Conseiller et protéger les TNS pour maintenir leur revenu et constituer une épargne retraite complémentaire – Agents

• Différences entre commerçants, artisans, professions libérales, …
• Analyse de la couverture sociale obligatoire : maladie, IJ, invalidité, .

• Comparatif avec les salariés / assimilés salariés.
• Identification des points faibles : absence d’IJ suffisantes, rente invalidité,
  faible pension retraite

• Contrats Madelin, indemnités journalières, assurance vie, capital décès :
  choix, options, fiscalité.
• Points de vigilance contractuels

Travaux pratiques

• Études de cas : proposer une couverture ciblée selon l’activité et l’âge du
  client.

• Régimes obligatoires (SSI, CNAVPL, CARPIMKO…), âge, trimestres,..
• Points de vigilance

• Combiner prévoyance et retraite pour sécuriser le revenu, optimiser la
  fiscalité et préparer la transmission.
• Focus sur le PER individuel vs PERO, vs PERCO,
• Focus sur le contrat Madelin
• Construire un accompagnement patrimonial global : combiner prévoyance et
  retraite dans une approche conseil
• Élaborer une stratégie de conseil et de suivi à long terme.