d’une formation personnalisée, tant sur les compétences générales ( L 122-2) que spécifiques (L112-8), contactez-nous afin d’étudier ensemble votre cahier des charges ou appel d’offres.
Formation DDA : Conformité et Obligations – 80% de Réussite
Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?
Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.
Quels sont les atouts des formations DDA de First Finance ?
Les formations DDA proposées par First Finance répondent aux plus hauts standards de qualité et de conformité réglementaire, tout en s’adaptant aux réalités des professionnels de l’assurance, du courtage et de la distribution de produits d’assurance. Voici pourquoi nous choisir :
Conformité réglementaire
Nos formations sont strictement alignées avec les exigences de la directive européenne DDA et la réglementation française (arrêté du 26 septembre 2018). Les cours couvrent l’ensemble des obligations légales, tant en matière de formation continue (15 heures/an) qu’en termes de contenu spécifique : devoir de conseil, transparence, gouvernance des produits, gestion des conflits d’intérêts, etc. L’objectif : garantir la conformité de votre entreprise lors d’un contrôle de l’ACPR ou d’un audit interne.
Accessibilité et flexibilité
Que vous soyez une entreprise d’assurance, un cabinet de courtage, un indépendant ou un responsable RH, nos formations à distance en e-learning vous offrent une liberté totale : accès au contenu des cours 24h/24, à votre rythme, depuis n’importe où. Vous préférez une approche plus classique ? Nous proposons également des sessions en présentiel, avec des formats hybrides possibles selon vos contraintes opérationnelles. Le tout conçu pour s’intégrer harmonieusement dans votre parcours professionnel.
Exigence pédagogique et accompagnement sur mesure
Nos formateurs experts en matière d’assurances, de risques réglementaires et de conformité conçoivent des modules interactifs et opérationnels, centrés sur les bonnes pratiques à adopter dans la relation client et la distribution de contrats. Chaque participant bénéficie d’un suivi personnalisé, avec des cas concrets, des exercices pratiques et une assistance pédagogique pour maximiser la compréhension et la mise en application terrain.
Des résultats concrets et mesurables
Nos clients ont un taux de réussite supérieur à 80 % aux évaluations finales (QCM de validation). Cette performance reflète la qualité de nos contenus de formation, mais aussi la pertinence de nos parcours pédagogiques, conçus pour répondre aux besoins spécifiques des équipes en charge de la distribution, en santé, prévoyance, assurance vie ou emprunteur.
Vous êtes un professionnel de la finance, courtier, agent ou salarié du secteur de l’assurance et de la réassurance ?
Ne prenez aucun risque avec la conformité DDA : inscrivez-vous dès maintenant aux formations 15 heures/8 heures proposées par First Finance. Une certification à jour, c’est la garantie d’un conseil éclairé, d’une activité en règle et d’une relation client renforcée.
Complétez votre parcours avec nos modules “personnes vulnérables” et “rassurer l’assuré” compatibles DDA.
Objectifs | Compétences
- Actualiser les connaissances chaque année, en intégrant les évolutions juridiques, réglementaires, économiques et financières du secteur.
- Améliorer l’accompagnement client, en garantissant un conseil clair, pertinent et adapté aux besoins des assurés.
- Développer et renforcer les compétences des professionnels concernés par la distribution d’assurances.
- Se conformer aux exigences réglementaires de la DDA en matière de formation continue
Programme
Parcours DDA 15h
- Quiz d'auto-positionnement
- 1. Contexte et chiffres clés 2024
- 2. Régulateurs : Veille et recommandation
- 3. Des sanctions ACPR pour la profession
- 4. Les nouveautés législatives
- 5. Les nouveautés réglementaires
- 6. L'impact du dérèglement climatique sur l'assurance
- 7. Gel des avoirs en assurance
- 8. La médiation en assurance
- 9. Les règles de solvabilité des acteurs de l'assurance
- 10. Fiscalité sociale de l'assurance vie : quoi, quand…
- 11. Assurance vie et succession
- 12. Le PER : octobre 2024 devra pouvoir proposer des actifs non cotés
- 13. Personnes dépendantes et vulnérabilité : soutien aux aînés et aidants
- 14. Bilan loi Lemoine janvier 2024
- 15. Qu'est ce qu'un contrat GAV ?
- 16. Synthèse de la publication de l’ACPR sur la GAV
- 17. Moments clés et vie du contrat d'assurance : Avant la mise en relation avec l’assurable
- 18. Moments clés et vie du contrat d'assurance : A la souscription du contrat
- 19. Moments clés et vie du contrat d'assurance : En cours de contrat
- 20. Moments clés et vie du contrat d'assurance : A la fin du contrat d'assurance
- Quiz d'évaluation final
- Attestation de réussite
Modules digitaux compatibles DDA
Compétences professionnelles générales – (Article A512-8)
- L’entreprise d’Assurance : création vie et disparition – 25 min Babylon
- Assurance et traitement des réclamations – 30 min Babylon
- DORA – 30 min Babylon
- Personnes vulnérables – 60 min
- La capacité des personnes physiques – 40 min Babylon
- Assurance et information du consommateur – 35 min Babylon
- Les pratiques commerciales déloyales – 40 min Babylon
- Rassurer l’assuré – 45 min
- La protection des données : RGPD, les fondamentaux – 45 min Babylon
- RGPD – Droits des personnes – 35 min Babylon
Compétences spécifiques à la nature des produits distribués – (Article A512-8)
Assurance de personnes
- Généralité sur la protection sociale – 35 min Babylon
- La couverture retraite obligatoire des non-salariés – 60 min Babylon
- La retraite de base des professions libérales – 35 min Babylon
- Les systèmes de retraite supplémentaires- 35 min Babylon
- Les assurances homme clé – 30 min Babylon
- Les contrats prévoyance Madelin – 55 min Babylon
- L’assurance incapacité – Invalidité complémentaire – 30min Babylon
- Les complémentaires santé – 45 min Babylon
- Les complémentaires santé : les contrats collectifs – 35 min Babylon
- Le reste à charge zéro – 40 min Babylon
Assurance Vie
- Les régimes matrimoniaux – 50 min Babylon
- Les successions – 40 min Babylon
- La notion de patrimoine – 45 min Babylon
- Introduction à la transmission de patrimoine – 45 min Babylon
- Valeurs mobilières et assurance vie – 60 min Babylon
IARD – Marché Particulier / Professionnel
Particulier
- Les principes généraux de la responsabilité civile du particulier – 45 min Babylon
- Principes généraux de la responsabilité civile professionnelle – 45 min Babylon
- La responsabilité personnelle des mandataires sociaux – 45 min Babylon
- L’assurance de responsabilité personnelle des mandataires sociaux – 25 min Babylon
- Les éléments de tarification MRH – 30 min Babylon
- Les éléments techniques d’indemnisation – 30 min Babylon
- Les éléments techniques de Tarification Automobile – 30 min Babylon
- Les éléments techniques de l’indemnisation Automobile – 30 min Babylon
- Le règlement des sinistres corporels Automobile – 45 min Babylon
Professionnel
- les pertes d’exploitation – 35 min Babylon
- L’assurance des risques d’entreprise – 45 min Babylon
- Garanties et assurances liées à la construction – 25 min Babylon
Compétences professionnelles générales et spécifiques – (Article A512-8)
Mises en situation
Moments clés et vie du contrat d’assurance : protéger l’intérêt client dans toute la chaîne de valeur de l’assurance
- Avant la mise en relation avec l’assuré – 60 min
- A la souscription du contrat – 60 min
- En cours du contrat – 60 min
- A la fin du contrat d’Assurance – 60 min
Compétences professionnelles spécifiques à certains modes de distribution (Article A512-8)
- La relation téléphonique – 20 min Babylon
- Traiter les objections – 20 min Babylon
Pédagogie – Évaluation
- Une première appréciation globale a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et le niveau des participants.
- La pédagogie de ces parcours s’appuie sur une large diversité de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes, etc.
- Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, études de cas, quiz, exercices, simulations de situations professionnelles, etc.) tout au long de la formation et à la fin de chaque.
- Une évaluation sommative est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
- Pas de pré-requis
FAQ
Qu’est-ce qu’une formation DDA ?
La formation DDA est une obligation réglementaire instaurée par la Directive européenne sur la Distribution d’Assurances (DDA). La loi impose une obligation annuelle de 15 heures de formation pour tous les intermédiaires et les professionnels de l’assurance et de la réassurance. Elle vise à développer les compétences en matière de distribution de contrats d’assurance, à encadrer les pratiques commerciales, et à renforcer la protection du client. Elle s’applique aussi bien à la prévoyance, à la santé, qu’à l’assurance emprunteur.
C’est quoi la DDA ?
La DDA, ou Directive sur la Distribution d’Assurances, est une réglementation européenne (directive 2016/97/UE) entrée en vigueur en France en 2018. Elle vise à encadrer la distribution de produits d’assurance pour mieux protéger le consommateur, harmoniser les pratiques entre les États membres et renforcer les compétences des professionnels de l’assurance. Elle s’applique à tous les intermédiaires, qu’ils soient en entreprise ou indépendants.
Qui est concerné par la formation DDA ?
La formation DDA est obligatoire pour tous ceux qui exercent une activité professionelle de distribution d’assurances : courtiers, agents généraux, mandataires, conseillers et leurs salariés impliqués dans la vente ou le conseil sur les produits d’assurance.
Quels sont les 5 piliers de la DDA?
La Directive sur la distribution d’assurances (DDA) repose sur cinq piliers fondamentaux qui encadrent les pratiques professionnelles dans le secteur de l’assurance :
Obligation de formation continue
Chaque professionnel impliqué dans la distribution de contrats d’assurance doit suivre au minimum 15 heures de formation par an. Ces formations permettent d’actualiser les compétences, de maîtriser les évolutions réglementaires et de rester conforme aux exigences de la loi DDA.Renforcement du devoir de conseil
Les intermédiaires doivent fournir un conseil personnalisé au client, basé sur l’analyse de ses besoins et sa situation. Ce devoir implique une information claire, documentée, et un suivi tout au long du parcours client.Gouvernance et surveillance des produits (POG)
Les entreprises d’assurance doivent mettre en place une politique de gouvernance des produits (Product Oversight & Governance) afin de s’assurer que les produits distribués correspondent à une cible clairement définie et respectent les intérêts du client.Gestion des conflits d’intérêts
Une vigilance accrue est attendue quant aux risques de conflit d’intérêts. Les distributeurs doivent mettre en place des dispositifs pour les identifier, les limiter et les déclarer de manière transparente, notamment en cas de rémunération liée à la vente.Transparence sur les rémunérations et frais
Les clients doivent être informés de manière détaillée sur les frais appliqués et la nature des commissions perçues. Cette exigence renforce la confiance et la qualité de la relation client.
Ces cinq piliers structurent les formations DDA proposées par First Finance, en présentiel ou à distance via le e-learning, avec des modules ciblés, des contenus pratiques et une validation conforme ORIAS.
Quels sont les objectifs principaux de la DDA ?
Les objectifs principaux de cette directive européenne sont clairs : professionnaliser les acteurs de la distribution d’assurances et garantir une protection renforcée du client. Elle s’inscrit dans une logique de conformité réglementaire, pilotée en France par l’ACPR, l’organe de contrôle du secteur.
Voici les objectifs clés de cette loi :
Transparence, information et devoir de conseil : garantir que chaque client bénéficie d’un accompagnement clair, personnalisé et documenté dans la souscription de son contrat d’assurance.
Détection et gestion des conflits d’intérêts : prévenir les situations où l’intérêt du professionnel pourrait primer sur celui du client, notamment dans les domaines du courtage, de la prévoyance ou de l’assurance emprunteur.
Gouvernance des produits, RGPD, lutte anti-blanchiment : intégrer dans les modules de formation des notions transversales essentielles comme la protection des données, la gestion des risques, ou encore les mécanismes de vigilance réglementaire.
Bonnes pratiques commerciales et éthique professionnelle : renforcer la qualité de service, la conformité des entreprises, et l’image du secteur auprès du public.
Pourquoi est-ce obligatoire ?
Entrée en vigueur en France le 23 février 2019, la formation continue est imposée pour garantir un haut niveau de compétence, assurer un conseil adapté et protéger les consommateurs. L’ACPR contrôle le respect de cette obligation et peut sanctionner les manquements chez les professionnels de l’assurance et de la réassurance.
Comment valider sa formation DDA ?
La validation de la formation DDA passe par la réussite d’un QCM final, généralement à hauteur de 70 % de bonnes réponses.
Une attestation (ORIAS) est délivrée à l’issue, indispensable pour la mise en conformité professionnelle et le renouvellement de l’immatriculation.
Quels sont les formats de formation proposés par First Finance ?
First Finance propose des formations DDA d’une durée de 15 heures ou de 8 heures. Le contenu des cours est accessible à distance en ligne en e‑learning, ou en présentiel, avec accompagnement personnalisé de notre équipe et attestation conforme ORIAS délivrée à la validation du parcours.
Qualité & Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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