Maîtriser tous les aspects des contrats assurance-vie, adapter la démarche au besoin et garantir une démarche conforme – Agents

• Contrat, parties, fiscalité, fonctionnement : que faut-il savoir pour bien
  conseiller.
• Les supports et options : libre, profilé, SCPI, gestion à horizon, arbitrages
  automatiques.

• Identifier les objectifs : transmission, retraite, épargne de précaution,
  diversification.

Practical work

• Étude de cas : associer un contrat-type à un profil client (senior, jeune actif, chef d’entreprise…).

• Obligations réglementaires : DDA, KYC, recueil des préférences, rapport de
  conseil.
• Outils pratiques : checklist conformité, justification de l’option retenue,
  archive des échanges.