L’approche patrimoniale du chef d’entreprise dans une démarche commune
Cette formation permet aux participants d’adopter une vision intégrée du rôle du chef d’entreprise, en soulignant l’importance de la collaboration entre les différentes fonctions de l’organisation. À travers des études de cas et des échanges interactifs, les apprenants développeront des compétences pour promouvoir une culture de synergie et de cohésion au sein de leur entreprise, favorisant ainsi une gestion plus efficace et un leadership éclairé.
Formateur
Philippe HARMAND
Consultant sénior en Analyse financière de tous niveaux PRO/ENT/PAT
Faire monter en compétence les conseillers privés sur le thème d'actualité qu'est le chef d'entreprise et la transmission tant sur le volet technique que le volet comportemental dans leurs échanges avec le chef d'entreprise
Sensibiliser les chargés d'affaires entreprises et les conseillers privés sur les fortes opportunités commerciales croisées en matière de gestion de patrimoine sur recommandation des chargés d'affaires entreprises, de même qu'en matière d'accompagnement sur l'entreprise et d'ingénierie sociale sur recommandation du conseiller privé
Programme
Jour 1 (pour les Conseillers Privés) - Analyse Financière au service de la gestion privée
Problématique
Marges de manœuvre financières
Qualification de l’entreprise
Salaires
Dividendes
Comptes courants
Aperçu des principes de valorisation
Les multiples de l’EBE
Focus sur l’immobilier professionnel
Vendre avec ou sans la trésorerie ?
Practical work
Étude de cas
Exercices chiffrés
Exercices chiffrés sur le montant des transferts possibles
Préparation de l’entretien
Jour 1 (pour les Conseillers Entreprises) - Stratégie patrimoniale à travers l'entreprise
Évolution des besoins du chef d’entreprise en fonction du temps (âge du chef d’entreprise et ancienneté de l’entreprise)
Moyens à disposition du chef d’entreprise pour appréhender la création de richesse : différentes options possibles, conséquences fiscales et sociales, impacts cash
Notion de résultat d’exploitation « durable et soutenable »
Lecture économique du bilan
Le cash flow en tant que clé de la création de valeur et de la mise en place de financements
Rappels pratiques et pragmatiques d’analyse financière
Ouvrir son capital
Croissance externe
Céder des actifs devenus non stratégiques
Céder son affaire à titre onéreux
Déroulement classique d’une opération corporate
Transmettre en famille
Jour 2 - Mieux comprendre le métier de l'entreprise et les problématiques de la transmission
Cas n°1 : Trouver le bon angle : Activité en petits groupes mêlant chargés d’affaires entreprises et conseillers privés et sur la base d’une liasse fiscale de PME, réelle mais « anonymisée », essayer de comprendre le métier de l’entreprise, ses forces et faiblesses, avant même d’avoir rencontré son dirigeant
Cas n°2 : Répondre à la problématique de la transmission : Activité en petits groupes mêlant chargés d’affaires entreprises et conseillers privés, à partir d’un organigramme juridique et de quelques chiffres clés tirés de la réalité, explorer les différentes options s’offrant à un chef d’entreprise face à la problématique de la transmission
Cas corrigé n°3 : Adapter les outils pour faire du sur-mesure : Présentation « magistrale » d’une opération réelle permettant à tous les participants de cerner la notion de « sur-mesure » et de comprendre la complexité inévitable de certaines opérations
Jour 3 (pour l'ensemble du groupe) - Dialoguer avec le dirigeant (mises en situation)
S’inspirer de la façon de « pitcher » des banquiers d’affaires : présenter sa vision / compréhension a priori de la société dans son environnement concurrentiel à son dirigeant pour entamer le dialogue, …
Rappels des principales sources d’information à explorer systématiquement
Responsables de la stratégie patrimoniale en entreprise
Formateur
Philippe HARMAND
Consultant sénior en Analyse financière de tous niveaux PRO/ENT/PAT
Diplômé du CFBP, Philippe a exercé, tout d’abord, pendant plusieurs années des fonctions de conseiller de clientèle Professionnelle au sein du CIC SNVB, puis il a été responsable du marché des professionnels au sein de la Banque Marze. Il a ensuite été directeur à la BP du Sud avant de créer son cabinet de courtage de prêt aux professionnels, entreprises et particuliers ; il intervient aujourd’hui régulièrement pour First Finance sur des formations « analyse financière », « banque au quotidien » et « gérer les flux » à destination des conseillers de clientèle professionnelle. Il est particulièrement apprécié pour sa pédagogie et sa connaissance experte du marché des professionnels.
Pédagogie – Évaluation
Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s'appuie sur une large variété de situations d'apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pré-requis
Niveau bac+3 ou 3 ans d'expérience en banque finance
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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L’approche patrimoniale du chef d’entreprise dans une démarche commune
Niveau Fondamentaux
Durée 1 jour
Format Présentiel ou Distanciel
Réf 328
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Analyse financière
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