0€

Net de taxes

Niveau Expertise

Durée 14 heures

Format Présentiel

Déjeuner

Inclus

Réf 1614

Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?

Réf 1614

Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.

Réf 1614

Nous contacter
01 44 53 75 75

Assurance
Assurance de personnes & Patrimoine

Devenir expert en assurance vie : les options d’investissement – Agents

Pour s’aguerrir aux avantages et aux risques liés aux différentes options d’investissement en assurance vie

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Objectifs /
Compétences

Programme

Pour qui ?

Objectifs | Compétences

Approfondir les connaissances en assurance vie en maîtrisant les différentes options d'investissement, afin de conseiller les clients
Lire et décrypter les caractéristiques des supports : fonds euros, UC, SCPI, OPCVM, produits structurés, etc.
Adapter un portefeuille à chaque profil client (horizon, niveau de risque,
objectifs patrimoniaux).
Expliquer les mécanismes de gestion : libre, profilée, pilotée, à horizon, et les
arbitrages associés.
Conseiller dans le respect de la fiscalité des rachats, de la durée du contrat et du
profil investisseur.
Adopter un discours pédagogique et rassurant sur les allocations et les
évolutions de marché.

Programme

Comprendre les supports d’investissement en assurance vie

Typologie : fonds euros, unités de compte, SCPI, SCI, OPCVM, produits
structurés, ISR.
Caractéristiques clés : niveau de risque, rendement, liquidité, frais.

Maîtriser les profils de gestion et l’arbitrage

Gestion libre, profilée, à horizon, pilotée : différences, critères de choix.
Comment expliquer une stratégie évolutive selon le client

Construire une stratégie d’allocation adaptée

Identifier les objectifs : protection, retraite, transmission, revenus
complémentaires, diversification
Définir une allocation d’actifs cohérente selon le profil de risque et
l’horizon de placement

Conseiller dans le respect du cadre fiscal et réglementaire

Fiscalité des rachats partiels ou totaux (PFU, abattements, prélèvements
sociaux)
Adapter le conseil selon la situation du client (seniors, jeunes actifs, TNS,
familles) et là ou il se situe dans son cycle patrimonial
Motiver ses recommandations et respecter les obligations du devoir de
conseil

Travaux pratiques

Atelier autour de la défense d’une allocation d’actifs en assurance vie

Pour qui ?

Agents généraux d'assurance souhaitant approfondir la maîtrise des supports financiers en assurance vie

Pédagogie – Évaluation

Approche interactive et pratique, combinant études de cas, calculs appliqués, et
simulations de conseil pour permettre aux agents de construire et justifier une
allocation d'actifs adaptée à chaque client.
Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA

Pré-requis

Maîtriser les fondamentaux de l'assurance vie

Qualité & Certification

Adapté aux personnes en situation de handicap

Besoin d'être recontacté(e) ?

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En soumettant ce formulaire, je reconnais avoir pris connaissance de la politique de traitement des données personnelles de First Finance.*

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