Ingénierie patrimoniale @Université Paris Dauphine-PSL
- Excellence internationale de l’institut des Gestion du Patrimoine
- Animé par la directrice adjointe de l’institut de Gestion du Patrimoine@Université Paris Dauphine-PSL
- Réseau fort de 100 000 alumni dans le monde
Objectifs | Compétences
- Assimiler les fondements juridiques qui définissent la notion de patrimoine
- Évaluer l’impact des relations familiales sur la structuration et l’évolution du patrimoine
- Examiner ces influences à travers les dispositions du droit civil
- Reconnaître les cadres légaux liés à la possession, à l’administration et à la transmission du patrimoine
- Mettre en œuvre les outils juridiques pour sécuriser, organiser et orienter le patrimoine de manière optimale
- Adopter une approche intégrant les dimensions civiles et patrimoniales dans toute stratégie de gestion
- Acquérir les bases du droit applicable à la succession légale
- Déterminer les restrictions à la liberté de transmettre dans le respect de l’ordre public civil
- S’approprier les instruments juridiques permettant d’anticiper et de perfectionner la transmission patrimoniale
- Connaître les règles déontologiques encadrant l’évaluation de la situation patrimoniale des clients
- Détecter les biais cognitifs susceptibles d’influencer les choix des clients
- Utiliser des techniques adaptées pour limiter l’effet de ces biais dans la relation de conseil
Programme
Introduction au programme
Des modalités pédagogiques innovantes pour une formation efficace
Le parcours s’articule autour de 4 modules de 4 semaines chacun, complétés par une évaluation finale :
Cours 1 – Les fondements juridiques du patrimoine et du statut de son détenteur
Cours 2 – Les outils légaux pour organiser, protéger et affecter le patrimoine
Cours 3 – La planification successorale et les stratégies de transmission patrimoniale
Cours 4 – L’analyse et la compréhension des besoins du client
Modalités & Délai d’accès
- Pour s’inscrire, cliquez sur le bouton « je m’inscris »
- La formation débutera à la prochaine session indiquée en haut de la page
Cadre juridique du patrimoine
4 semaines
4 semaines
Objectifs
Saisir les notions essentielles encadrant le patrimoine et évaluer l’influence des liens familiaux sur sa structuration, à travers les règles du droit civil.
Masterclass de lancement en format hybride.
Semaine 1 : Le patrimoine et les biens qui le composent
Fil rouge : Comment définir le patrimoine et en identifier les éléments constitutifs ?
I. La définition du patrimoine
- Une notion centrale et incontournable
- Le patrimoine comme construction abstraite
- Une universalité rattachée à la personne
- Ses caractéristiques et leurs conséquences pratiques pour les professionnels de la gestion patrimoniale
II. Les éléments constitutifs du patrimoine
- Une combinaison d’actif et de passif
- L’actif : les différents types de biens
- La place des droits extrapatrimoniaux
- Les principales classifications des biens
- Regards comparés sur la notion de patrimoine
- Vers une compréhension fonctionnelle du patrimoine
Semaine 2 : Les liens juridiques entre les personnes et leur patrimoine
Fil conducteur : Qui exerce le pouvoir sur un bien et dans quelles limites ce pouvoir s’exerce-t-il ?
I. Les droits réels : formes de détention et d’utilisation
- Les droits réels principaux : portée et limites du pouvoir du titulaire
- La propriété : un droit exclusif mais juridiquement encadré
- Les attributs essentiels du droit de propriété
- Les restrictions à l’exercice du droit de propriété
- Possession, détention et propriété : quand le fait peut générer du droit
- L’usufruit : un droit réel restreint
II. La pluralité de titulaires et la coexistence des droits
- Le démembrement de propriété : partage des prérogatives
- Droits d’usage et servitudes : un droit non exclusif mais effectif
- L’indivision : une modalité de gestion partagée et complexe
- La copropriété : un cadre légal pour l’exercice individuel d’un droit collectif
III. Les mécanismes de protection et de dépossession
- Le statut juridique de la personne : effets sur la capacité et l’étendue des pouvoirs
Live session
Semaine 3 : Le patrimoine à l'épreuve des liens familiaux
Fil conducteur : Comment la nature et l’évolution des liens familiaux influencent-elles les droits patrimoniaux ?
I. La constitution du couple : des choix déterminants pour le patrimoine
- Concubinage : liberté relationnelle mais absence de sécurité patrimoniale
- PACS : un cadre intermédiaire aux effets évolutifs sur les biens
- Mariage : rôle du régime matrimonial dans l’organisation et la gestion du patrimoine
- Les pouvoirs de gestion durant l’union
- Statut matrimonial et patrimoine professionnel : incidences sur l’entreprise
II. La dissolution du couple : séparation et partage
- Rupture du concubinage ou du PACS : conséquences patrimoniales
- Divorce : liquidation, répartition des biens et effets sur le patrimoine
Semaine 4 : Validation
Validation des acquis.
Instruments juridiques d'organisation et d'affectation du patrimoine
4 semaines
4 semaines
Objectifs
Analyser les mécanismes juridiques qui encadrent la gestion, la sécurisation et l’affectation du patrimoine dans une approche civile et patrimoniale.
Semaine 1 : Organiser et affecter le patrimoine : outils juridiques d'ingénierie patrimoniale
Fil conducteur : Étudier les montages juridiques qui permettent de construire, affecter et gérer un patrimoine complexe dans une perspective civile.
- Les sociétés civiles patrimoniales (SCI, SCP, SCS…) : flexibilité statutaire, pouvoirs des associés et protection des biens
- Les holdings familiales : organisation du capital et structuration des actifs financiers et professionnels
- Les clauses statutaires à finalité patrimoniale : démembrement de parts, clauses d’agrément, inaliénabilité, dissociation des pouvoirs
- Les structures spécifiques dédiées aux projets patrimoniaux familiaux : groupement de patrimoine, société de gestion familiale
Live session
Semaine 2 : Affecter le patrimoine à une finalité précise
Fil conducteur : Analyser les dispositifs juridiques permettant de consacrer tout ou partie d’un patrimoine à un objectif spécifique : protection, transmission, intérêt général.
- Les principes civils de l’affectation patrimoniale
- Le patrimoine professionnel et ses structures dédiées (EURL, SASU, sociétés d’exercice, etc.)
- La fiducie-gestion appliquée au patrimoine
- Le fonds de dotation : cadre et usages
- Les fondations (d’utilité publique, abritées, ou d’entreprise)
Semaine 3 : Piloter, gouverner et sécuriser le patrimoine structuré
Fil conducteur : Maîtriser les outils juridiques garantissant la continuité, la gouvernance et la protection du patrimoine.
- Gouvernance des structures patrimoniales : pouvoirs de gestion, clauses statutaires renforçant le contrôle, pactes d’associés
- Les mandats civils (gestion, protection, posthume) : assurer la délégation et la continuité
- L’assurance-vie comme instrument civil de pilotage : rédaction des clauses bénéficiaires, démembrement, clauses évolutives
- Les mécanismes de contrôle intergénérationnel : fondation familiale, mandat posthume, fiducie de gestion
- La dissociation des pouvoirs : séparation droits financiers / droits de vote, gestion externalisée
Live session
Masterclass en hybride (ou en milieu de cours 3)
Semaine 4 : Validation
Validation des acquis.
Anticipation successorale et stratégies juridiques de transmission du patrimoine
4 semaines
4 semaines
Objectifs
Maîtriser les principes de succession légale et les outils civils assurant une transmission patrimoniale efficace et sécurisée.
Semaine 1 : Dévolution légale : principes fondamentaux et ordre des héritiers
Fil conducteur : Comprendre le déroulement d’une succession en l’absence de dispositions anticipées.
- Les différents ordres d’héritiers et le calcul des degrés
- Le mécanisme de la fente et le principe de représentation
- Les droits conférés au conjoint survivant
- La réserve héréditaire et la part disponible
- Application des règles de dévolution légale à des situations familiales courantes
Live session
Semaine 2 : Anticiper sans heurter l'ordre public successoral : les limites à la liberté de transmission
Fil conducteur : Identifier les règles impératives à prendre en compte avant d’organiser la répartition de son patrimoine.
- La réserve héréditaire : principes et portée
- La quotité disponible en fonction de la composition familiale
- Les nullités applicables aux libéralités excessives
- Les droits du conjoint, des enfants et des héritiers réservataires
- L’action en réduction : mécanisme de rééquilibrage successoral
Live session
Semaine 3 : Organiser la transmission : outils civils d'anticipation successorale
- Les libéralités classiques : donations simples et testaments
- Les libéralités particulières : donation-partage, clauses graduelles ou résiduelles, partage transgénérationnel
- Les dispositifs spécifiques : sociétés avec clause de tontine, assurance-vie, mandat posthume
- Les techniques de démembrement et les clauses de retour, charges et conditions
Live session
Semaine 4 : Validation
Validation des acquis.
Comprendre les besoins du client
4 semaines
4 semaines
Objectifs
Analyser les obligations déontologiques encadrant l’évaluation de la situation du client et apprendre à identifier puis gérer ses biais cognitifs.
Semaine 1 : Principes fondamentaux de la déontologie du CGP et KYC (DC)
Les origines et sources de la déontologie (cadre européen, réglementation, autorités, associations, jurisprudence)
- Les grandes catégories de contraintes applicables
- Les étapes incontournables du processus KYC
- Les articulations avec d’autres obligations réglementaires (LCB-FT, RGPD, gouvernance produit, etc.)
Live session
Semaine 2 :Les biais cognitifs en investissement (HC)
Origine et fonctionnement des biais cognitifs (apports de la finance comportementale et de la psychologie de l’investisseur)
- L’influence des émotions sur les choix financiers
- Le rôle des normes sociales, du mimétisme et de la pensée collective
- Les biais cognitifs les plus fréquents dans la relation client-conseiller
Live session
Semaine 3 :
- L’écoute active et le questionnement comme outils de détection
- L’appui sur des données factuelles pour corriger les perceptions biaisées
- Transparence et communication comme leviers de confiance
- Le rôle de la pédagogie financière dans la modification des comportements
- L’apport des nudges : orienter les décisions vers des choix favorables sans restreindre la liberté individuelle
Live session
Masterclass en ligne animée par Hanane
Semaine 4 : Validation
Validation des acquis.
Pour qui ?
- Pour les professionnels de la gestion patrimoniale : renforcer la solidité de leurs recommandations et offrir un accompagnement plus complet à leurs clients
- Pour les étudiants en droit, futurs notaires ou juristes : acquérir les fondamentaux juridiques indispensables à la structuration et à la transmission des patrimoines
- Pour les banquiers privés et conseillers financiers : élargir leur expertise afin d’intégrer des solutions patrimoniales juridiquement sécurisées dans leur pratique
- Pour les dirigeants et chefs d’entreprise : préparer, organiser et transmettre efficacement leur patrimoine professionnel et personnel grâce à des dispositifs adaptés
Formatrice
Pédagogie – Évaluation
- Examen accessible sous réserve de validation des 4 OC
Pré-requis
- Être titulaire d’un diplôme de niveau Bac +3 ou Bac +4
- Justifier d’une expérience professionnelle d’au moins 3 ans
- En cas de parcours atypique, un dossier de Validation des Acquis Professionnels et Personnels (VAPP) peut permettre l’accès à la formation
- Entretien téléphonique avec un(e) conseiller(e) pédagogique pour analyser votre projet professionnel et son adéquation avec la formation
- Envoi de votre CV et/ou lettre de motivation via un formulaire en ligne à destination du responsable pédagogique
- Analyse de votre dossier sous 5 jours ouvrés avec validation (ou non) des prérequis
- Accès immédiat aux modules "Finance pour non-financiers" en ligne dès validation de votre inscription
Découvrez les bénéfices de la formation
- Contenu premium
Les méthodologies Dauphine-PSL par Amélie de Bryas - Accompagnement
permanent
Échanges en continu via le forum, 12 webinars et 3 Masterclass - Certification prestigieuse
Un certificat Université Paris Dauphine-PSL reconnu internationalement - Réseau puissant d’alumni
First Education Online, une communauté de plus de 16 000 certifiés
Financez votre formation
Explorez les différentes options disponibles pour financer votre formation, en fonction de votre situation.
Des solutions flexibles existent pour vous permettre de concrétiser vos projets d’apprentissage en toute sérénité.
Financement CPF
Le Compte Personnel de Formation (CPF) est un dispositif public français qui permet à chaque actif de cumuler des droits à la formation, sous forme de crédits en euros, tout au long de sa vie professionnelle. Ces droits peuvent être utilisés librement pour financer une formation éligible de votre choix, à tout moment de votre parcours.
Avantages du compte CPF :
- Abondement par l’employeur
- Libre choix de formation éligible
Si vous rencontrez des difficultés pour mettre en place votre CPF merci de contacter le +33 1 89 71 24 90
Personnel
Vous pouvez choisir de financer votre formation par vos propres moyens. Des facilités de paiement sont proposées pour vous accompagner : réglez en toute simplicité jusqu’à 4 fois sans frais par carte bancaire.
Une solution flexible pour investir sereinement dans vos compétences.
Par votre entreprise
Votre formation peut être prise en charge dans le cadre d’un plan de développement des compétences ou d’un accord d’entreprise.
Nous vous accompagnons dans la préparation de votre demande et dans vos échanges avec les équipes RH et votre hiérarchie, pour maximiser vos chances d’obtention.
France Travail
Référence France Travail : 14_AF_0000132594
Vous êtes en recherche d’emploi ou en reconversion professionnelle ? Cette formation peut être financée dans le cadre de votre accompagnement par France Travail.
Pour en savoir plus ou obtenir un devis personnalisé, contactez sara.dechiara@first-finance.fr
FAQ
Qui délivre le certificat ?
Le certificat est délivré conjointement par l’École et First Education Online.
First Education Online est :
- Le distributeur exclusif des EOC (Executive Online Certificates).
- Une marque du groupe First Finance, créé en 1996, ayant formé plus de 100 000 personnes en présentiel, 150 000 en distanciel et ce dans plus de 70 pays, avec 900 clients entreprises de toutes tailles (PME, ETI, Grands Groupes).
Quelle est la valeur d’un certificat sur le marché du travail ?
Choisir nos certificats, c’est bénéficier de nombreux atouts :
- La qualité académique garantie par des établissements du Top 10 des Grandes Écoles de commerce et d’ingénieurs
- L’expertise de professeurs reconnus, intervenant dans les programmes Grande École des institutions partenaires
- Des blocs de compétences reconnus par l’État, inscrits au RNCP ou au RS, pour les certificats éligibles au CPF
- La possibilité de valider des crédits ECTS et d’obtenir des équivalences vers des diplômes de type Master (en 1 ou 2 ans)
- L’accès à un réseau alumni actif et influent, fort de plus de 16 000 certifiés
Combien de temps faut-il consacrer à la formation ? Est-ce compatible avec une activité professionnelle ?
- Prévoir en moyenne 3 à 5 heures de travail par semaine.
- Le format 100 % en ligne a été conçu pour s’adapter à votre emploi du temps : vous pouvez avancer le soir, le week-end ou pendant vos temps libres, sans interrompre votre activité professionnelle.
- Des classes virtuelles et Masterclass interactives vous permettent d’échanger régulièrement avec les professeurs. Et si vous ne pouvez pas y assister en direct, les replays sont disponibles à tout moment.
Y-a-il des prérequis techniques pour suivre les cours ?
- La plupart de nos programmes ne nécessitent aucun prérequis technique. Vous n’avez rien à installer, aucun logiciel à télécharger : une connexion internet suffit pour accéder à l’ensemble des contenus de formation.
Notre plateforme est entièrement responsive, et s’adapte à tous les types d’écrans (ordinateur, tablette, mobile). - À noter : dans certains environnements professionnels, l’accès peut être affecté par les restrictions de sécurité (pare-feu) ou certaines versions de navigateurs. Des ajustements peuvent alors être nécessaires pour garantir une navigation optimale.
La formation est-elle reportable ou remboursable après inscription?
Les frais d’inscription ne sont pas remboursables en cas d’abandon du programme.
Cependant, un report d’inscription est possible dans les cas suivants :
- Sans frais, sur présentation d’un justificatif officiel (arrêt maladie, congé maternité, etc.)
- Avec des frais de réinscription réduits, si aucun justificatif n’est fourni
Informations légales
Sous réserve de validation des conseils de l’université
Libellé de la certification : Grade_Master – Gestion de Patrimoine
Bloc n°8 : Conseiller et Accompagner une clientèle haut de gamme
Nom du certificateur : Université Paris Dauphine
Numéro de la fiche : RNCP40790
Date d’enregistrement : 01-09-2025
Voir la fiche sur France Compétences
Ces formations peuvent vous intéresser
Que vous souhaitiez acquérir de nouvelles compétences, approfondir vos connaissances ou booster votre carrière vers de nouveaux horizons.
Qualité & Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
Besoin d'être recontacté(e) ?
