Finance privée @Université Paris Dauphine – PSL
- Excellence internationale de l’institut de Gestion du Patrimoine
- Animé par un professeur expert reconnu de Dauphine-PSL
- Réseau fort de 100 000 alumni dans le monde
Objectifs | Compétences
- Étudier le fonctionnement de l’épargne à travers les différentes étapes du cycle de vie
- Examiner les spécificités des instruments financiers cotés
- Comprendre l’apport du capital-investissement et des produits structurés
- Analyser les décisions financières liées à la préparation de la retraite
- S’approprier les enjeux de l’investissement immobilier
- Considérer les actifs passion dans une approche patrimoniale globale
- Intégrer la dimension macroéconomique dans les choix de gestion patrimoniale
- Connaître les principaux modes de détention indirecte des actifs
- Incorporer les principes de finance durable dans la construction d’un portefeuille patrimonial
- Respecter les règles déontologiques propres au conseil en gestion de patrimoine
- Repérer et traiter les situations de conflits d’intérêts
- Développer des compétences de communication claire et adaptée aux clients
Programme
Introduction au programme
Des modalités pédagogiques innovantes pour une formation efficace
Le programme s’articule autour de quatre modules de quatre semaines, complétés par un examen final.
- Cours 1: Comprendre le cycle de vie patrimonial et ses implications financières
- Cours 2 : Explorer les décisions clés en matière de gestion de patrimoine pour les ménages
- Cours 3 : Identifier les enjeux patrimoniaux courants et émergents dans la relation client
- Cours 4 : Adapter son accompagnement aux spécificités de chaque profil client
Modalités & Délai d’accès
- Pour s’inscrire, cliquez sur le bouton « je m’inscris »
- La formation débutera à la prochaine session indiquée en haut de la page
Cycle de vie et gestion financière du patrimoine
4 semaines
4 semaines
Semaine 1 : Le cycle de vie et l'économie de l'épargne
Masterclass de lancement en hybride
- Analyser les choix d’épargne et de consommation des ménages à travers des facteurs clés : taux d’intérêt, préférence pour l’immédiat, élasticité de substitution
- Comprendre la manière dont le patrimoine se constitue et évolue au fil des étapes de la vie
- Explorer les déterminants comportementaux : épargne de précaution, contraintes de liquidité, myopie intertemporelle, préférence successorale, aversion au risque
- Identifier les enjeux liés à la phase de décumulation en fin de vie
- Dégager les implications concrètes de ces mécanismes pour l’élaboration d’une stratégie patrimoniale adaptée
Live session
Semaine 2 : La détention directe d’actifs financiers cotés
- Panorama des principales classes d’actifs cotés : actions, obligations, ETF
- Définitions et typologie des actifs financiers selon leur nature et leur fonctionnement
- Analyse des caractéristiques clés : rendement attendu, niveau de risque, liquidité
- Distinction entre actifs dits « risqués » et ceux considérés comme plus sûrs
- Identification des critères pertinents pour construire une allocation d’actifs efficace : valorisation, diversification, couverture
- Principes de sélection de fonds en lien avec les objectifs patrimoniaux
- Décryptage des tendances récentes sur les marchés financiers
Live session
Semaine 3 : Le private equity et les produits structurés en gestion patrimoniale
Comprendre ce que sont le private equity et les produits structurés, et comment ils s’intègrent dans une allocation patrimoniale
Identifier les objectifs recherchés par les investisseurs à travers ces instruments
Analyser les bénéfices potentiels ainsi que les risques associés à ces solutions d’investissement
Évaluer leur intérêt dans une stratégie de diversification à long terme
Étudier des cas concrets d’utilisation en gestion patrimoniale
Live session
Semaine 4 : Validation
Etude de cas et correction
Quelques grandes décisions patrimoniales
4 semaines
4 semaines
Semaine 1 : Les aspects financiers de la retraite des ménages
Décrypter le fonctionnement du système de retraite en France et ses principaux régimes
Comprendre les impacts des réformes récentes sur la préparation financière des ménages
Explorer les caractéristiques et avantages des Plans Épargne Retraite (PER) introduits par la loi Pacte
Live session
Semaine 2 : Les actifs immobiliers en gestion patrimoniale.
Analyse du marché immobilier à travers les dynamiques démographiques, sociétales, locales et conjoncturelles (taux de crédit, fiscalité, revenus, aides)
Évaluation du rendement d’un bien : rentabilité locative brute et potentiel de valorisation en capital
Étude de cas dédiée à la détention immobilière via une SCI : avantages, conditions et arbitrages
Live session
Semaine 3 : Les actifs émotionnels et autres actifs en gestion patrimoniale
Découverte des actifs dits « émotionnels » : œuvres d’art, grands crus, véhicules de collection
Focus sur les nouveaux actifs digitaux, tels que les cryptomonnaies et autres innovations numériques
Comprendre les motivations des investisseurs qui choisissent ces classes d’actifs atypiques
Identifier les bénéfices potentiels et les risques associés à ces placements non traditionnels
Étude de cas : accompagner un collectionneur dans une stratégie de diversification patrimoniale intégrant des actifs émotionnels
Live session
Masterclass en hybride (ou en milieu de cours 3)
Semaine 4 : Validation
Etude de cas et correction
Aspects récurrents ou émergents de la gestion du patrimoine d'un client
4 semaines
4 semaines
Semaine 1 : L’influence de la macroéconomie sur les actifs financiers
Identifier les indicateurs économiques clés pour décrypter l’environnement financier
Comprendre comment les cycles économiques influencent la valorisation des actifs
Analyser l’impact des politiques monétaires (banques centrales) et budgétaires (États) sur les marchés financiers
Live session
Semaine 2 : La détention indirecte d’actifs financiers
Comprendre le fonctionnement et les avantages fiscaux du Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Explorer les spécificités des contrats d’assurance-vie comme outil de placement et de transmission
Étude de cas pratique pour illustrer les choix de détention indirecte dans une stratégie patrimoniale
Live session
Semaine 3 : La gestion de patrimoine responsable et durable et la « Green finance »
- Points clés abordés dans la semaine
Live session
Semaine 4 : Validation
Etude de cas et correction
Accompagner les particularités du client
4 semaines
4 semaines
Objectif
Dans la continuité du cours 4 de l’EOC1, ce module vise à structurer un accompagnement client conforme aux exigences réglementaires, tout en intégrant les approches comportementales qui en renforcent l’impact et l’efficacité.
Semaine 1 : Les obligations du CGP en matière de déontologie du conseil et suivi (DC)
- Définir précisément le périmètre et la responsabilité du conseil en gestion de patrimoine
- Comprendre les exigences déontologiques : devoir d’adéquation, transparence, obligation de mise en garde
- Identifier les éléments de preuve attendus pour justifier du respect de ces obligations
- Appliquer les bonnes pratiques de mise à jour régulière et de suivi client conforme aux attentes réglementaires
Live session
Semaine 2 : Les conflits d’intérêts (DC)
- Comprendre le cadre juridique général entourant les situations de conflits d’intérêts
- Analyser la position des régulateurs (AMF et ACPR) sur la gestion des conflits dans le secteur patrimonial
- Explorer les enjeux liés à la rémunération du conseil et ses impacts en matière d’indépendance
- Identifier les leviers déontologiques pour prévenir les conflits et se préparer à un éventuel contrôle
Live session
Semaine 3 : Communication efficace, adaptation au profil du client et Techniques de négociation ou influence positive (HC)
Identifier les différents types de personnalités et comprendre leurs leviers de motivation
Adapter son style de communication au mode de perception dominant du client pour renforcer l’efficacité des échanges
Détecter les besoins implicites afin de passer d’un discours persuasif à une influence durable et constructive
Gérer les objections avec justesse et professionnalisme
Maîtriser l’art de conclure un entretien ou une négociation avec clarté et engagement
Live session
Examen final
Accessible sous réserve de validation des 4 OC
Pour qui ?
- Pour les professionnels du patrimoine : approfondir leur maîtrise des actifs, des marchés et du cadre réglementaire
- Pour les conseillers financiers et CGP : mettre en place une gestion globale, personnalisée et tournée vers la responsabilité
- Pour les futurs spécialistes du domaine : développer une compréhension transversale du cycle de vie patrimonial et des décisions d’investissement
- Pour les passionnés de stratégie patrimoniale : relier dimensions financières, culturelles et humaines au service de la relation client
Formateur
Pédagogie – Évaluation
- Etude de cas avec quiz (correction automatique) de 2h + QCM sur la plateforme Evaluo
Pré-requis
- Être titulaire d’un diplôme de niveau Bac +3 ou Bac +4
- Justifier d’une expérience professionnelle d’au moins 3 ans
- En cas de parcours atypique, un dossier de Validation des Acquis Professionnels et Personnels (VAPP) peut permettre l’accès à la formation
- Entretien téléphonique avec un(e) conseiller(e) pédagogique pour analyser votre projet professionnel et son adéquation avec la formation
- Envoi de votre CV et/ou lettre de motivation via un formulaire en ligne à destination du responsable pédagogique
- Analyse de votre dossier sous 5 jours ouvrés avec validation (ou non) des prérequis
- Accès immédiat aux modules "Finance pour non-financiers" en ligne dès validation de votre inscription
Découvrez les bénéfices de la formation
- Contenu premium
Les méthodologies Dauphine-PSL par Frédéric Gonand - Accompagnement
permanent
Échanges en continu via le forum, 12 webinars et 3 Masterclass - Certification prestigieuse
Un certificat Université Paris Dauphine-PSL reconnu internationalement - Réseau puissant d’alumni
First Education Online, une communauté de plus de 16 000 certifiés
Financez votre formation
Financement CPF
Le Compte Personnel de Formation (CPF) est un dispositif public français qui permet à chaque actif de cumuler des droits à la formation, sous forme de crédits en euros, tout au long de sa vie professionnelle. Ces droits peuvent être utilisés librement pour financer une formation éligible de votre choix, à tout moment de votre parcours.
Avantages du compte CPF :
- Abondement par l’employeur
- Libre choix de formation éligible
Si vous rencontrez des difficultés pour mettre en place votre CPF merci de contacter le +33 1 89 71 24 90
Personnel
Vous pouvez choisir de financer votre formation par vos propres moyens. Des facilités de paiement sont proposées pour vous accompagner : réglez en toute simplicité jusqu’à 4 fois sans frais par carte bancaire.
Une solution flexible pour investir sereinement dans vos compétences.
Par votre entreprise
Votre formation peut être prise en charge dans le cadre d’un plan de développement des compétences ou d’un accord d’entreprise.
Nous vous accompagnons dans la préparation de votre demande et dans vos échanges avec les équipes RH et votre hiérarchie, pour maximiser vos chances d’obtention.
France Travail
Référence France Travail : 14_AF_0000132594
Vous êtes en recherche d’emploi ou en reconversion professionnelle ? Cette formation peut être financée dans le cadre de votre accompagnement par France Travail.
Pour en savoir plus ou obtenir un devis personnalisé, contactez sara.dechiara@first-finance.fr
FAQ
Qui délivre le certificat ?
Le certificat est délivré conjointement par l’École et First Education Online.
First Education Online est :
- Le distributeur exclusif des EOC (Executive Online Certificates).
- Une marque du groupe First Finance, créé en 1996, ayant formé plus de 100 000 personnes en présentiel, 150 000 en distanciel et ce dans plus de 70 pays, avec 900 clients entreprises de toutes tailles (PME, ETI, Grands Groupes).
Quelle est la valeur d’un certificat sur le marché du travail ?
Choisir nos certificats, c’est bénéficier de nombreux atouts :
- La qualité académique garantie par des établissements du Top 10 des Grandes Écoles de commerce et d’ingénieurs
- L’expertise de professeurs reconnus, intervenant dans les programmes Grande École des institutions partenaires
- Des blocs de compétences reconnus par l’État, inscrits au RNCP ou au RS, pour les certificats éligibles au CPF
- La possibilité de valider des crédits ECTS et d’obtenir des équivalences vers des diplômes de type Master (en 1 ou 2 ans)
- L’accès à un réseau alumni actif et influent, fort de plus de 12 500 certifiés
Combien de temps faut-il consacrer à la formation ? Est-ce compatible avec une activité professionnelle ?
- Prévoir en moyenne 3 à 5 heures de travail par semaine.
- Le format 100 % en ligne a été conçu pour s’adapter à votre emploi du temps : vous pouvez avancer le soir, le week-end ou pendant vos temps libres, sans interrompre votre activité professionnelle.
- Des classes virtuelles et Masterclass interactives vous permettent d’échanger régulièrement avec les professeurs. Et si vous ne pouvez pas y assister en direct, les replays sont disponibles à tout moment.
Y-a-il des prérequis techniques pour suivre les cours ?
- La plupart de nos programmes ne nécessitent aucun prérequis technique. Vous n’avez rien à installer, aucun logiciel à télécharger : une connexion internet suffit pour accéder à l’ensemble des contenus de formation.
Notre plateforme est entièrement responsive, et s’adapte à tous les types d’écrans (ordinateur, tablette, mobile). - À noter : dans certains environnements professionnels, l’accès peut être affecté par les restrictions de sécurité (pare-feu) ou certaines versions de navigateurs. Des ajustements peuvent alors être nécessaires pour garantir une navigation optimale.
La formation est-elle reportable ou remboursable après inscription?
Les frais d’inscription ne sont pas remboursables en cas d’abandon du programme.
Cependant, un report d’inscription est possible dans les cas suivants :
- Sans frais, sur présentation d’un justificatif officiel (arrêt maladie, congé maternité, etc.)
- Avec des frais de réinscription réduits, si aucun justificatif n’est fourni
Informations légales
Sous réserve de validation des conseils de l’université
Libellé de la certification : Grade_Master – Gestion de Patrimoine
Bloc n°8 : Conseiller et Accompagner une clientèle haut de gamme
Nom du certificateur : Université Paris Dauphine
Numéro de la fiche : RNCP40790
Date d’enregistrement : 01-09-2025
Voir la fiche sur France Compétences
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Qualité & Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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