Cette formation partage une approche permettant de réconcilier les intérêts du dirigeant, du CAE ou conseiller Pro et du banquier patrimonial. Le participant banquier patrimonial o CGP saura identifier et aborder un événement de transmission d’entreprise lors d’un entretien client et se positionner . Il maitrisera les implications juriduques et fiscales de cette transmission pour son client et sera force de proposition dans l’anticipation.
Formatrice
Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable de gamme Retail Banking-Assurance et Réglementaire chez First Finance
Être capable de repérer une situation de transmission d'entreprise lors d'un échange avec un client.
Analyser les besoins et attentes du client afin d'engager une discussion pertinente sur le sujet.
Identifier une opportunité commerciale liée à la transmission d'entreprise et savoir la valoriser.
Orienter le client vers un conseiller en gestion de patrimoine lorsque l'accompagnement l'exige.
Programme
Les différentes formes de transmission d’entreprise
Modes de transmission : cession à titre onéreux ou transfert à titre gratuit.
Finalités recherchées : départ en retraite, lancement d’un nouveau projet, réorganisation patrimoniale, etc.
Biens concernés : parts sociales, actions, fonds de commerce ou autres actifs de l’entreprise.
Analyse du patrimoine économique
Structures juridiques et patrimoine associé : comprendre les différentes formes d’entreprise et les actifs transmis.
Inventaire du patrimoine professionnel : identifier les éléments clés tels que le fonds de commerce, les participations, l’immobilier, la trésorerie, etc.
Facteurs de valorisation : repérer les sources de valeur qui composent le patrimoine professionnel.
Practical work
Exercice de recensement à partir d’une liasse fiscale et approche de la valeur
Articulations entre patrimoine professionnel et patrimoine privé - la phase de pré-transmission
Utilisation d’une SCI dans le cadre de la détention et de la transmission d’actifs.
Politique de distribution : dividendes et impact sur la préparation de la transmission.
Mécanismes financiers : retrait de compte courant, opérations de cash-out, plus-values.
Outils d’ingénierie sociale : dispositifs à envisager avant et après la transmission.
Évaluer la valeur du patrimoine économique du professionnel
Distinction entre valeur d’entreprise et valeur des fonds propres.
Méthodes patrimoniales : actif corrigé et actif net corrigé.
Approches basées sur la rentabilité : valorisation selon les résultats passés.
Projection : estimation de la valeur en fonction des perspectives futures.
La fiscalité liée à la transmission d’une activité professionnelle
Dispositifs applicables aux petites entreprises selon le chiffre d’affaires : • Transmission d’une entreprise individuelle ou d’une branche complète d’activité. • Transmission réalisée lors du départ à la retraite de l’exploitant.
Transmission à titre gratuit : • Application du régime fiscal de droit commun. • Régimes spécifiques d’exonération des droits de donation et de succession, notamment via le pacte Dutreil.
Pour qui ?
Chargés de clientèle expérimentés
Directeurs d'agence
Formatrice
Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable de gamme Retail Banking-Assurance et Réglementaire chez First Finance
Diplômée d’une maîtrise en droit des Affaires, d’un magistère de Droit Fiscal, de l’ITB et titulaire de l'executive certificate "Fondamentaux de l'entreprise durable" de CentraleSupelec Exed et de l’ICCF2@HEC Paris (certificat en corporate Finance, Béatrice a débuté sa carrière en tant qu’auditrice interne chez BNP Paribas pour l’un de ses sites à l’international pendant 5 ans.
Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilité en banque d’Entreprises au sein de Fortis Banque, puis d’HSBC. Puis, elle a rejoint First Finance pour développer la gamme Banque de réseau et intervient désormais sur les formations Entreprises en lien avec l’analyse financière, les aspects juridiques et fiscaux de l’entreprise, le trade et les financements Corporate. Elle est également certifiée ICCF 2 par HEC Paris. Elle est aujourd’hui responsable pédagogique de la Gamme Banque-Assurance et Réglementaire.
Pédagogie – Évaluation
Un QCM de positionnement initial est proposé avant le démarrage afin d'évaluer les connaissances et attentes des participants.
La formation repose sur une pédagogie active et variée, intégrant des mises en situation, des cas concrets, des échanges interactifs, des exercices pratiques et des travaux collaboratifs en sous-groupes.
Les compétences sont progressivement validées grâce à des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long du parcours.
Un QCM final vient clôturer la formation afin de mesurer et valider les acquis.
Pré-requis
Pas de prérequis
Qualité
& Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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