Accompagner les clients dans la constitution d'une épargne-retraite adaptée en analysant leurs besoins, optimisant les solutions disponibles et valorisant les dispositifs fiscaux et financiers.
Programme
Epargne-retraite et à ses enjeux
La situation démographique en France
Les limites du système de retraite obligatoire
Évolution des régimes de retraite et nécessité d’une épargne complémentaire
Définition et rôle de l’épargne-retraite
Les différents produits d’épargne-retraite
Plan d’Épargne Retraite (PER), assurance vie, Madelin, immobilier locatif
Parallèle fait avec les systèmes d’épargne retraite collectif (PERCO, PERO)
Rendement et fiscalité des différentes solutions
Adapter l’épargne-retraite aux objectifs du client
Stratégies en fonction de l’âge, du statut et des revenus du client
Optimisation des clauses bénéficiaires et modes de sortie
Fiscalité et optimisation des dispositifs d’épargne-retraite
Imposition des versements et des retraits
Stratégies de défiscalisation et d’arbitrage
Techniques de conseil et structuration de l’argumentaire
Identifier les attentes du client et adapter son discours
Construire une approche pédagogique et engageante
Répondre aux objections sur le rendement et le risque
Pour qui ?
Tout collaborateur souhaitant comprendre l'organisation des régimes de retraite obligatoires et le fonctionnement des contrats retraite complémentaires
Pédagogie – Évaluation
Pré-requis
Aucun
Qualité
& Certification
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