Maîtriser les bases techniques, juridiques et fiscales de l'assurance vie, pour acquérir les bons réflexes
Programme
Découvrir le contrat d’assurance vie
Définition, fonctionnement et objectifs principaux.
Les différents types de contrats : vie, décès, mixte.
Comprendre les mécanismes techniques
Fonctionnement des primes, des bénéfices, et des tables de mortalité.
Les actes de gestion : rachat, avance, mise en réduction.
Identifier les acteurs et les responsabilités juridiques
Souscripteur, assuré, bénéficiaire : rôles et obligations.
Capacité juridique, consentement et sécurisation du contrat.
Appréhender les modes de gestion financière
Gestion libre, pilotée, par convention : principes et différences.
Choisir une gestion adaptée au profil du client.
Connaître les implications fiscales
Régime fiscal en cas de vie ou de décès (PFU, abattements, article 990 I et 757B).
Cas pratique : lecture d’un cas client simple et application fiscale.
Intégrer le devoir de conseil dans la pratique
Collecte des informations, transparence, documentation.
Respect du consentement éclairé et recommandations adaptées.
Devoir de conseil, et de transparence
Collecte d’information, devoir de conseil, évaluation de l’adéquation des produits, communication transparente, consentement éclairé sur les produits complexes, renforcement du devoir de conseil suite à la loi industrie verte
Pour qui ?
Agents généraux et collaborateurs débutants ou nouvellement arrivés, souhaitant acquérir une vision d'ensemble claire et opérationnelle de l'assurance vie.
Pédagogie – Évaluation
La formation repose sur une pédagogie participative avec quiz et cas pratiques simples pour permettre aux agents de s'approprier les bases de l'assurance vie et de les restituer efficacement en rendez-vous client.
Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA
Pré-requis
Bac +3
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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