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Exploiter l'actualité fiscale dans la construction des stratégies patrimoniales

BANQUE DE L'ENTREPRISE - BANQUE DE L'ENTREPRISE

Niveau : Maîtrise

Durée : 2 jours

Code web : OPTIFISCALE

L'impôt sur le revenu

  • Rappel des règles générales de l’IR
  • Présentation des nouveaux barèmes
  • Autres mesures d’ordre général

Les revenus liés à la rémunération

  • Les revenus d’activité
  • Nouvelles règles
  • Synthèse sur l’imposition des rémunérations
  • Travaux Pratiques
    • Comparaison de la pression fiscale entre salaire et dividendes

Les revenus de placement à taux fixe

  • Livrets
  • Revenus d’obligation
  • PEA
  • Produits de capitalisation / assurance-vie
  • Présentation d’une nouvelle niche fiscale : le Duflot
  • Stratégies pour limiter sa pression fiscale IR
  • Nouveau plafonnement global des niches fiscales
    • Principe de double détente  
  • Travaux Pratiques
    • Optimiser la fiscalité IR en tenant compte du plafonnement de l’ISF : quelles solutions de placements financiers ? quelles opérations de défiscalisation ?

Imposition des plus-values de cession de valeurs mobilières

  • Présenter les nouvelles règles de taxation et de paiement
  • Rappeler les dispositifs de faveur encore en vigueur
  • Donation avant cession
  • Apport avant cession 
  • Savoir présenter schématiquement les pistes d’optimisation existantes
  • Déterminer celles adaptées au client / prospect
  • Le diriger vers le bon interlocuteur
  • Travaux Pratiques
    • Calculer la pression fiscale sur les plus-values suivant le droit commun et en cas de bénéfice d’un régime de faveur

Imposition des plus-values immobilières

  • Cession des terrains à bâtir
  • Autres PV immobilières
  • Schéma d’immobilier démembré

L'impôt sur la fortune

  • Nouvelles règles générales
  • Règles d’assiette
  • Nouveau plafonnement de l’ISF
  • Connaître les pistes d’optimisation suivant que le client est concerné par le plafonnement de l’ISF ou non
    • Limiter l’assiette et réduire l’ISF
    • Maîtriser les revenus  
  • Travaux Pratiques
    • Estimer un ISF
    • Lire une déclaration ISF et proposer des solutions pour limiter l’ISF
- Identifier les nouvelles mesures fiscales - Comprendre ces mesures pour être en mesure de les expliquer à son tour - Mesurer l’impact de la réforme pour la transformer en opportunités commerciales (placements financiers à préconiser et solutions de défiscalisation à proposer)
  • Séminaire accessible à tous les professionnels de la gestion privée sans pré-requis
  • Méthode d’apprentissage des mesures fiscales adaptée au métier de conseil patrimonial en banque
  • Remise d’un support très détaillé des nouvelles mesures pour en faire un livret fiscal de référence pour l’année en cours
  • Remise d’un « mémo de la fiscalité », un recto-verso présentant les nouveaux barèmes fiscaux en vigueur pour l'année en cours
  • Séminaire privilégiant des présentations schématiques, des illustrations chiffrées afin de dégager plus de temps pour les échanges entre le formateur et participants
  • Séminaire contextualisé, reposant sur les offres commerciales du client

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